Brazylijski bank centralny na mocy nowych przepisów przeciwdziałających oszustwom, które wejdą w życie w przyszłym roku, opóźni niektóre transfery kryptowalut przekraczające 10 000 USD do maksymalnie 24 godzin, według Reuters. Środki te opierają się na brazylijskich ramach prawnych z 2022 roku, które wyznaczyły bank centralny jako organ nadzorczy dla dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych.

Przepisy obejmują transfery do zagranicznych dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych i portfeli niepowierniczych. Bank stwierdził, że środki te mają na celu szybkie przemieszczanie dochodów z oszustw za pośrednictwem aktywów wirtualnych, w tym stablecoinów. Brazylia jest jednym z największych rynków kryptowalut w Ameryce Łacińskiej, a uwaga banku centralnego na stablecoinach odzwierciedla ich rosnące wykorzystanie w transferach transgranicznych i przekazach pieniężnych w całym regionie.

Próg 10 000 USD i transfery skumulowane

Próg 10 000 USD może mieć zastosowanie do pojedynczej transakcji lub połączonych transferów klienta w ciągu jednego dnia. Oznacza to, że kilka mniejszych płatności może wywołać kontrolę, jeśli ich łączna dzienna wartość przekroczy 10 000 USD. Kwota ta jest zgodna z powszechnie stosowanym punktem odniesienia w międzynarodowym monitorowaniu finansowym, gdzie podobne progi wyzwalają obowiązek raportowania lub przeglądu w wielu jurysdykcjach.

Bank centralny zauważył, że inne transakcje mogą również zostać opóźnione zgodnie z jego polityką zarządzania ryzykiem. Jednakże maksymalne opóźnienie dla jakiejkolwiek transakcji wymagającej dodatkowego przeglądu jest ograniczone do 24 godzin.

Brak zamrażania aktywów

Bank podkreślił, że środek ten nie zamraża aktywów ani nie blokuje trwale transferów. Zamiast tego kwalifikujące się transakcje mogą pozostać wstrzymane do 24 godzin, podczas gdy prowadzone są wymagane kontrole pod kątem oszustw. Podejście to różni się od tradycyjnego zamrażania aktywów w ramach przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, wprowadzając zamiast tego mechanizm tarcia oparty na czasie, zaprojektowany specjalnie dla szybkości rozliczeń w transferach opartych na technologii blockchain.

Stablecoiny zidentyfikowane we wzorcach oszustw

Bank centralny stwierdził, że przepisy są odpowiedzią na rosnące wykorzystanie aktywów wirtualnych w oszustwach finansowych. W szczególności zidentyfikował stablecoiny wśród aktywów wykorzystywanych do szybkiego przemieszczania nielegalnych dochodów.

Według banku opóźnienie zapewnia dodatkowy czas na szczegółową kontrolę oflagowanych transakcji przed ich przetworzeniem. Instytucja nie ujawniła dalszych szczegółów dotyczących jej procedur zarządzania ryzykiem.

Ogłoszenie i harmonogram

Ogłoszenie nastąpiło w piątek, 7 sierpnia. Brazylia planuje wdrożyć przepisy w przyszłym roku, choć w podanych informacjach nie podano konkretnej daty wdrożenia.

Zakres i pytania bez odpowiedzi

Działanie banku centralnego koncentruje się na transferach obejmujących dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych i portfele niepowiernicze, pozwalając jednocześnie na przegląd innych transakcji zgodnie z zasadami zarządzania ryzykiem.

Reuters podał, że bank wprowadził ten środek jako część szerszych wymogów przeciwdziałających oszustwom dla aktywów kryptowalutowych. Przepisy dotyczą szybkości, z jaką dochody z oszustw mogą przemieszczać się przez kanały aktywów wirtualnych.

Opublikowane informacje nie określają kar za nieprzestrzeganie przepisów, nie identyfikują usługodawców, których dotyczy problem, ani nie nakreślają procedur, które użytkownicy muszą zastosować w okresie opóźnienia. Uczestnicy rynku będą obserwować wytyczne dotyczące wdrażania, które wyjaśnią, jak w praktyce wpłynie to na giełdy, dostawców usług powierniczych i indywidualnych użytkowników portfeli.