Departament Sprawiedliwości USA (DOJ) bada, czy Binance naruszyło warunki porozumienia na kwotę 4,3 mld dolarów zawartego w 2023 roku z amerykańskimi władzami, w ramach federalnego śledztwa dotyczącego potencjalnych naruszeń sankcji związanych z Iranem. Bloomberg poinformował o tym wydarzeniu 9 października, co stanowi nowy poziom kontroli dla największej giełdy kryptowalut na świecie.

Analiza budzi pytania o przestrzeganie przez Binance warunków porozumienia, które zobowiązywało firmę do wzmocnienia kontroli wewnętrznych i współpracy z amerykańskimi władzami. Jednak urzędnicy nie doszli jeszcze do wniosku, że Binance naruszyło porozumienie, a śledztwo może zakończyć się bez dodatkowych zarzutów.

DOJ bada zobowiązania Binance w zakresie zgodności

Tysen Duva, szef dywizji kryminalnej DOJ, potwierdził, że urzędnicy oceniają zgodność Binance z porozumieniem z 2023 roku. Odmówił omówienia konkretnych dowodów lub postępu śledztwa.

Na mocy porozumienia Binance przyznało się do winy w zakresie federalnych zarzutów związanych z regulacjami bankowymi, przekazem pieniędzy zgodnością z sankcjami. Firma zgodziła się zapłacić około 4,3 mld dolarów kar i wdrożyć wzmocnione środki zgodności. Ogłoszone w listopadzie 2023 roku porozumienie należało do największych kar korporacyjnych w historii USA i rozwiązało również równoległe roszczenia Departamentu Skarbu USA oraz Komisji Handlu Kontraktami Terminowymi. W ramach tej samej sprawy założyciel Changpeng Zhao przyznał się do nieutrzymania skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy i ustąpił ze stanowiska dyrektora generalnego.

Porozumienie zobowiązuje ponadto Binance do zatrudnienia niezależnego monitora zgodności na trzy lata oraz do przekazywania rządowi USA dowodów lub zarzutów dotyczących niewłaściwych działań — obejmujących pranie pieniędzy, transakcje bankowe i naruszenia sankcji. Warunki te wynikają ze sprawy karnej DOJ przeciwko Binance Holdings Limited.

Gdyby władze ustaliły istotne naruszenie, Binance mogłoby stanąć przed ponownym ściganiem za działania objęte pierwotnym porozumieniem. Możliwe byłyby również dodatkowe kary finansowe, które potencjalnie mogą narazić firmę na kolejne koszty sięgające miliardów dolarów.

Transakcje związane z Iranem pod świeżą obserwacją

Przegląd porozumienia zbiega się z federalnym śledztwem dotyczącym tego, czy Binance umożliwiło transakcje naruszające amerykańskie sankcje wobec Iranu. Śledztwem kieruje biuro prokuratora okręgowego na Manhattanie, przy wsparciu dywizji kryminalnej DOJ w Waszyngtonie.

We wrześniu prokuratorzy wystąpili o zajęcie 61 mln dolarów, które — według ich zarzutów — pochodziły z czarnorynkowej sprzedaży irańskiej ropy i zostały wyprane za pośrednictwem transakcji kryptowalutowych z udziałem Binance. Działanie to nie ustaliło, że samo Binance dopuściło się przewinienia w związku z tymi środkami.

Binance podtrzymuje, że poważnie podchodzi do zgodności z sankcjami i nadal współpracuje z organami ścigania. Firma oświadczyła również, że wzmacnia swoje mechanizmy kontroli oraz zwalcza nielegalne na swojej platformie.

Ryzyka związane z zgodnością mogą mieć konsekwencje finansowe

Śledztwo uwypukla utrzymujące się ryzyko regulacyjne, przed którym stoją największe giełdy kryptowalut, w szczególności działające na rynkach międzynarodowych. Nawet po znacznej ugodzie firmy muszą wykazać, że ich systemy zgodności spełniają wymogi nałożone przez regulatorów.

Dla Binance wynik śledztwa może wpłynąć na jego ekspozycję prawną oraz reputację wśród klientów instytucjonalnych i regulatorów. DOJ nie ogłosiło jednak nowych zarzutów przeciwko giełdzie w związku z najnowszym śledztwem.