Brazylijski bank centralny nakazuje giełdom opóźniać duże transfery kryptowalut za granicę
Najważniejsze informacje
- •Brazylijski bank centralny będzie wymagać od giełd kryptowalut opóźniania niektórych transferów klientów na zagraniczne platformy i do portfeli self-custody nawet do 24 godzin na mocy Resolution BCB No. 584/2026, obowiązującej od 1 stycznia 2027 roku.
- •Transfery przekraczające równowartość 10 000 USD podlegają obowiązkowemu wstrzymaniu, a mniejsze transfery mogą być również opóźnione, jeśli giełdy uznają je za ryzykowne.
- •Giełdy mogą zwolnić wstrzymane transfery przed upływem 24 godzin, jeśli wewnętrzna ocena ryzyka nie wykaże oznak nadużycia, pod warunkiem udokumentowania decyzji i poinformowania klientów.
- •Bank centralny wskazał na wykorzystywanie kryptowalut, w tym stablecoinów, do przenoszenia środków uzyskanych w wyniku oszustw za granicę, zanim ofiary lub instytucje zdążą je odzyskać, jako główny powód nowych przepisów.
- •Przedstawicielka branży ostrzegła, że polityka może zwiększyć koszty dla uczciwych użytkowników i obniżyć konkurencyjność brazylijskich giełd krajowych.
Brazylijski bank centralny będzie wymagać od giełd kryptowalut opóźniania niektórych transferów klientów na zagraniczne platformy i do portfeli self-custody nawet do 24 godzin w ramach nowych przepisów antyfraudowych mających ograniczyć wykorzystywanie aktywów cyfrowych w oszustwach finansowych.
Wymóg zacznie obowiązywać 1 stycznia 2027 roku na mocy Resolution BCB No. 584/2026, opublikowanej 7 sierpnia. Przepis ma zastosowanie, gdy klient wpłaca do giełdy krajową walutę fiducjarną, reala, lub kryptowalutę, a następnie próbuje przesłać środki za granicę albo do portfela, nad którym sam sprawuje kontrolę.
Brazylia należy do największych rynków kryptowalut w Ameryce Łacińskiej, a nowe przepisy są jednym z najbardziej precyzyjnych w regionie wymogów dotyczących tempa wypłat krypto i transferów transgranicznych, zamiast wprowadzania całkowitych ograniczeń.
Transfery przekraczające równowartość 10 000 USD — niezależnie od tego, czy są realizowane w jednej transakcji, czy w kilku tego samego dnia — podlegają obowiązkowemu wstrzymaniu. Mniejsze transfery mogą również zostać opóźnione, jeśli giełda oznaczy je jako ryzykowne.
Bank centralny stwierdził, że kryptowaluty, w tym stablecoiny, są wykorzystywane do przenoszenia środków uzyskanych w wyniku oszustw finansowych, zanim ofiary lub instytucje zdążą je odzyskać. Wykorzystywanie stablecoinów do transgranicznego transferu wartości przyciąga rosnącą uwagę regulatorów na rynkach wschodzących.
Wstrzymanie nie jest trwałe. Giełdy mogą zwolnić transfer przed upływem 24 godzin, jeśli ich wewnętrzna ocena ryzyka nie wykryje żadnych oznak nadużycia. Muszą udokumentować taką decyzję i powiadomić klientów, gdy transakcja została wstrzymana.
Środek nakłada też na giełdy większą odpowiedzialność za ocenę ryzyka na podstawie klienta, transakcji, kontrahenta oraz jurysdykcji docelowej.
Regina Pedroso, prezes brazylijskiej grupy tokenizacyjnej Abtoken, powiedziała, że polityka może zwiększyć koszty dla uczciwych użytkowników i osłabić konkurencyjność krajowych giełd, według lokalnego serwisu Portal do Bitcoin. Termin wdrożenia w 2027 roku daje branży czas na opracowanie procedur zgodności przed wejściem przepisów w życie.
