Cosmos uruchomił sieć partnerską, której celem jest ograniczenie złożoności, z jaką instytucje finansowe mierzą się przy tworzeniu tokenizowanych depozytów i produktów opartych na aktywach cyfrowych. Inicjatywa łączy 17 dostawców usług z obszarów przechowywania aktywów, zgodności regulacyjnej, infrastruktury, rozliczeń i bezpieczeństwa, tworząc skoordynowaną ścieżkę od programów pilotażowych do ofert dostępnych dla klientów.

Sieć koncentruje się na koordynacji dostawców, która jest stałym wyzwaniem dla banków i unii kredytowych analizujących tokenizację. Choć instytucje dostrzegają potencjał tej technologii, często muszą samodzielnie gromadzić i integrować rozwiązania wielu niezależnych dostawców. Cosmos zapewnia platformę tokenizacyjną i infrastrukturę rejestru, natomiast jego partnerzy dostarczają usługi przechowywania aktywów, weryfikacji know-your-customer, zgodności regulacyjnej, rozliczeń i monitorowania bezpieczeństwa. Model pakietowy ma ograniczyć konieczność osobnego wyszukiwania i koordynowania każdego elementu przez instytucje.

Cosmos poinformował, że jego Tokenization Suite obsługuje rozliczenia płatności 24/7, usprawnione zarządzanie środkami skarbu oraz funkcje finansowe, które wcześniej nie były dostępne w tradycyjnych systemach. Obejmują one programowalny escrow, programowalne finansowanie handlu i handel agentowy, w ramach którego automatyczne transakcje są wykonywane po spełnieniu zdefiniowanych wcześniej warunków. Inicjatywa pojawia się w czasie, gdy najwięksi zarządzający aktywami i sieci płatnicze rozszerzają wykorzystanie infrastruktury tokenizacyjnej on-chain.

Budowa skoordynowanego ekosystemu

Początkowa grupa partnerów obejmuje firmy z sektora aktywów cyfrowych oraz tradycyjnych usług finansowych. BitGo, regulowana firma zajmująca się przechowywaniem aktywów i infrastrukturą, uczestniczy w projekcie wraz z Balance, specjalizującą się w zarządzaniu zabezpieczeniami i rozliczeniach. Blockchain.com zapewnia instytucjonalny handel i usługi market makingu, a OpenZeppelin wnosi architekturę bezpieczeństwa smart kontraktów.

Dostawcy skoncentrowani na zgodności regulacyjnej, tacy jak Coinbax, oferują kontrolę transakcji na poziomie pojedynczych operacji oraz możliwość odwracania płatności zaprojektowaną z myślą o płatnościach stablecoinami. Blockdaemon zarządza operacjami węzłów i infrastrukturą portfeli, a DFNS zapewnia platformę core banking stworzoną specjalnie dla finansów on-chain. Silence Laboratories dostarcza infrastrukturę przechowywania aktywów z funkcjami zabezpieczeń odpornymi na zagrożenia kwantowe.

Łącznie dostawcy mają umożliwić obsługę tokenizowanych finansów na skalę produkcyjną bez konieczności tworzenia przez instytucje wyspecjalizowanych zespołów inżynierii blockchain. Sieć może również przynosić korzyści jej uczestnikom. Ugruntowane firmy mogą nawiązywać kontakty z instytucjami finansowymi aktywnie oceniającymi tokenizację, a mniejsze przedsiębiorstwa mogą uzyskać dostęp do wiarygodnych referencji i przypadków użycia w miarę skalowania działalności. Firmy budujące na Cosmos mogą korzystać z sieci w celu znalezienia specjalistycznej wiedzy, gdy będzie ona potrzebna.

Przejście od projektów pilotażowych do produkcji

Instytucje finansowe mierzą się ze znaczącym wyzwaniem podczas przechodzenia od kontrolowanych projektów proof-of-concept do systemów zdolnych do niezawodnej obsługi klientów na dużą skalę. Chociaż pilotaże mogą potwierdzać wykonalność techniczną, wdrożenia produkcyjne często wymagają innej infrastruktury, ram zgodności regulacyjnej i procesów operacyjnych. Skoordynowana sieć dostawców odpowiada nie tylko za podstawową technologię blockchain, lecz także za zależności operacyjne, które nabierają znaczenia, gdy produkty trafiają do użytku obsługującego klientów.

„Instytucje finansowe rozumieją potencjał tokenizacji, ale przejście od pilotażu do wysokiej jakości doświadczenia klienta w działającym rozwiązaniu jest trudne” — powiedział Maghnus Mareneck, Co-CEO Cosmos. Sieć partnerska ma wypełniać tę lukę poprzez wstępną weryfikację dostawców i ustanawianie kompatybilnych integracji.

Powiązane wydarzenia w całym sektorze wskazują, że tokenizacja odchodzi od spekulacji kryptowalutowych w kierunku instytucjonalnego pozyskiwania kapitału w obszarach obejmujących energetykę, surowce i zarządzanie aktywami. Strategiczna współpraca Franklin Templeton i Payward dotycząca tokenizowanych akcji oraz produktów z zarządzaną stopą zwrotu jest przykładem tradycyjnego zarządzającego aktywami, który włącza możliwości on-chain do swojej oferty. (Ogłoszenie Kraken)

Rozwój infrastruktury tokenizowanych finansów

Cosmos Partner Network odzwierciedla szersze wymagania infrastrukturalne tokenizowanych finansów. Sama technologia blockchain nie zapewnia wszystkich usług prawnych, operacyjnych i związanych ze zgodnością regulacyjną, które są wymagane przy wdrożeniach instytucjonalnych. Żaden pojedynczy dostawca nie jest w stanie wiarygodnie dostarczyć każdego komponentu, podczas gdy niezależne pozyskiwanie usług może powodować opóźnienia i ryzyko integracyjne.

Cosmos planuje dodać kolejnych partnerów. Obecnych 17 firm obejmuje obszary przechowywania aktywów, zgodności regulacyjnej, rozliczeń, bezpieczeństwa i infrastruktury, natomiast potencjalni nowi uczestnicy mogą specjalizować się w sprawozdawczości podatkowej, monitorowaniu regulacyjnym i ubezpieczeniach.

Skoordynowany model łączy warstwę blockchain z zweryfikowanymi i kompatybilnymi dostawcami usług, umożliwiając bankom i uniom kredytowym podejście do tokenizacji przy mniejszej złożoności i krótszych terminach realizacji. Szersza adopcja tego modelu będzie zależeć od tempa realizacji oraz otoczenia regulacyjnego dotyczącego tokenizowanych depozytów i aktywów cyfrowych na głównych rynkach.

Powiązane materiały: Instytucjonalne finanse przyjmują infrastrukturę tokenizacji on-chain, Firmy infrastruktury fintech wdrażają rozwiązania blockchain w sieciach płatniczych, Tokenizacja przechodzi od spekulacji kryptowalutowych do instytucjonalnego pozyskiwania kapitału, oraz Ogłoszenie Cosmos.

Źródło: Blocktelegraph