Departament Sprawiedliwości USA bada, czy Binance wywiązał się z warunków swojego przełomowego porozumienia z 2023 roku – wynika z doniesień CoinGape. Federalni prokuratorzy analizują możliwe luki w obszarze zgodności z przepisami w największej giełdzie kryptowalut na świecie. Żadnych naruszeń nie potwierdzono, a kontrola pozostaje trwającym dochodzeniem, a nie ostatecznym rozstrzygnięciem. Według doniesień dochodzenie nie stanowi nowego ani odrębnego zestawu zarzutów.

Dlaczego Departament Sprawiedliwości bada porozumienie

Kontrola koncentruje się na przestrzeganiu przez Binance zobowiązań przyjętych, gdy firma przyznała się do winy i zgodziła się zapłacić 4,3 miliarda dolarów grzywien w listopadzie 2023 roku, rozstrzygając zarzuty na podstawie amerykańskich przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i sankcjach. To porozumienie, ogłoszone przez Departament Sprawiedliwości, należy do największych ugód korporacyjnych w historii USA i zobowiązywało Binance do wdrożenia wszechstronnych programów zgodności w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz sankcji pod stałym nadzorem federalnym.

Regulatorzy i prokuratorzy oceniają obecnie, czy zobowiązania programowe są faktycznie realizowane. Ważne jest rozróżnienie między aktywną kontrolą a potwierdzonym naruszeniem: przegląd zgodności to standardowa praktyka w ramach warunkowego umorzenia postępowania i niekoniecznie oznacza nowe naruszenia.

Czego wymaga porozumienie z 2023 roku

Zgodnie z porozumieniem z 2023 roku Binance zaakceptował niezależnego monitora zgodności i zobowiązał się wykazać mierzalne usprawnienia w screeningu transakcji oraz oznaczaniu podejrzanej aktywności. Monitory zgodności okresowo sprawozdają Departamentowi Sprawiedliwości, a wykryte luki mogą wywołać dodatkową kontrolę lub, w poważniejszych przypadkach, wznowienie postępowania. Nadzór miał zweryfikować, czy obiecaney zostały faktycznie wdrożone.

Były CEO Binance, Changpeng Zhao, również przyznał się do winy w ramach tego samego porozumienia, które określiło konkretne wskaźniki, jakie giełda ma teraz spełnić. Zhao zrezygnował ze stanowiska dyrektora generalnego w ramach tego rozstrzygnięcia, a w 2024 roku został skazany na cztery miesiące więzienia; kierownictwo giełdy przejął Richard Teng. Obecne dochodzenie bada, czy te wskaźniki zostały dotrzymane, zamiast stawiać zarzuty całkowicie nowych wykroczeń. Otoczenie egzekucyjne jest w szerokim ujęciu podobne do warunków widocznych w innych dużych sprawach krypto, w tym dotyczących licencjonowania giełd oraz trwającego rozwoju ETF-ów i regulacji zmieniających branżę.

Możliwe konsekwencje dla Binance

Gdyby prokuratorzy uznali, że Binance nie wywiązał się z zobowiązań porozumienia, giełda mogłaby stanąć w obliczu ponownego zagrożenia prawnego, w tym możliwości wznowienia przez rząd pierwotnych zarzutów uchylonych na mocy porozumienia. Taki wynik wiązałby się ze znacznym ryzykiem operacyjnym i wizerunkowym dla platformy obsługującej miliardy dolarów dziennego wolumenu.

Kontrole zgodności w ramach porozumień o warunkowym umorzeniu postępowania są jednak rutynowe, a wiele firm wychodzi z nich bez dalszych konsekwencji. Jeśli Binance wykaże, że jego infrastruktura przeciwdziałania praniu pieniędzy spełnia uzgodnione standardy, dochodzenie może zostać zakończone bez skutków. Giełda publicznie oświadczyła, że od porozumienia z 2023 roku mocno zainwestowała w zatrudnienie i technologię w obszarze zgodności.

Szerszy regulacyjny rozpęd w sektorze krypto zwiększa presję niezależnie od wyniku. Rynki stały się wrażliwe na sygnały egzekucyjne, co widać było w przeszłości w reakcjach na nagłówki regulacyjne dotyczące Ripple'a wpływające na XRP oraz na presję podażową Ethereum w obliczu niepewności związanej z ETF-ami. Niepomyślne ustalenia wobec Binance mogłyby obciążyć BNB i ogólne sentyment rynkowy, natomiast pozytywny wynik kontroli mógłby wzmocnić zaufanie do trajektorii giełdy po porozumieniu.

Dla czytelników śledzących sprawę obserwowalnymi punktami odniesienia będą okresowe raporty monitora dla Departamentu Sprawiedliwości oraz ewentualne publiczne oświadczenia Binance lub federalnych prokuratorów o statusie kontroli.

Zastrzeżenie: Niniejszy artykuł ma wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowi porady finansowej ani inwestycyjnej. Rynki kryptowalut i aktywów cyfrowych wiążą się ze znacznym ryzykiem. Czytelnicy powinni przeprowadzić własne badania przed podjęciem decyzji.