Wszczęto federalne dochodzenie na Manhattanie

Prokuratorzy z Manhattanu, współpracujący z wydziałem kryminalnym Departamentu Sprawiedliwości w Waszyngtonie, wszczęli dochodzenie mające ustalić, czy Binance — największa giełda kryptowalut na świecie — naruszyła amerykańskie sankcje wobec Iranu. Analiza, aktualna na 22 września 2026 roku, koncentruje się na mechanizmach zgodności stosowanych przez Binance do wykrywania i blokowania transakcji powiązanych z Iranem oraz na tym, czy spółka znała charakter konkretnych transakcji oznaczonych do weryfikacji.

Nie postawiono żadnych zarzutów, a żaden sąd nie stwierdził nieprawidłowości; sprawa pozostaje otwartym dochodzeniem federalnym. Binance twierdzi, że stosuje politykę zerowej tolerancji wobec naruszeń sankcji, w pełni współpracuje z organami ścigania i nadal usuwa z platformy podmioty prowadzące nielegalną działalność. Oficjalne stanowisko spółki przedstawia sprawę jako kwestię systemów kontroli, a nie oskarżenie — rozróżnienie, które wpłynie na dalszy przebieg dochodzenia.

Wniosek o konfiskatę 61 mln dolarów

Dochodzenie rozpoczęło się kilka dni po tym, jak prokuratura federalna dla Południowego Dystryktu Nowego Jorku złożyła pozew o cywilną konfiskatę (oficjalny komunikat prasowy) około 61 mln dolarów w kryptowalutach, które miały być powiązane z czarnorynkową sprzedażą objętej sankcjami irańskiej ropy. Postępowania dotyczące cywilnej konfiskaty obejmują mienie, które według zarzutów jest związane z działalnością przestępczą, a nie oskarżonego — dzięki temu można dochodzić środków przepływających przez rachunki giełdy, podczas gdy sama platforma pozostaje poza sprawą. Zgodnie z pozwem dwie spółki powiązane z Chinami, Blessed Trust i Hexawell, wykorzystywały konta Binance do przekazywania środków rządowi Iranu i Korpusowi Strażników Rewolucji Islamskiej. Prokuratorzy opisują również grupę portfeli self-custody o rozmiarze charakterystycznym dla dużych posiadaczy, oznaczoną jako Entity A, która otrzymała i rozdysponowała ponad 1,5 mld dolarów z nielegalnych dochodów ze sprzedaży ropy.

Binance nie jest stroną postępowania dotyczącego konfiskaty. Dyrektor generalny Richard Teng oświadczył, że pozew nie został złożony przeciwko giełdzie i nie zawiera zarzutu, że sama Binance naruszyła jakiekolwiek przepisy. Termin złożenia pozwu sprawia jednak, że konta prowadzone na platformie znalazły się bezpośrednio w centrum sprawy dotyczącej sankcji.

Departament Skarbu kieruje uwagę na sektor aktywów cyfrowych

Otoczenie regulacyjne zaostrzyło się 24 sierpnia, gdy Departament Skarbu uruchomił operację określaną przez siebie jako „Operation Economic Outcast”. Biuro ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych objęło sankcjami blisko 60 podmiotów, osób i statków powiązanych z Iranem oraz wydało pięć decyzji sektorowych na podstawie Executive Order 13902 — środka z 2020 roku zezwalającego na nakładanie sankcji na określone sektory irańskiej gospodarki — obejmujących aktywa cyfrowe, technologie, złoto, lotnictwo i żeglugę. Łącznie formalnie uznano transakcje aktywami cyfrowymi z irańskimi podmiotami za sektor objęty sankcjami.

Działania te były wynikiem trwającej od miesięcy eskalacji presji Waszyngtonu na kryptowalutowe kanały Teheranu. Analitycy ds. sankcji ostrzegają, że posunięcie zwiększa narażenie na sankcje wtórne instytucji przetwarzających duże przepływy dla irańskich giełd, zwłaszcza zagranicznych firm zależnych od dostępu do rynków amerykańskich. Wrażliwość instytucji na to ryzyko można zmierzyć: sondaż przeprowadzony w styczniu 2026 roku przez Coinbase i EY-Parthenon wśród 351 instytucjonalnych decydentów wykazał, że 66% z nich wskazuje obecnie zgodność regulacyjną jako kluczowe kryterium przy wyborze depozytariuszy, czyli około trzykrotnie więcej niż rok wcześniej, gdy odsetek ten wynosił 25%.

Dziedzictwo ugody o wartości 4,3 mld dolarów

Dochodzenie ponownie weryfikuje zobowiązania podjęte w ramach ugody Binance z amerykańskimi władzami z 2023 roku. Giełda i jej ówczesny dyrektor generalny Changpeng Zhao przyznali się do naruszeń ustawy Bank Secrecy Act, nieuprawnionego przekazywania pieniędzy i naruszeń sankcji, zgadzając się zapłacić ponad 4,3 mld dolarów. Z dokumentów sądowych wynika, że w latach 2018–2022 platforma ułatwiła transakcje o wartości ponad 898 mln dolarów między użytkownikami z USA i Iranu. Zhao otrzymał 30 kwietnia 2024 roku wyrok czterech miesięcy pozbawienia wolności, a na trzy lata ustanowiono niezależnego monitora ds. zgodności, który miał nadzorować działania naprawcze giełdy.

Binance twierdzi, że od tego czasu zainwestowała dziesiątki milionów dolarów w narzędzia do weryfikacji tożsamości i analizy blockchainów, zatrudnia ponad 1500 pracowników ds. zgodności — około 25% całej załogi według stanu na luty 2026 roku — oraz w ciągu dwóch lat ograniczyła ekspozycję na cztery główne irańskie platformy handlowe o 97,3%, z 4,19 mln dolarów do 110 000 dolarów. Spółka osobno informuje o spadku ekspozycji na główne kategorie nielegalnych przepływów o 96% między styczniem 2023 roku a czerwcem 2025 roku.

Znaczenie zgodności regulacyjnej dla Binance i BNB

Wspólnym wątkiem tych wydarzeń jest to, że program zgodności Binance — a nie pojedyncza transakcja — stał się główną kwestią. Giełda nadal odpowiada za 38,7% łącznego wolumenu obrotu na dziesięciu największych scentralizowanych giełdach, dlatego ewentualne wahanie instytucji nie pozostałoby bez konsekwencji: wycofanie się kontrahentów mogłoby ograniczyć pule płynności i przekierować przepływ zleceń do konkurencyjnych platform.

Departament Sprawiedliwości odmówił komentarza, a harmonogram dochodzenia nie został ujawniony. Wraz z postępem sprawy dotyczącej konfiskaty jej publiczny przebieg będzie odzwierciedlany w dokumentach sądowych, które stanowią najbardziej bezpośredni sygnał rozwoju zarzutów. Decydujące pozostaje to, czy prokuratorzy uznają, że spółka świadomie przetwarzała transakcje powiązane z Iranem, oraz czy mechanizmy kontroli z okresu nadzoru wytrzymają federalną kontrolę — kwestie te pozostają nierozstrzygnięte w chwili publikacji.