Brazylijski bank centralny będzie wymagał od dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP) nakładania blokad ostrożnościowych do 24 godzin na wybrane przelewy kryptowalutowe kierowane na zagraniczne platformy lub do portfeli samodzielnych, w ramach nowego systemu zapobiegania oszustwom.

W piątek Banco Central do Brasil (BCB) ogłosił, że obowiązek blokady będzie dotyczył środków przychodzących powyżej 10 000 USD, niezależnie od tego, czy wpłynęły one w ramach pojedynczej transakcji, czy skumulowały się w całkowitej dziennej aktywności klienta. VASP będą musieli również zatrzymywać inne przelewy wymagające dodatkowej weryfikacji zgodnie z ich wewnętrznymi politykami zarządzania ryzykiem.

Nowe przepisy mają wejść w życie 1 stycznia 2027 r., dając licencjonowanym dostawcom kilkuletnie okno na zbudowanie infrastruktury zgodności niezbędnej do weryfikacji oflagowanych przelewów w dopuszczalnym okresie oceny. Zgodnie z nowymi ramami dostawcy mają obowiązek informować klientów o każdej nałożonej blokadzie oraz prowadzić szczegółową dokumentację incydentów oszustw, prób oszustw i podjętych działań naprawczych. VASP może zakończyć ocenę i zwolnić przelew przed upływem pełnego okresu 24 godzin, pod warunkiem przestrzegania parametrów ustalonych przez bank centralny.

Środki te opierają się na brazylijskich ramach prawnych z 2022 r. dotyczących aktywów wirtualnych (ustawa 14.478/2022), które wyznaczyły BCB jako główny organ nadzorczy dla VASP i stworzyły podstawy do formalnego systemu licencjonowania, obecnie będącego w fazie opracowywania. Brazylia zajmuje miejsce wśród największych na świecie rynków kryptowalut pod względem adopcji, według danych Chainalysis, co czyni podejście BCB do zwalczania oszustw punktem odniesienia dla innych regulatorów na rynkach wschodzących, balansujących między ochroną konsumentów a rozwojem sektora.

Polityka ta sytuuje Brazylię obok rosnącej listy jurysdykcji wzmacniających zabezpieczenia kryptowalutowe, podczas gdy regulatorzy na całym świecie mierzą się z oszustwami wykorzystującymi szybkość i transgraniczny charakter aktywów cyfrowych.

Brazylia dołącza do globalnego wysiłku w walce z oszustwami kryptowalutowymi

Brazylijskie środki odpowiadają inicjatywom antyfraudowym przyjętym w innych regionach. W Japonii Agencja Usług Finansowych oraz Krajowa Agencja Policji zażądały od giełd kryptowalut ograniczenia wypłat natychmiast po tym, jak klienci wpłacą waluty tradycyjne lub zakupią aktywa cyfrowe.

Japońskie władze wezwały również platformy do zobowiązania klientów do wcześniejszej rejestracji adresów wypłat oraz do egzekwowania okresu oczekiwania, zanim nowo dodane adresy będą mogły zostać wykorzystane. Spośród dodatkowych proponowanych zabezpieczeń wymienić można indywidualne limity wypłat dla klientów, rozszerzony monitoring transakcji, uwierzytelnianie wieloskładnikowe odporne na ataki phishingowe oraz weryfikację, czy nazwisko nadającego przelew bankowy odpowiada nazwisku posiadacza konta kryptowalutowego.

W przeciwieństwie do brazylijskiego rozporządzenia japońskie środki nie mają wiążącego charakteru prawnego. Japońskie giełdy zachowują swobodę w zakresie wdrażania, dostosowując swoje podejścia do uwarunkowań operacyjnych oraz indywidualnej ekspozycji na nadużycia.

Europejscy regulatorzy osobno ostrzegli przed przestępcami podszywającymi się pod organy nadzorcze i firmy kryptowalutowe, wymierzonymi w użytkowników poszukujących licencjonowanych dostawców usług po terminie uzyskania licencji w ramach unijnej regulacji Markets in Crypto-Assets. Francuski regulator rynku finansowego udokumentował przypadki obejmujące fałszywe strony internetowe, natomiast Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych poinformował, że oszuści wykorzystali jego tożsamość i logo w sfabrykowanych dokumentach.

Źródło: Banco Central do Brasil