Departament Sprawiedliwości USA złożył pięć pozwów o przepadek cywilny, domagając się przejęcia ponad 25 mln USD w kryptowalutach rzekomo powiązanych z międzynarodowymi operacjami oszustw romantycznych i inwestycyjnych, których ofiarami padły osoby w Kanadzie i Stanach Zjednoczonych.

Według Prokuratury USA dla Dystryktu Kolumbii oraz U.S. Secret Service pozwy są wynikiem odrębnych dochodzeń prowadzonych przez Cyber Fraud Task Force. Prokuratorzy twierdzą, że ofiary doprowadzono do przekonania, iż dokonują legalnych inwestycji w aktywa cyfrowe, podczas gdy ich środki kierowano przez sieci prania pieniędzy zaprojektowane tak, by ukryć pochodzenie i przepływ skradzionych kryptowalut. DOJ opisuje taktyki, które często łączą inżynierię społeczną, fałszywe platformy handlowe oraz wielowarstwowe transfery między portfelami, aby utrudnić odzyskanie środków.

Postępowania o przepadek cywilny są wymierzone w mienie rzekomo powiązane z działalnością niezgodną z prawem, a nie w oskarżenie konkretnego pozwanego w sprawie karnej. W sprawach dotyczących oszustw kryptowalutowych może to umożliwić organom przejęcie kontroli nad aktywami znajdującymi się w zidentyfikowanych portfelach, podczas gdy nadal trwają prace nad śledzeniem przepływów i identyfikacją ofiar.

Struktura pozwów o przepadek

Największy pozew dotyczy około 12,1 mln USD powiązanych ze schematami oszustw romantycznych, które według doniesień doprowadziły do strat u ponad 200 ofiar. Prokuratorzy twierdzą, że wpływy były kierowane przez adresy pośredniczące i mieszane ze środkami innych ofiar — co utrudnia zarówno przypisanie, jak i odzyskanie aktywów.

Drugi pozew obejmuje 10,4 mln USD powiązanych z podejrzanymi transakcjami ofiar, dotyczącymi ponad 270 osób. DOJ złożył również trzy dodatkowe, mniejsze pozwy dotyczące fałszywych rachunków inwestycyjnych oraz odrębnego schematu „odzyskiwania” środków. W tym drugim modelu pierwotne ofiary są później ponownie celem działań, w których oferuje się im pomoc w odzyskaniu utraconych pieniędzy w zamian za nową opłatę lub depozyt — taktykę obserwowaną w wielu ekosystemach oszustw.

Domniemana infrastruktura prania pieniędzy

DOJ poinformował, że domniemana infrastruktura prania pieniędzy była w przeważającej mierze zlokalizowana w Azji Południowo-Wschodniej, a powiązane adresy IP łączono z Chinami, Malezją i Kambodżą. Teoria organów ścigania zakłada, że przestępcy celowo dążyli do zerwania połączenia on-chain między płatnościami ofiar a adresami, które ostatecznie otrzymywały środki.

Prokuratorzy opisują te operacje jako wykraczające poza proste oszustwa inwestycyjne. Oszustwa romantyczne wykorzystujące kryptowaluty zwykle opierają się na inżynierii społecznej w celu zbudowania zaufania, po czym ofiary są kierowane na fałszywe platformy handlowe lub inwestycyjne. Po zdeponowaniu środków pieniądze są przenoszone przez wiele warstw portfeli i sieci zaprojektowanych tak, aby ukryć ślad skradzionych aktywów.

Szerszy kontekst międzynarodowych działań egzekucyjnych

Złożenie pozwów przez DOJ następuje po szerszych międzynarodowych działaniach egzekucyjnych wymierzonych w oszustwa oparte na inżynierii społecznej oraz powiązane z nimi sieci prania pieniędzy. Według wcześniejszego raportu Cointelegraph, koordynowana przez Interpol operacja Operation First Light 2026 objęła 97 krajów i terytoriów.

Interpol poinformował, że operacja doprowadziła do 5,811 aresztowań oraz przechwycenia 283 mln USD w nielegalnych aktywach. W ramach operacji zidentyfikowano również ponad 142,000 ofiar i zablokowano ponad 31,000 rachunków bankowych.

W trakcie operacji tajskie władze miały odkryć sieć, która rzekomo zamieniała wpływy z oszustw romantycznych na kryptowaluty. Śledczy opisali także wykorzystywanie międzyłańcuchowych swapów tokenów w celu dalszego zaciemniania przepływu środków. Cointelegraph podał, że portfel powiązany z podejrzanym o pranie pieniędzy przetworzył ponad 122,5 mln USD w kryptowalutach w okresie 10 miesięcy.

Choć ta kwota pochodzi z raportów powiązanych z Interpolem, a nie z samych pozwów DOJ o przepadek cywilny, wzorzec operacyjny pozostaje spójny: oszustwa oparte na budowaniu zaufania, konwersja środków na kryptowaluty, a następnie wieloetapowe transfery i działania przypominające handel, mające utrudnić śledzenie przepływów.

Wcześniejsze działania egzekucyjne w USA

Najnowsze działania DOJ wpisują się również w szerszy wzorzec amerykańskich działań egzekucyjnych wobec kryptowalut wykorzystywanych w oszustwach romantycznych i inwestycyjnych. Jak wcześniej informował Cointelegraph, w lutym agenci federalni przejęli ponad 61 mln USD w stablecoinie USDT z adresów rzekomo powiązanych z praniem wpływów pochodzących z fałszywych platform inwestycyjnych.

W tamtej wcześniejszej sprawie śledczy opisali schemat podobny do tego, który znajduje odzwierciedlenie w obecnych pozwach o przepadek: oszuści budują zaufanie poprzez relacje romantyczne, kierują ofiary na fałszywe platformy handlowe, a następnie przenoszą środki między wieloma portfelami. Język pozwów DOJ zawiera dalsze szczegóły dotyczące tego, jak schematy mogą ewoluować w wtórne oszustwa „odzyskiwania” środków oraz jak fundusze różnych ofiar mogą być mieszane — czynniki wpływające zarówno na strategie organów ścigania służące rozbijaniu takich sieci, jak i na możliwość śledzenia aktywów przez ofiary.

Znaczenie dla śledzenia i odzyskiwania aktywów

Sprawy te pokazują, że operacje oszustw często przechodzą od manipulacji społecznej do złożonej infrastruktury finansowej. Nawet gdy ofiary wysyłają środki w ramach transakcji, która wydaje się legalną operacją na aktywach cyfrowych, możliwe do prześledzenia elementy mogą być celowo fragmentowane za pośrednictwem pośredników, wielowarstwowych transferów i aktywności między różnymi sieciami.

Pozwy podkreślają również, dlaczego widoczność blockchaina nie przekłada się automatycznie na łatwe odzyskanie środków. Publiczne rejestry mogą zachowywać historię transakcji, ale śledczy nadal muszą powiązać aktywność portfeli z ofiarami, infrastrukturą prania pieniędzy, giełdami i potencjalnymi roszczącymi, zanim zajęte lub zabezpieczone aktywa będą mogły zostać rozpatrzone w ramach procedur sądowych.

W miarę postępu spraw o przepadek uwaga skupi się na tym, czy sądy pozwolą rządowi wykazać teorie własności i śledzenia przepływów już na etapie pozwu, oraz czy pojawią się kolejne działania wymierzone w inne portfele lub infrastrukturę powiązaną z tymi samymi domniemanymi klastrami prania pieniędzy.