Departament Sprawiedliwości USA dąży do zatrzymania 84,2 mln dolarów, które — zgodnie z pozewem o cywilny przepadek majątku — przepłynęły przez rachunki używane do obsługi płatności dla Tether. Celem jest Capstone Ltd., firma płatnicza z Montany, która — jak twierdzą prokuratorzy — przenosiła środki dla emitenta stablecoina bez wymaganej licencji. Większość środków, 79,11 mln dolarów, znajdowała się w Wells Fargo Securities, a mniejsze kwoty w JPMorgan Chase, drugim rachunku Wells Fargo oraz dwóch portfelach USDT. Tether potwierdził, że EQIBank, dominikański bank stojący za Capstone, obsługiwał jego przelewy bankowe, ale oświadczył, że nie miał „pojęcia” o badanych działaniach.

Pozew, złożony 15 lipca w dystrykcie wschodnim Kalifornii przed sędzią Dale A. Drozdem, zarzuca, że Capstone działał jako nieLicencjonowany przekazca pieniężny — kategoria działalności, dla której regulatorzy wymagają licencji właśnie dlatego, że polega ona na przenoszeniu cudzych pieniędzy — w co najmniej sześciu stanach, przediając się wobec banków jako zwykła firma usługowa IT.

Ze stawką 84,2 mln dolarów w grze, 79,11 mln dolarów zostało wypłaconych 14 września z rachunku Wells Fargo Securities na nazwisko Capstone. Kolejne 2,06 mln dolarów znajdowało się w JPMorgan Chase, 1,86 mln dolarów na odrębnym rachunku Wells Fargo, a nieco ponad 1,1 mln dolarów rozdzielono między dwa portfele z USDT, stablecoinem Tether — tokenem kryptograficznym zaprojektowanym tak, by zawsze handlować po kursie jednego dolara. Utrzymanie tego parytetu zależy od przepływu dolarów do systemu bankowego i z niego, gdy posiadacze kupują i realizują tokeny — właśnie te przepływy, według prokuratorów, biegły przez sporne rachunki w tej sprawie.

W pozwie wymieniono właścicieli Capstone: Kotaro Shimogoriego i Mary Jeanne Thompson, podczas gdy FBI wykonało nakaz przeszukania domu w Sacramento. Według Financial Times ich pełnomocnik oświadczył, że firma „zaprzecza jakimkolwiek nieprawidłowościom” i ma nadzieję na „szybkie rozwiązanie tej sprawy”.

Cywilny przepadek majątku to procedura prawna, która pozwala rządowi przejąć środki związane z rzekomą przestępczością bez skazania właściciela pieniędzy za przestępstwo. Capstone i EQIBank już wnieśli obronę „niewinnego właściciela” wobec zajętych środków. Zgodnie z Suplemental Rule G, regulującym te sprawy o przepadek, każdy zgłaszający ma 21 dni na odpowiedź na pozew rządu po formalnym wniesieniu roszczenia do sądu. Od tego, jak obrona się utrzyma, zależeć będzie, czy Capstone i EQIBank odzyskają środki, czy rząd je zatrzyma.

Za Capstone stoi EQIBank, cyfrowy bank z licencją Dominiki, który — jak twierdzą prokuratorzy — kierował sposobem, w jaki procesor płatności przenosił środki. EQIBank już ostrzegł, że utrata tych funduszy — około 80% całego majątku banku — może doprowadzić go do likwidacji.

W oświadczeniu przekazanym Reutersowi Tether potwierdził, że EQIBank obsługiwał jego przelewy zakupu i realizacji USDT, ale zapewniał, „nie miał pojęcia o działaniach Capstone zarzucanych przez Departament Sprawiedliwości”. Rzecznik ocenił całkowitą ekspozycję spółki na mniej niż 0,034% aktywów grupy — ułamek 187,75 mld dolarów aktywów, które Tether wykazał na koniec drugiego kwartału.

To nie pierwszy raz, gdy Tether i jego spółka siostrzana Bitfinex trafiają w krzyżyk prokuratorów z powodu sposobu przenoszenia pieniędzy. W 2021 roku obie firmy zawarły ugodę z prokuratorem generalnym stanu Nowy Jork, przyznając, że USDT nie zawsze był zabezpieczony dolarem za dolarem, jak reklamowano, zapłaciv 18,5 mln dolarów kary i zgodziwszy się na zaprzestanie handlu w tym stanie. Nowy pozew koncentruje się na innej warstwie tej samej operacji — na szynach płatniczych przepływających dolarów USDT, a nie na rezerwach zabezpieczających token.