FATF wskaże centra kryptońskie niewywiązujące się z zasad AML, pierwsze wyniki w czerwcu 2027 r.
Najważniejsze informacje
- •FATF przebada jurysdykcje o dużej aktywności kryptowalutowej, które posiadają przepisy AML, ale słabo je egzekwują, stosując obiektywne kryteria, ścisły monitoring i szybkie działania następcze.
- •Raport FATF z lipca 2026 r. wykazał, że 83% badanych jurysdykcji przyjęło ustawodawstwo Travel Rule, jednak 55 z 91 jurysdykcji z takimi przepisami nie podjęło żadnych działań egzekucyjnych.
- •Jurysdykcje goszczące tzw. materially important VASPy odpowiadają łącznie za około 97% globalnego rynku aktywów wirtualnych, przez co słaba egzekucja nawet w kilku z nich stanowi ryzyko systemowe.
- •FATF wskazała incydenty w Kambodży, Hiszpanii i Korei Północnej jako przykłady szkód ze słabej egzekucji, a przewodniczący Giles Thomson stwierdził, że skutecznego wdrażania standardów nie można dłużej odkładać.
- •Hiszpania zakończyła anonimowe korzystanie z krypto-BANKOMATÓW, wprowadzając obowiązkową weryfikację tożsamości, a Türkiye po wrześniowej ocenie wzajemnej zostało poddane wzmożonym działaniom następczym z powodu zaległości ponad 7 000 nieściganych spraw przestępczości finansowej.
Financial Action Task Force (FATF), międzyrządowy organ nadzorczy ustalający globalne standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, uruchomił ukierunkowany przegląd jurysdykcji o dużej aktywności kryptowalutowej, koncentrując się na krajach, które posiadają przepisy przeciwdziałania praniu pieniędzy, ale egzekwują je w niskim tempie. Pierwsze wyniki przeglądu zostaną opublikowane do czerwca 2027 r., a kolejna partia pojawi się w październiku.
Do czego zobowiązała się FATF w Paryżu
Decyzja zapadła podczas październikowej sesji plenarnej FATF w Paryżu, odbywającej się w dniach 28–30 października. Sesje plenarne, zwoływane trzy razy w roku, są najważniejszym forum decyzyjnym FATF, na którym delegacje zatwierdzają przeglądy, oceny krajowe i wytyczne. Była to pierwsza sesja plenarna za kadencji przewodzącej Gilesa Thomsona z Wielkiej Brytanii i przyciągnęła delegatów z ponad 200 jurysdykcji. Barbados, Namibia i Tajlandia wzięły udział po raz pierwszy, w ramach FATF Guest Initiative.
Zgodnie z porozumieniem kontrola skupi się na jurysdykcjach, które mają istotne sektory aktywów wirtualnych w porównaniu z ich obecnym statusem oceny. FATF zastosuje obiektywne kryteria, wsparte ścisłym monitorowaniem, natychmiastowym raportowaniem i szybkimi działaniami następczymi, aby jak najszybciej załatać luki.
Nie wiadomo jeszcze, które kraje objąje przegląd ani ile ich będzie. FATF nie odpowiedziała na prośbę o listę objętych jurysdykcji.
Prawa zapisane w księgach, brak egzekucji
Porozumienie odpowiada na postrzegany brak egzekwowania regulacji kryptowalutowych. FATF po raz pierwszy rozszerzyła swoje standardy na dostawców usług aktywów wirtualnych w czerwcu 2019 r., zobowiązując kraje do licencjonowania lub rejestrowania takich firm oraz do egzekwowania zasady Travel Rule. W raporcie opublikowanym 16 lipca 2026 r. — siódmej ukierunkowanej aktualizacji dotyczącej stosowania standardów krypto — FATF stwierdziła, że 83% badanych jurysdykcji przyjęło ustawodawstwo Travel Rule, co stanowi wzrost o 10 punktów procentowych rok do roku.
Zasada Travel Rule wymaga, aby firmy kryptowalutowe przekazywały szczegóły transakcji, w tym informacje o nadawcy i odbiorcy, podobnie jak banki robią to przy przelewach. Jednak według tego samego raportu 55 z 91 jurysdykcji, które przyjęły to ustawodawstwo, nie podjęło żadnych działań egzekucyjnych. Rządy zgłaszały też trudności w identyfikowaniu nielegalnych operatorów i nadzorowaniu platform offshore obsługujących lokalnych użytkowników z zagranicy.
Dlaczego centra kryptońskie są w krzyzu celownika
Logika celowania w centra kryptońskie opiera się na koncentracji. Kraje o dużej aktywności kryptowalutowej — czyli te, które FATF określa jako „materially important VASPs” (dostawców usług aktywów wirtualnych) — łącznie odpowiadają za około 97% globalnego rynku aktywów wirtualnych. Słaba egzekucja nawet w kilku z tych jurysdykcji może więc narazić resztę rynku. Kolejnym ważnym powodem są sieci przestępcze wykorzystujące nierówne przepisy do popełniania oszustw, omijania sankcji i prania pieniędzy.
„Skuteczne wdrażanie standardów FATF nie może być dłużej odkładane”, powiedział przewodniczący Thomson. Organ wskazał na incydenty w Kambodży, Hiszpanii i Korei Północnej jako wyraźne przykłady szkód spowodowanych słabą egzekucją. Delegaci podczas tej samej sesji zatwierdzili również odrębny raport o pieniądzach przepływających przez ośrodki oszustw.
Kraje już przygotowujące się na kontrolę
Niektóre rządy już działają. Hiszpania zakończyła anonimowe korzystanie z krypto-BANKOMATÓW i teraz wymaga weryfikacji tożsamości przy każdej transakcji. Türkiye przeszło ocenę wzajemną piątej rundy we wrześniu, ale zostało poddane wzmożonym działaniom następczym z powodu zaległości ponad 7 000 nieściganych spraw dotyczących przestępczości finansowej. Oceny wzajemne to przeglądy rówieśnicze, w których oceniający z innych krajów członkowskich badają ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy danej jurysdykcji i ich skuteczność, a wzmożone działania następcze nakładają na kraj harmonogram częstszego raportowania postępów.
Kolejną ważną datą dla sektora jest czerwiec 2027 r., kiedy mają zostać opublikowane pierwsze wyniki przeglądu, a druga partia ustaleń pojawi się w październiku.
