Mieszkaniec hrabstwa Cobb ma odzyskać setki tysięcy dolarów utraconych w wyniku oszustwa na fałszywej platformie kryptowalutowej, po tym jak urząd prokuratora generalnego Georgii Chrisa Carra wyśledził pieniądze na giełdzie kryptowalut i uzyskał nakaz sądowy wymuszający ich zwrot.

Jak fałszywa platforma budowała zaufanie

Według Urzędu Prokuratora Generalnego wszystko zaczęło się od kontaktu nieznanego sprawcy z ofiarą za pośrednictwem mediów społecznościowych. Powołując się na nazwiska wspólnych znajomych, aby wytworzyć poczucie zażyłości, oszust stopniowo kierował rozmowę ku rzekomo lukratywnej transakcji kryptowalutowej.

Na początku platforma pozwoliła ofierze wypłacić niewielką kwotę — wystarczająco, aby zbudować zaufanie i zachęcić do kolejnych wpłat. Następnie konto pokazywało fałszywe zyski, przez co saldo wydawało się rosnąć. Dopiero gdy ofiara wpłaciła w ten schemat setki tysięcy dolarów, serwis poinformował, że wszystko przepadło, a sprawca oświadczył, że inwestycja zniknęła.

Georgia Bureau of Investigation (GBI) wyśledziła znaczną część środków ofiary na giełdzie kryptowalut. Następnie dział przestępczości gospodarczej i komputerowej (White Collar and Cyber Crime Unit) prokuratora Carra, we współpracy ze swoją sekcją śledczą (Investigations Section), uzyskał nakaz sądowy, który zmusił giełdę do zwrotu aktywów. W sprawie wraz z GBI pracowała także organizacja non-profit Operation Shamrock, wspierająca ofiary oszustw kryptowalutowych.

„Oszustwa kryptowalutowe są zaprojektowane tak, aby wykorzystywać zaufanie, poczucie pilności i obietnicę łatwych zysków” — powiedział dyrektor GBI Chris Hosey w komunikacie. Dodał, że każdy, kto padł ofiarą, powinien zgłosić przestępstwo lokalnym organom ścigania.

Schemat odpowiada temu, co federalne ostrzeżenia nazywają „pig butchering” („tuczeniem świń”): oszuści przez tygodnie zdobywają zaufanie celu, aby wyciągnąć więcej pieniędzy, a potem znikają. Takie sprawy pokazują również, że odzyskanie środków może zależeć od szybkiego śledzenia przepływów i koordynacji między śledczymi, prokuratorami i giełdami, zanim środki zostaną przeniesione poza zasięg.

Nowa ustawa Georgii o kioskach podnosi standardy ochrony

To odzyskanie środków jest kolejnym z serii podobnych przypadków. Tydzień wcześniej urząd Carra ogłosił porównywalne odzyskanie środków dla starszego małżeństwa z hrabstwa Oconee, które — po fałszywym ostrzeżeniu o włamaniu do banku — zostało oszukane przez osobę podającą się za agenta FTC i namówione do wpłacenia gotówki w kiosku walut wirtualnych.

W lipcu emerytowana para z hrabstwa Cobb straciła około 800 000 dolarów w schemacie wykorzystującym wygenerowaną przez AI „stronę-widmo” do fałszowania zysków w czasie rzeczywistym. W grudniu prokuratorzy z Wschodniego Dystryktu Wirginii zwrócili 1,7 mln dolarów, a w styczniu prokuratorzy z Massachusetts poprosili sąd o zajęcie około 200 000 dolarów pochodzących z oszustwa romantyczno-inwestycyjnego. W obu przypadkach agenci wyśledzili pieniądze na łańcuchu (on-chain), zanim prokuratorzy wystąpili do sądu.

Odzyskania środków następują kilka tygodni po tym, jak gubernator Brian Kemp podpisał ustawę House Bill 945, obowiązującą od 1 lipca. Ustawa nakazuje kioskom walut wirtualnych umieszczenie informacji, że straty wynikłe z oszustwa lub błędu mogą okazać się nie do odzyskania. Ogranicza ona także opłaty transakcyjne kiosków do 18% i zobowiązuje operatorów do oferowania zwrotu środków osobom po raz pierwszy oszukanym w ciągu 72 godzin. Banki mogą natomiast czasowo blokować rachunki, które podejrzewają o wykorzystywanie do finansowego wyzysku starszego klienta.