Catalis, jeden z czołowych dostawców planów oszczędnościowych na edukację 529 w kraju, oraz Creative Planning, jedna z wiodących niezależnych firm doradztwa inwestycyjnego, ogłosiły partnerstwo strategiczne mające na celu unowocześnienie i ponowne uruchomienie planu Mississippi Affordable College Savings (MACS).

Plany 529 administrowane przez stany, nazwane na podstawie sekcji 529 Kodeksu Skarbowego, pozwalają rodzinom oszczędzać na edukację na preferencyjnych warunkach podatkowych. Plan MACS to oficjalny, sponsorowany przez stan Mississippi program oszczędnościowy na studia. Zmiany wprowadzone federalną ustawą SECURE 2.0, podpisaną w grudniu 2022 roku, zwiększyły atrakcyjność kont 529, umożliwiając beneficjentom przeniesienie do 35 000 USD niewykorzystanych środków na konta Roth IRA od 2024 roku, co poszerza ich użyteczność wykraczającą poza tradycyjne koszty czesnego.

Jako nowy menedżer inwestycyjny planu MACS, Creative Planning wnosi na rynek planów oszczędnościowych 529 ponad 40 lat doświadczenia w inwestowaniu instytucjonalnym. Partnerstwo łączy platformę programu oszczędnościowego Catalis z podejściem inwestycyjnym opartym na otwartej architekturze Creative Planning, aby zaoferować rodzinom oszczędzającym na edukację prostsze i bardziej nowoczesne rozwiązania.

„Łącząc nowoczesną platformę 529 firmy Catalis z otwartą architekturą Creative Planning, pomagamy rodzinom w stanie Mississippi oszczędzać z większym wyborem, niższymi kosztami i większą prostotą” — powiedział Scott Roza, CEO firmy Catalis.

Innowacje inwestycyjne dla dzisiejszych oszczędzających w planach 529

Zmodernizowany plan MACS został zaprojektowany tak, aby ułatwić, zwiększyć elastyczność i obniżyć koszty oszczędzania dla posiadaczy kont. Inicjatywa wpisuje się w szerszy trend obniżania opłat i poprawy doświadczeń cyfrowych w państwowych programach 529, wynikający z rosnącej konkurencji między administratorami planów. Kluczowe ulepszenia obejmują:

• Portfele oparte na roku rozpoczęcia studiów, które automatycznie dostosowują się w czasie, dając oszczędzającym jasną ścieżkę do przyszłych wydatków edukacyjnych.
• Uproszczone portfele oparte na ryzyku dla posiadaczy kont, którzy preferują usprawniony dobór inwestycji.
• Obniżone koszty dla posiadaczy kont MACS, z 20-procentową redukcją opłat w stosunku do obecnej struktury.
• Udoskonalone narzędzie planistyczne pomagające klientom w wyborze inwestycji podczas rejestracji.

„Aby zapewnić wartość naszym klientom planu 529, Catalis celowo poszukiwał partnera inwestycyjnego, który oferuje zarówno prawdziwą otwartą architekturę inwestycyjną, jak i silny dostęp do czołowych krajowych firm inwestycyjnych” — powiedział Roza. „Otwarta architektura to podstawowa zasada Creative Planning, która unikalnie predysponuje tę firmę do dostarczania innowacji i wartości na rynek planów oszczędnościowych 529”.

„Z entuzjazmem wprowadzamy podejście inwestycyjne oparte na otwartej architekturze Creative Planning na rynek edukacyjnych planów oszczędnościowych 529” — powiedział Peter Mallouk, CEO Creative Planning. „Nasza skala i siła przetargowa tworzą efektywności, które przyniosą bardziej nowoczesne rozwiązania i większą wartość dla rodzin oszczędzających na edukację”.

Nowoczesne płatności i narzędzia cyfrowe

Przejście inwestycyjne jest częścią szerszego wysiłku modernizacyjnego Catalis, który wprowadza wiodące na rynku innowacje płatnicze bezpośrednio do doświadczenia klienta planu 529 za pomocą jednego logowania, w tym:

• Przekazy prezentowe przez portfele cyfrowe PayPal i Venmo, w tym kryptowaluty, co ułatwia przyjaciołom i rodzinie dokonywanie wpłat.
• Karty przedpłacone Visa i Mastercard pomagające studentom w pokrywaniu kosztów podręczników i innych kwalifikowanych wydatków edukacyjnych.

„Razem Catalis i Creative Planning zapewniają rodzinom w stanie Mississippi zmodernizowaną platformę 529, zbudowaną w oparciu o wartość, wybór i długoterminowy sukces oszczędzania” — powiedział Roza.