Aktualizacja (3 listopada 2026 r., 7:35 UTC): Artykuł został zaktualizowany o komentarze rzeczniczki/rzecznika FATF oraz dodatkowe szczegóły z raportu z lipca 2026 roku.

Financial Action Task Force (FATF) rozpoczyna ukierunkowany przegląd jurysdykcji o znaczącej aktywności kryptozboaże, którego celem jest rozwiązanie problemów związanych z lukami w stosowaniu globalnych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy przez rządy. Ponieważ przegląd skupi się na rynkach koncentrujących większość globalnej aktywności kryptozboaże, jego wyniki zapewnią przekrojowy obraz tego, jak główne jurysdykcje branży stosują te standardy.

W piątek międzyrządowy organ, który ustanawia globalne standardy zwalczania prania pieniędzy, poinformował, że przegląd skupi się przede wszystkim na jurysdykcjach o „istotnie ważnej” aktywności dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP), z uwzględnieniem ich dotychczasowego statusu oceny. Zgodnie z ramami FATF, VASP — firmy takie jak giełdy i dostawcy portfeli, które wymieniają lub przekazują kryptowaluty w imieniu klientów — powinny posiadać licencję lub rejestrację oraz podlegać kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Rzeczniczka FATF wskazała na raport z lipca 2026 roku, który zawiera listę członków FATF oraz innych jurysdykcji o znaczącej aktywności VASP. Jurysdykcje wymienione w tej tabeli — w tym Stany Zjednoczone, Wielka Brytania, Singapur i Zjednoczone Emiraty Arabskie — stanowią około 97% globalnego rynku aktywów wirtualnych.

Rzeczniczka nie potwierdziła, które jurysdykcje z dotychczasowej listy zostaną wybrane do przeglądu. Wstępne wyniki mają zostać opublikowane w czerwcu 2027 roku, a kolejne w październiku 2027 roku, co czyni czerwcową publikację pierwszym publicznym podglądem ustaleń przeglądu.

Dla jurysdykcji spoza członkostwa, umieszczenie w tabeli wymaga albo udziału przekraczającego 0,25% globalnego wolumenu handlu kryptowalutami, albo zajmowania pozycji w top 30 pod względem posiadania i adopcji kryptowalut. FATF zaznaczył, że umieszczenie w tabeli nie oznacza ryzyka nielegalnych finansów danej jurysdykcji ani jej zgodności ze standardami FATF — to rozróżnienie warto mieć na uwadze w miarę rozwoju przeglądu, ponieważ duży rynek kryptowalut i dobrze nadzorowany rynek to nie to samo.

Prawo kryptożne wyprzedza egzekwowanie

Raport z lipca wykazał, że 83% badanych jurysdykcji uchwaliło ustawodawstwo wdrażające kryptożną zasadę Travel Rule — standard, który FATF rozszerzył na aktywa wirtualne w 2019 roku — wymagającą od dostawców usług kryptożnych udostępniania informacji o nadawcy i odbiorcy transferów. Egzekwowanie jednak pozostawało w tyle: 55 z 91 jurysdykcji posiadających ustawy o Travel Rule nie podjęło jeszcze żadnych działań nadzorczych ani egzekucyjnych w zakresie zgodności. Ta odległość między uchwalonymi przepisami a aktywnym nadzorem to rodzaj luki w implementacji, którą przegląd ma zbadać.

Organy miały również trudności z identyfikacją niezarejestrowanych firm kryptożnych oraz nadzorowaniem dostawców zlokalizowanych za granicą, którzy obsługują lokalnych klientów.