Federalni prokuratorzy wszczęli dochodzenie w sprawie tego, czy Binance, największa giełda kryptowalut na świecie, celowo dopuściła do transakcji naruszających amerykańskie sankcje wobec Iranu. Bloomberg jako pierwszy poinformował o dochodzeniu 22 września 2026 roku, co stanowi istotny rozwój wydarzeń niespełna trzy lata po porozumieniu giełdy z federalnymi władzami na kwotę 4,3 miliarda dolarów z 2023 roku.

Dochodzeniem kieruje biuro prokuratora okręgowego Stanów Zjednoczonych dla południowego dystryktu Nowego Jorku na Manhattanie, przy dodatkowym wsparciu Wydziału Karnego Departamentu Sprawiedliwości w Waszyngtonie. Władze analizują wewnętrzne mechanizmy nadzoru giełdy i starają się ustalić, czy pracownicy firmy mieli wiedzę o wątpliwych transakcjach. Kwestia tej wiedzy stanowi sedno sprawy: jej udowodnienie pozwoliłoby odróżnić celowe naruszenia od zaniedbań nadzoru, a także odróżnia to postępowanie karne od równoległej sprawy cywilnej, która dotyczy tokenów przechwanych na konkretnych portfelach, a nie samej giełdy.

Binance niezwłocznie wydał publiczne oświadczenie w tej sprawie. Przedstawiciele firmy podkreślili rygorystyczną politykę giełdy w zakresie przestrzegania sankcji i potwierdzili, że firma zapewnia pełną współpracę z federalnymi śledczymi.

Informację o sprawie udostępnił na X kontenku informacyjny o kryptowalutach Wu Blockchain:

Breaking: U.S. Prosecutors Probe Binance Over Possible Iran Sanctions Violations U.S. federal prosecutors are investigating whether Binance, the world's largest crypto exchange, violated U.S. sanctions on Iran by knowingly certain transactions to proceed, Bloomberg… pic.twitter.com/P1VBmC1Jfu

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) September 22, 2026

Pozew o zajęcie 61 milionów dolarów

W powiązanym wydarzeniu, które dodatkowo ilustruje zarzuty dotyczące Iranu, federalne władze 14 września – osiem dni przed ujawnieniem przez Bloomberga śledztwa karnego – wniosły pozew o przepadek cywilny. Południowy dystrykt Nowego Jorku złożył skargę o przejęcie kontroli nad około 61 milionami USDT rozłożonymi na 10 różnych portfeli kryptowalutowych.

Według federalnych prokuratorów aktywa cyfrowe pochodzą z nielegalnej czarnorynkowej sprzedaży irańskiej ropy naftowej i produktów naftowych. Zyski miały rzekomo służyć wspieraniu działań irańskich władz cywilnych i wojskowych, w tym finansowaniu Korpusu Strażników Rewolucji Islamskiej (IRGC).

Pismo procesowe wskazuje dwa chińskie podmioty gospodarcze – Blessed Trust i Hexa Whale – jako posiadaczy kont. Według federalnych władzy obie organizacje utrzymywały aktywne konta handlowe na Binance, przetwarzając przychody związane z irańskim handlem naftowym.

Co istotne, pozew o przepadek cywilny nie formułuje formalnie zarzutów karnych wobec Binance. Skarga rządu dotyczy konkretnie waluty cyfrowej znajdującej się na wskazanych portfelach, a nie samej platformy giełdowej.

Federalni prokuratorzy twierdzą, że rozległa sieć kryptowalutowych pośredników przetworzyła łącznie ponad 1,5 miliarda dolarów nielegalnych przychodów z ropy. Blessed Trust i Hexa Whale mieli rzekomo wykorzystywać amerykańską infrastrukturę finansową do transferu lub zbierania dziesiątek milionów dolarów zysków.

Aktywafrowe zidentyfikowano jako USDT działające w blockchainie TRON. Zgodnie z pismem procesowym Tether zniszczyłby tokeny na podstawie nakazu zajęcia i utworzył tokeny zastępcze na rzecz rządu – proces realizowany na poziomie tokenów w blockchainie, a nie poprzez tradycyjne zamrożenie konta.

Wersja Binance i stanowisko obronne

Binance przedstawił własną relację dotyczącą obsługi dwóch chińskich firm. Platforma oświadczyła, że organy ścigania nawiązały kontakt w kwietniu 2025 roku w sprawie transakcji potencjalnie związanych z finansowaniem terroryzmu. Giełda przekazała dokumentację dotyczącą Hexa Whale w czerwcu 2025 roku i zamknęła to konto 13 sierpnia 2025 roku.

Według Binance Blessed Trust został usunięty z platformy w styczniu 2026 roku po wewnętrznym dochodzeniu w sprawie pochodzenia środków. Firma twierdzi, że nie znalazła żadnych przesłanek wskazujących, że jakiekolwiek konto na platformie prowadziło bezpośrednie transakcje z podmiotami mającymi siedzibę w Iranie.

Wewnętrzna analiza giełdy wykazała, że po licznych transferach w blockchainie około 126,1 miliona dolarów trafiło ostatecznie do portfeli powiązanych z Iranem. W tej kwocie do 24,1 miliona dolarów dotarło rzekomo do portfeli powiązanych z IRGC. To właśnie ta trasa środków leży w centrum sporu: Binance deklaruje brak bezpośrednich transakcji z podmiotami z siedzibą w Iranie na swojej platformie, podczas gdy prześledzone przez giełdę środki ostatecznie trafiły – po licznych transferach – do portfeli powiązanych z Iranem i z IRGC.

W swojej obronie platforma podkreśla rozbudowaną infrastrukturę compliance, którą zbudowała. Binance informuje o zatrudnieniu ponad 1500 specjalistów ds. zgodności, co stanowi około 25% całkowitego zatrudnienia w skali globalnej, oraz o obsłużeniu ponad 71 000 zapytań od organów ścigania w 2025 roku.

Tło: porozumienie z 2023 roku

Nowe dochodzenie następuje po listopadowym przyznaniu się Binance do winy w 2023 roku w sprawie naruszeń ustawy Bank Secrecy Act oraz International Emergency Economic Powers Act – jednego z podstawowych aktów prawnych, na podstawie których egzekwowane są amerykańskie sankcje gospodarcze – co sytuuje obecne dochodzenie dotyczące Iranu na tym samym gruncie prawnym co wcześniejsze przyznania giełdy. Porozumienie o wartości 4,3 mili dolarów nakładało obowiązek ustanowienia niezależnego monitora ds. zgodności na trzyletni okres, który trwa do końca 2026 roku – oznacza to, że nowe śledztwo ujawniło się, zanim ten okres nadzoru się zakończył.

Postępowanie o przepadek cywilny w południowym dystrykcie Nowego Jorku trwa nadal. Wszystkie zarzuty wobec zaangażowanych stron pozostają prawnie niepotwierdzone do czasu wydania przez sąd orzeczenia korzystnego dla rządu. W postępowaniu karnym kluczowe pytanie na przyszłość brzmi: czy prokuratorzy będą w stanie udowodnić, że pracownicy firmy wiedzieli o podejrzanych transakcjach.

Źródło: Blockonomi