Nigeryjska Komisja ds. Przestępczości Gospodarczej i Finansowej (EFCC) wydała stanowcze ostrzeżenie dla operatorów terminali punktów sprzedaży (POS) w całej Nigerii, wzywając ich do zachowania czujności, aby nie paść ofiarą oszustów próbujących prać pieniądze za pośrednictwem ich terminali.

Terminale POS stały się stałym elementem codziennego życia finansowego w Nigerii, dając gospodarstwom domowym i małym firmom dostęp do wypłat gotówki, przelewów i płatności rachunków poza tradycyjną siecią oddziałów bankowych. Właśnie ten zasięg sprawia, że kanał ten jest atrakcyjny dla przestępców przenoszących nielegalne środki — i to on stawia agentów na pierwszej linii krajowych działań przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Ostrzeżenie przekazano w imieniu przewodniczącego EFCC Oli Olukoyede podczas spotkania w siedzibie komisji z delegacją Stowarzyszenia Agentów Bankowych i Mobilnych Płatności w Nigerii (AMMBAN), na czele której stał krajowy prezes organizacji, Oti Obioha. Rozmowy podczas spotkania koncentrowały się na rosnącym nadużywaniu systemów POS w różnorodnych przestępstwach finansowych, w tym praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i działaniach związanych z okupem.

W reprezentowaniu Olukoyede na spotkaniu Michael Nzekwe, szef szu i dowódca komisji, określił ten trend jako niepokojący. „Nasze śledztwa pokazują, że działalność przestępcza często wiąże się z użyciem urządzeń POS” — oświadczył.

Nzekwe wezwał AMMBAN do wzmocnienia nadzoru nad operatorami POS oraz opracowania solidnego systemu dokładnego dokumentowania transakcji. Zaapelował do operatorów o prowadzenie właściwej ewidencji obsługiwanego biznesu, zauważając, że rzetelna dokumentacja pełniłaby dwie funkcje: pomagała śledzić podejrzane transakcje w momencie ich wystąpienia oraz umożliwiała organom ścigania identyfikację osób zaangażowanych, gdy terminale są nadużywane do przemieszczania nielegalnych środków. To przesłanie faktycznie przenosi zgodność z przepisami na poziom ladki, gdzie zapisy prowadzone przez agenta mogą zadecydować o tym, czy śledczy będą w stanie podążać za pieniądzmi.

Wzniecono też obawy dotyczące praktyk niektórych operatorów POS, w szczególności sposobu prowadzenia rejestrów klientów i transakcji. Olukoyede podkreślił, że niektórzy operatorzy mogą sami być zaangażowani w działania fraudulencyjne, a mimo to mają trudności z podaniem nawet podstawowych szczegółów transakcji podczas śledztwa.

„Często, gdy badamy przypadki prania pieniędzy powiązane z operatorem, okazuje się, że nie potrafi on zidentyfikować osób, które wysłały lub wypłaciły pieniądze” — powiedział.

Aby zaradzić tym brakom, przewodniczący EFCC wezwał AMMBAN do egzekwowania bardziej rygorystycznych praktyk prowadzenia ewidencji wszystkich transakcji oraz do utrzymywania dokładnych rejestrów członkostwa w całym kraju. Podkreślił również znaczenie programów szkoleniowych i podnoszących świadomość dla operatorów, sugerując, że poprawa w tych obszarach mogłaby znacząco wzmocnić walkę z przestępstwami finansowymi związanymi z usługami POS. To wezwanie ma wagę, ponieważ wielu agentów prowadzi małe, w dużej mierze nieformalne firmy, w których praktyki prowadzenia dokumentacji są bardzo zróżnicowane, a te luki w dokumentacji wielokrotnie ujawniały się podczas śledztw, jak wskazują same słowa przewodniczącego.

W odpowiedzi Obioha wyraził chęćMBAN na silniejsze partnerstwo z EFCC, uznając ryzyka finansowe związane z działalnością POS. Powiedział, że stowarzyszenie zamierza zapewnić swoim członkom niezbędne szkolenia obejmujące szeroki zakres tematów, w tym progi finansowe i nieodłączne ryzyka związane z ich pracą. Szybkość, z jaką te programy szkoleniowe i standardy dokumentacji dotrą do ogólnokrajowego grona członków AMMBAN, będzie kluczową miarą tego, czy obiecane partnerstwo przełoży się na silniejszy nadzór w terenie.

„Jesteśmy głęboko zakorzenieni w społecznościach, którym służymy” — stwierdził Obioha, podkreślając zaangażowanie stowarzyszenia we wspieranie EFCC w zwalczaniu oszustw w sektorze POS.

W miarę jak krajobraz przestępczości finansowej nadal się zmienia, wezwanie komisji do działania przypomina o krytycznej roli, jaką operatorzy POS odgrywają w utrzymaniu integralności transakcji finansowych w kraju.