Brytyjski Financial Conduct Authority (FCA) opublikował w środę, 16 września, ostateczne wytyczne, w których określił, które działania związane z kryptowalutami będą wymagać autoryzacji, gdy krajowy reżim dotyczący kryptoaktywów wejdzie w życie w 2027 roku. Publikacja nastąpiła niecały dzień po tym, jak Home Office i HM Treasury zobowiązały się do przeznaczenia 500 mln funtów w ciągu trzech lat na walkę z praniem pieniędzy — problemem, który, jak wskazują oba resorty, nasilił się wraz z rozwojem sztucznej inteligencji i kryptowalut. Dla branży, która do tej pory działała w oparciu o rejestrację w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, a nie pełną autoryzację usług finansowych, te komunikaty wyznaczają zarówno granice nadchodzących przepisów, jak i mechanizmy egzekwowania, które za nimi stoją.

Czego dotyczą ostateczne wytyczne

W komunikacie PS26/18 FCA wymienił działania objęte przyszłym reżimem, który opiera się na Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026, uchwalonych przez parlament 4 lutego. Działania te obejmują emisję kwalifikowanych stablecoinów, prowadzenie platform handlowych, obrót kryptoaktywami i organizowanie transakcji, przechowywanie kryptoaktywów klientów oraz organizację stakingu.

Regulator ostrzegł firmy, aby nie zakładały, że ich obecny status zostanie zachowany. Na przykład rejestracja na podstawie Money Laundering Regulations nie automatycznie daje pełnej autoryzacji na mocy Financial Services and Markets Act. FCA doradził firmom — w tym zagranicznym podmiotom obsługującym brytyjskich klientów, wydawcom pieniądza elektronicznego oraz firmom tradycyjnych finansów testującym rynki krypto — aby szukały niezależnych porad prawnych tam, gdzie muszą ustalić, jakie zezwolenia ich dotyczą.

„Budujemy reżim dotyczący kryptowalut, któremu firmy, konsumenci i partnerzy międzynarodowi mogą zaufać” — powiedział David Geale, dyrektor wykonawczy FCA ds. konsumentów, płatności i konkurencji, dodając, że ostateczne wytyczne dają firmom „jasność, o którą prosiły”.

Bramka autoryzacyjna otwiera się 30 września

Zgodnie z informacją FCA bramka autoryzacyjna otwiera się 30 września. Firmy, które złożą wnioski przed 28 lutego 2027 roku, będą mogły korzystać z ustaleń przejściowych, natomiast te, które przegapią ten termin i przepisy przejściowe, mogą być zmuszone do wstrzymania działalności do momentu uzyskania odpowiednich zezwoleń. Pełny reżim zacznie obowiązywać 25 października 2027 roku.

Na październik zaplanowano kolejne konsultacje, które obejmą stablecoiny, handel na rachunek własny, niektórych dostawców technologii, protokoły zdecentralizowane oraz promocje finansowe. Dla firm będą to następny zaplanowany punkt kontrolny pokazujący, jak reżim potraktuje te działania.

Specjalny zespół do walki z praniem pieniędzy wart 500 mln funtów

We wtorek Home Office i HM Treasury przedstawiły własny pakiet działań egzekucyjnych o wartości 500 mln funtów, obejmujący 500 nowych funkcjonariuszy z sił policyjnych, National Crime Agency (NCA) i Crown Prosecution Service. Sfinansowanie strategii przeciwdziałania praniu pieniędzy i odzyskiwaniu aktywów (Anti-Money Laundering and Asset Recovery Strategy) ma pochodzić z opłaty za przestępczość gospodarczą nakładanej na firmy nadzorowane w ciągu trzech lat, co oznacza, że pakiet egzekucyjny jest finansowany przez sektor nadzorowany, a nie z ogólnych podatków.

Home Office zauważył, że pranie pieniędzy — które według szacunków NCA przekracza 100 mld funtów przepływających rocznie przez struktury w Wielkiej Brytanii lub brytyjskie struktury korporacyjne — „w ostatnich latach wzrosło wraz z rozwojem fintechu, kryptowalut i sztucznej inteligencji”. Ministra spraw wewnętrznych Shabana Mahm umieściła na szczycie listy programu „szefów przestępczości stojących za zorganizowaną przestępczością”, a nie ich wykonawców.

Jaką rolę odgrywają kryptowaluty

Kryptowaluty nie są przyprawką do tej strategii. Nowi funkcjonariusze będą rozwijać operację Destabilise, śledztwo NCA dotyczące rosyjskojęzycznych sieci przekształcających gotówkę uliczną w kryptowaluty dla zorganizowanej przestępczości. Według GOV.UK bilans operacji w ciągu niecałego roku to 119 aresztowanych podejrzanych o pranie pieniędzy oraz zatrzymanie ponad 25 mln funtów w gotówce i kryptowalutach. Kryptoaktywa zajmują trzecie miejsce wśród dziewięciu priorytetów walki z przestępczością gospodarczą uzgodnionych przez NCA z HM Treasury i FCA, a regulator ma przejąć większą rolę w tej walce.

Spotlight on Corruption, organizacja charytatywna zajmująca się przeciwdziałaniem korupcji, stwierdziła, że strategia przekształci FCA w „superregulatora” przeciwdziałania praniu pieniędzy dla prawników, księgowych i agentów zakładających spółki. Steve Smart, dyrektor FCA ds. egzekwowania i nadzoru rynkowego, poparł ten plan, mówiąc, że „wysiłek obejmujący cały system, zarówno w kraju, jak i za granicą, to jedyny sposób, aby uporać się z zorganizowaną przestępczością”.

Źródło: Cryptopolitan