Richard Blumenthal wyznaczył Binance, Tether, World Liberty Financial i Fight Fight Fight LLC termin do 4 stycznia 2027 roku na przekazanie dokumentów żądanych przez Stały Podkomitet Senatu ds. Śledztw. Komisja oświadczyła, że w razie braku współpracy rozważy inne sposoby uzyskania tych informacji.

Pisma Blumenthala wysłano 5 listopada z 60-dniowym terminem. Dyrektora generalnego Binance Richarda Tenga osobno wezwano do potwierdzenia otrzymania pisma wobec personelu podkomitetu do 9 listopada oraz do rozpoczęcia przekazywania dokumentów do 30 listopada.

Blumenthal podpisał pismo do Binance jako najwyższy przedstawiciel mniejszości podkomitetu. Jego biuro opisało go w komunikacie ogłaszającym pisma jako przyszłego przewodniczącego komisji. Od stycznia ma kierować podkomitetem zamiast pełnić funkcję najwyższego przedstawiciele mniejszości, co może dać mu większe uprawnienia do eskalacji wezwań.

Cztery pisma dotyczące kryptoaktywów

Komunikat z 5 listopada obejmował kwestie wykraczające poza kryptoaktywa. Pisma wysłano także do sekretarza ds. bezpieczeństwa wewnętrznego Markwayna Mullina, przewodniczącego FCC Brendana Carra oraz darczyńców projektu balowego Białego Domu. Czterech adresatów z branży krypto jest powiązanych z odrębnymi wątkami tego samego szerszego śledztwa.

Binance. Pismo do Tenga odnawia wezwania po raz pierwszy skierowane 24 lutego 2026 roku, a ponowione kwietnia 2026 roku. Stanowi, że Binance nie przekazał żadnych odpowiednich dokumentów w trakcie śledztwa trwającego 18 miesięcy. Pierwsza tura dokumentów ma być przekazana do 30 listopada, a kolejne — według harmonogramu uzgodnionego z personelem podkomitetu. Do pisma załączono wcześniejszą korespondencję, dzięki czemu pytania komisji znajdują się w jednym pliku.

Tether. Komunikat wiąże emitera stablecoina z raportem podkomitetu z 28 września, który opisał Tether i jego token dolarny jako „istotne finansowe wsparcie wewnątrz irańskiej bankowości cieni”. Pismo do Tetheru nosi datę tego samego dnia i ten sam termin.

World Liberty Financial. Blumenthal wszczął śledztwo w sprawie przedsięwzięć kryptowalutowych rodziny Trumpów w maju 2025 roku. W lipcu 2026 roku przeprowadził publiczną rozprawę, podczas której opublikowano zeznania kupujących $TRUMP, którzy twierdzili, że stracili tysiące dolarów.

Fight Fight Fight LLC. Firma stojąca za memcoinem $TRUMP otrzymała własne pismo na tych samych warunkach.

Każde pismo zawiera to samo ostrzeżenie, cytowane w komunikacie: „Prosimy również pamiętać, że niewolne przekazanie żądanych dokumentów i informacji do 4 stycznia 2027 roku pozostawi Podkomitetowi innego wyboru, jak rozważenie alternatywnych środków w celu uzyskania współpracy”.

18-miesięczne śledztwo wobec Binance

Pismo do Binance zawiera najbardziej szczegółowy opis wezwań podkomitetu i stwierdza, że giełda nie odpowiedziała należycie.

„Od 18 miesięcy mniejszość Stałego Podkomitetu ds. Śledztw („Podkomitet”) prowadzi śledztwo w sprawie nielegalnego wykorzystania kryptowalut, w tym polityk i praktyk Binance w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy” — brzmi początek pisma. Dalej: „W tym okresie, pomimo powtarzanych wezwań, nie odpowiedzieliście należycie na wezwania Podkomitetu i nie przekazaliście żadnych odpowiednich dokumentów”.

Korespondencja wskazuje następujące etapy śledztwa:

• 24 lutego 2026 roku: Podkomitet wysłał pierwsze wezwanie do przekazania dokumentów, zawierające pięć numerowanych punktów i termin 6 marca. Dotyczyło ono kontrahentów Binance — Hexa Whale i Blessed Trust — oraz zwolnienia pracowników działu compliance, którzy ich badali.
• Marzec 2026 roku: Binance opublikowało oficjalną odpowiedź, a następnie drugi wpis dotyczący compliance, kwestionujący doniesienia leżące u podstaw śledztwa.
• 1 kwietnia 2026 roku: Blumenthal ponowił wezwanie z siedmioma numerowanymi punktami i terminem 14 kwietnia. Napisał, że Binance „mogło przekazać Podkomitet i opinii publicznej nieprawdziwe lub wprowadzające w błąd informacje”.
• 28 września 2026 roku: Mniejszość podkomitetu opublikowała raport o Tetherze, $USDT i irańskiej bankowości cieni.
• 5 listopada 2026 roku: Komisja wysłała cztery pisma z terminem 4 stycznia 2027 roku i ustaliła 30 listopada jako początkową datę przekazania dokumentów przez Binance.

Korespondencja zestawia 18-miesięczny czas trwania śledztwa z 60 dniami, jakie dają nowe pisma.

Spór wokół 110 000 dolarów w transakcjach związanych z Iranem

Centralnym punktem sporu jest skala interesów Binance z irańskimi giełdami kryptowalut.

„Binance twierdziło, że w zeszłym roku tylko 110 000 dolarów zostało bezpośrednio wymienionych z czterema głównymi irańskimi giełdami kryptowalut, podczas gdy — jak wynika z doniesień — setki milionów dolarów trafiło do podmiotów powiązanych z Iranem” — stwierdza pismo z 1 kwietnia.

Trzecie wezwanie z tego pisma żąda od Binance przedstawienia rok do roku przepływów z każdą z sześciu wymienionych giełd: Nobitex, Wallex.ir, Excoino, Bitpin, Aban Tether i Bit24. Żąda też metodologii obliczeń, w tym uwzględnienia transferów do portfeli, które z irańską giełdą powiązano dopiero później.

Pismo wymienia opóźnienia, które odczytać można jako faktyczny zarzut komisji. Według niego Binance potrzebowało dwóch miesięcy na odpowiedź na wnioski organów ścigania dotyczące finansowania terroryzmu przez Hexa Whale i kolejnych dwóch miesięcy na usunięcie powiązanej spółki-parasola. Usunięcie Blessed Trust jako dostawcy zajęło co najmniej pięć miesięcy po ostrzeżeniach.

Korespondencja zestawia kwotę 110 000 dolarów z „nearly dwoma miliardami dolarów”, które — jak stwierdza pismo z 24 lutego — popłynęło do podmiotów objętych sankcjami, zanim wykryto transfery. Zauważa, że 110 000 dolarów stanowi 0,0055% większej kwoty, jednocześnie odróżniając oba wskaźniki. Liczba Binance obejmuje bezpośrednie transakcje z czterema wymienionymi giełdami, podczas gdy większa kwota dotyczy doniesionych przepływów do podmiotów objętych sankcjami przez konta pośredniczące.

Kluczową kwestią poruszaną przez trzecie wezwanie jest zakres, a nie arytmetyka. Pismo cytuje też etykietę, którą — jak twierdzi — śledczy Binance mieli nadać niektórym kontom: „Nie blokować. Konta wewnętrzne”.

Dlaczego 4 stycznia to kluczowa data

4 stycznia 2027 roku przypada 60 dni po wysłaniu pism i 56 dni od daty źródłowego doniesienia. To także jeden dzień po dacie wyznaczonej przez 20. poprawkę na zwołanie nowego Kongresu — 3 stycznia, który w 2027 roku wypada w niedzielę. Uodawcy mogą ustawowo ustalić inny dzień zwołania, więc odstęp między datami może się zmienić. W każdym razie termin przypada w dniu pierwszego możliwego ukonstytuowania się nowego Kongresu lub później.

Pisma nie precyzują, na czym miałyby polegać „alternatywne środki”. Najwyższy przedstawiciel mniejszości nie może samodzielnie wystawić wezwania do złożenia zeznań; przewodniczący komisji może skłonić ją do takiego kroku, a egzekucja wezwania Senatu przebiega przez całą izbę, a ostatecznie przez sądy. Pisma zapowiadają eskalację bez jej opisu, co jest standardową praktyką w dokumencie przewidzianym do wykorzystania w negocjacjach.

Istotna proporcja to 18 miesięcy śledztwa wobec dwumiesięcznego okna na odpowiedź. Podkomitet przez półtora roku wydawał wezwania. Teraz dał giełdzie dwa miesiące, z twardym terminem po drugiej stronie.

Dane o stablecoinach stojące za pismem do Tetheru

Pismo do Tetheru osadzone jest w kontekście danych rynkowych stablecoinów, których same pisma nie szczegółowią. Według DeFiLlama obiegu $USDT od Tetheru wynosił 9 listopada 176,80 miliarda dolarów, czyli 59,97% z 294,80 miliarda dolarów wszystkich stablecoinów śledzonych przez dostawcę danych. USD Coin utrzymywał 70,53 miliarda dolarów, czyli 23,9%.

$USD1 od World Liberty Financial, token wyemitowany przez innego z czterech adresatów, miał w obiegu 3,42 miliarda dolarów, czyli około 1,16% całości. Dwa z czterech pism trafiły zatem do emitentów stablecoinów, a największy z nich kontroluje około trzech piątych rynku tokenów dolarnych badanego w raporcie z 28 września.

Wniosek raportu, słowami mniejszości podkomitetu, brzmi: Tether i jego token dolarny „stały się istotnym finansowym wsparciem wewnątrz irańskiej bankowości cieni”. To określenie autorstwa personelu jednej partii, a nie ustalenie sądowe. Pismo z 5 listopada żąda od Tetheru odpowiedzi na to twierdzenie poprzez przekazanie dokumentów.

Czego pisma nie ustalają

W aktach nie figuruje żadne wezwanie do złożenia zeznań, a żaden sąd nie orzekł, że Binance lub Tether naruszyły prawo sankcyjne. Doniesienia, na których opierają się pisma, pochodzą z Fortune i The New York Times, cytowanych w przypisach, a senacki dokument to żądanie dowodów, a nie wyrok w tej sprawie.

Publiczne stanowisko Binance od marca jest konsekwentne: giełda współpracuje z organami ścigania, kwoty ekspozycji w doniesieniach prasowych są zawyżone, a jej program compliance jest silniejszy, niż twierdzą krytycy. Giełda przedstawiła te argumenty w marych pismach i ponownie, gdy Blumenthal po raz pierwszy podniósł zarzuty. Odpowiedź tę redakcja opisała wówczas w artykule „Binance Slams Blumenthal’s Accusations, Stresses Top Compliance Measures”.

Także język komisji jest ostrożny. Mówi, że Blumenthal jest „zaniepokojony”, iż Binance „mogło przekazać nieprawdziwe informacje”, a nie że to zrobiło. Mówi, że dokumenty „nie zostały przekazane”, a nie że je zniszczono. Te rozróżnienia mają znaczenie, gdyby sprawa trafiła do sądu lub na formalne głosowanie Senatu w sprawie egzekucji.

Kolejne terminy

Cztery daty wyznaczają dalszy bieg sprawy. 9 listopada to termin potwierdzenia otrzymania pisma przez Binance. 30 listopada to data pierwszej tury dokumentów. W grudniu personel miałby uzgodnić harmonogram kolejnych przekazań. 4 stycznia 2027 roku to termin, przy którym podkomitet może stanąć przed decyzją o zastosowaniu środków przymusu.

Do tego czasu sytuację mogłyby zmienić publiczne przekazanie dokumentów przez któregokolwiek z czterech adresatów lub głosowanie komisji w sprawie przymusu procesowego. Ani jedno, ani drugie nie nastąpiło. Tymczasem otoczenie egzekucji przepisów rozwija się niezależnie od pism. 7 listopada OFAC z Departamentu Skarbu nałożyła sankcje na osiem kanadyjskich firm usług pieniężnych oskarżonych o wymianę irańskich riali na kryptowaluty — przypomnienie, że przepływy związane z Iranem, będące w centrum senackiego śledztwa, mieszczą się w szerszej akcji egzekucyjnej, która nie czeka na senackie przekazywanie dokumentów, jak opisaliśmy w artykule „OFAC Sanctions Eight Canadian Money Services Firms That Swapped Rials for Crypto”.

Praktyczne pytanie dla czytelników posiadających $USDT lub $USD1 jest węższe niż polityka. Żadne z pism nie zmienia sposobu handlu ani realizacji obu tokenów. Zmienia natomiast ślad dokumentacyjny: po 4 stycznia podkomitet będzie miał albo dokumenty, które może opublikować, albo publiczny zapis firmy, która odmówiła ich przekazania.

Dane: DeFiLlama.

Źródło: CryptoNewsNet.

Ten artykuł nie stanowi porady finansowej. Materiał ma charakter wyłącznie edukacyjny.