Beady AI, produkt technologii compliance stworzony przez We Good Solutions Limited, uruchomił usługę badania i monitorowania ryzyka, która pomaga giełdom kryptowalut, protokołem finansów zdecentralizowanych (DeFi), dostawcom portfeli i innym firmom z branży blockchain identyfikować ryzyka finansowe, prawne i wizerunkowe związane z klientami, partnerami biznesowymi i założycielami projektów.

Platforma łączy kontrole wobec list sankcyjnych, baz osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), rekordów karnych, informacji o własności korporacyjnej oraz niekorzystnych doniesień medialnych. Poza wstępnymi ocenami prowadzi ona ciągłe monitorowanie, które powiadamia zespoły compliance o zmianach istotnych informacji dotyczących wcześniej sprawdzonego podmiotu.

Według firmy Beady AI pozwala firmom kryptowalutowym badać osoby, firmy i projekty blockchain w oparciu o ponad 100 000 publicznych źródeł i śledzić je codziennie — funkcja ta ma na celu zamykanie luk compliance związanych z jednorazowymi badaniami przeszłości.

Zautomatyzowane badanie odpowiada na presję regulacyjną

Firmy kryptowalutowe stają przed rosnącymi wymogami wdrażania kontroli KYC (poznaj swojego klienta), KYB (poznaj swoją firmę) oraz przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jednak międzynarodowa baza klientów i szybkie procesy onboardingu mogą utrudniać utrzymanie ręnej weryfikacji w dużej skali.

Presja ta odzwierciedla globalne standardy ustanowione przez Grupę Działania Finansowego (FATF), organ międzyrządowy, którego rekomendacje stanowią podstawę krajowych reżimów przeciwdziałania praniu pieniędzy i obejmują zasadę Travel Rule dla transferów aktywów wirtualnych.

Osoba lub firma, która pomyślnie przejdzie wstępne badanie przeszłości, może później pojawić się na liście sankcyjnej, zostać zaangażowana w postępowanie prawne lub stać się przedmiotem niekorzystnych doniesień medialnych. Bez ciągłego monitorowania zespoły compliance mogą dowiedzieć się o takich zmianach dopiero przy kolejnym przeglądzie.

Beady AI rozwiązuje ten problem za pomocą scentralizowanego procesu badania. Oficerowie compliance wpisują nazwisko osoby, firmę lub projekt, aby przeszukać wiele kategorii informacji o ryzyku, bez konieczności przedkładania dokumentów potwierdzających przy wstępnej kontroli.

Pokrycie sankcyjne obejmuje listy prowadzone przez amerykański Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC), Unię Europejską, Organizację Narodów Zjednoczonych oraz brytyjski Urząd Wdrażania Sankcji Finansowych podległy HM Treasury. Firma zapewnia, że dane sankcyjne są aktualizowane codziennie.

Po zakończeniu wstępnej oceny firmy mogą objąć podmiot codziennym monitorowaniem. System ponownie sprawdza dostępne informacje i wysyła alerty, zazwyczaj w ciągu kilku godzin od wykrycia istotnej zmiany. Zespoły mogą otrzymywać dzienne podsumowania przez Telegram i przeglądać szczegółowe wyniki w portalu Beady.

Mapowanie własności bada założycieli projektów

Usługa wykracza poza bezpośrednich kontrahentów i obejmuje osoby oraz podmioty prawne stojące za projektami kryptowalutowymi. Jej możliwości mapowania własności pozwalają śledzić rzeczywistych właścicieli przez spółki holdingowe i pośredników, co może pomóc zespołom compliance w wykrywaniu osób sprawujących kontrolę za pośrednictwem złożonych struktur korporacyjnych.

Platforma monitoruje również publiczne media społecznościowe i kanały społeczności pod kątem potencjalnych sygnałów ostrzegawczych. Wyniki z różnych źródeł można skonsolidować w raport dla wewnętrznych przeglądów compliance, audytorów i partnerów bankowych.

Beady informuje, że jego baza danych obejmuje ponad 100 000 publicznych źródeł oraz informacje o własności dotyczące ponad 200 milionów firm i osób zarządzających. Platforma automatycznie filtruje duplikaty i potencjalnie fałszywe dopasowania, co — jak zapewnia firma — może zmniejszyć liczbę nieistotnych wyników do przeanalizowania przez analityków nawet o 95%.

Każde znalezisko zawiera link do oryginalnego źródła, co pozwala analitykom weryfikować informacje i prowadzić dokumentację na potrzeby przeglądów compliance i kontroli regulacyjnych.

Usługa przeznaczona dla szerokiego grona firm, w tym giełd kryptowalut, protokołów DeFi, emitentów tokenów, podmiotów powierniczych, funduszy aktywów cyfrowych, dostawców płatności i startupów Web3. Beady jest produktem firmy We Good Solutions Limited, która ma biuro w Hongkongu i doświadczenie w tworzeniu oprogramowania dla banków, firm fintech i innych branż regulowanych.

Badanie tożsamości uzupełnia analitykę blockchain

Beady AI koncentruje się na tożsamości, własności korporacyjnej i reputacji, a nie na analizie adresów portfeli czy śledzeniu transakcji on-chain. Usługa została zatem zaprojektowana jako uzupełnienie — a nie zamiennik — istniejących narzędzi analityki blockchain i compliance w zakresie Travel Rule.

To rozróżnienie ma znaczenie, ponieważ systemy analityki blockchain zazwyczaj badają wzorce transakcji, aktywność portfeli i powiązania między adresami blockchain, podczas gdy platformy badania tożsamości analizują osoby i organizacje stojące za relacją biznesową. Połączenie obu podejść może dać zespołom compliance szerszy obraz ryzyka, choć skuteczność każdej oceny zależy od jakości, kompletności i aktualności danych źródłowych.

Rzecznik Beady AI powiedział, że firma stworzyła usługę po tym, jak zespoły compliance zgłaszały, że poświęcają znaczny czas na ręczne wyszukiwania, wciąż obawiając się ryzyk pojawiających się po onboardingu klienta. Firma chce skrócić wstępne badanie i powiadamiać użytkowników o zmianach profilu ryzyka wcześniej ocenionego podmiotu.

Wdrożenie zaprojektowane dla szybkiej konfiguracji

Beady zapewnia, że usługę można skonfigurować w ciągu 24 godzin, co może pozwolić firmom kryptowalutowym na wprowadzenie automatycznego badania ryzyka bez długiego procesu wdrożenia. Łącząc wstępną należytą staranność, analizę rzeczywistej własności i ciągłe monitorowanie, firma chce pomóc firmom blockchain w wykrywaniu pojawiających się ryzyk kontrahentów i wzmacnianiu ich procesów compliance.

Więcej informacji i zapytania o demonstrację można przekazać za pośrednictwem usługi badania ryzyka dla kryptowalut i blockchain. Przyszłość usługi zależy od zdolności platformy do dostarczania wiarygodnych dopasowań, utrzymywania aktualności informacji i wpasowania się w istniejące procedury compliance każdej organizacji — praktyczne kwestie, na które zespoły compliance, audytorzy i partnerzy bankowi prawdopodobnie zwrócą uwagę, gdy usługa przejdzie od premiery do codziennego użytku.