Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) rozpocznie w przyszłym miesiącu przyjmowanie wniosków o pomoc techniczną (TA) od banków wiejskich, które potrzebują finansowania na modernizację swoich systemów core banking.

Zgodnie z memorandum podpisanym przez gubernatora BSP Eli M. Remolona, Jr., bank centralny poinformował, że banki wiejskie mogą ubiegać się o wsparcie finansujące przejście ze starszych systemów informatycznych (IT) na chmurowe systemy core banking (CBS) dostarczane w modelu software-as-a-service (SaaS).

SaaS CBS to system hostowany w chmurze, obsługiwany przez zewnętrznego dostawcę i udostępniany bankowi za pośrednictwem bezpiecznych kanałów elektronicznych na zasadzie subskrypcji lub rozliczania według użycia. Zgodnie z przepisami BSP takie rozwiązanie jest traktowane jako outsourcing systemów IT.

Inicjatywa stanowi część zatwierdzonego programu Rural Bank Strengthening Program (RBSP) TA, który obejmuje komponenty Digitalization, Financial Advisory i Capacity Building, mające przyspieszyć cyfrową transformację banków wiejskich oraz zwiększyć ich operacyjność, zdolności i konkurencyjność — podał BSP.

Uruchomiony w 2022 roku RBSP ma na celu wzmocnienie odporności banków wiejskich, aby mogły nadal wspierać gospodarkę, z uwagi na ich rolę w promowaniu rozwoju obszarów wiejskich i włączenia finansowego. Finansowanie modernizacji systemów bankowych odbywa się w ramach RBSP Digitalization TA, łącząc długoterminowy cel programu polegający na wzmacnianiu banków wiejskich z konkretną zmianą technologiczną, która wymaga od banków spełnienia zarówno wymogów operacyjnych, jak i regulacyjnych.

"The TA shall include assistance for the acquisition and subscription to a SaaS CBS for a limited period to enable enhancements in the operational efficiency, operational resilience, business continuity, cybersecurity, and regulatory compliance capabilities of RBs," the BSP said.

"In the long run, the TA likewise aims to support the viability and competitiveness of RBs amid the increasing digitalization in the financial system."

Okres składania wniosków rozpocznie się 12 września, a termin końcowy zostanie ogłoszony w późniejszym terminie. Kwalifikujące się banki mogą otrzymać wsparcie finansowe i operacyjne na sześciomiesięczny okres wdrożenia, po którym nastąpi trzyletnia subskrypcja obejmująca dalszy dostęp do CBS oraz związanych z nim usług wsparcia.

BSP zapewni wsparcie obejmujące m.in. konfigurację systemu, migrację danych, integrację systemów, testy, szkolenia użytkowników, uruchomienie, infrastrukturę chmurową, wsparcie techniczne, aktualizacje systemu oraz usługi utrzymaniowe.

Wnioski banków wiejskich muszą zawierać pismo opisujące ich zainteresowanie i długoterminowe strategie.

Wnioskodawcy są również zobowiązani do przedłożenia zaświadczenia sekretarza korporacyjnego potwierdzającego zgodę rady dyrektorów na złożenie wniosku o TA, zaświadczenia o zgodności z obliczeniem kapitału, zaświadczenia prezesa banku potwierdzającego, że bank nie posiada obecnie SaaS CBS, a także wypełnionej listy samooceny i kwestionariusza dotyczącego outsourcingu IT.

"The BSP shall also consider the bank's overall risk profile, latest supervisory assessment, outsourcing risk management framework, information technology readiness, and operational capacity to support the prudent deployment, implementation, and sustainability of the TA," it added.

BSP będzie miał 25 dni bankowych na ocenę wniosku banku pod kątem kryteriów kwalifikowalności oraz przepisów dotyczących outsourcingu, technologii i zarządzania ryzykiem. — Katherine K. Chan