Włoski bank centralny, Banca d'Italia, nakazał dostawcom usług związanych z aktywami kryptowalutowymi (CASP) wdrożenie obowiązkowych mechanizmów kontroli mających na celu badanie transferów kryptowalut pod kątem powiązań z podmiotami objętymi sankcjami.

Zgodnie z tymi środkami CASP muszą ustanowić polityki i kontrole wewnętrzne służące egzekwowaniu sankcji finansowych Unii Europejskiej (UE) przy przetwarzaniu transferów kryptowalut, poinformował Banca d'Italia w komunikacie. Bank centralny oświadczył, że dostawcy muszą utrzymywać odpowiednie mechanizmy kontroli umożliwiające identyfikację klientów i transakcji powiązanych z podmiotami objętymi sankcjami.

W dyrektywie wskazano, że kontrole należy przeprowadzać:

i) w odniesieniu do własnych klientów, w momencie nawiązania relacji oraz w przypadku wystąpienia określonych zdarzeń (np. przyjęcia nowego rozporządzenia Rady UE wprowadzającego nowe środki restrykcyjne lub w razie zmian danych osobowych);

ii) w odniesieniu do poszczególnych transferów środków pieniężnych i aktywów kryptowalutowych, przed wykonaniem transakcji, z uwzględnieniem zarówno danych zleceniodawcy, jak i odbiorcy.

Dyrektywa stanowi również, że dostawcy usług płatniczych (PSP) oraz CASP mają zawsze obowiązek weryfikacji danych zleceniodawcy i odbiorcy transferów środków pieniężnych lub aktywów kryptowalutowych. Oznacza to, że obowiązek sprawdzania dotyczy zarówno etapu nawiązywania relacji z klientem, jak i poszczególnych transakcji, przy czym kontrole są wymagane przed wykonaniem transferu.

Krok ten następuje w kontekście zgłaszanych przypadków wykorzystywania kryptowalut przez podmioty w Rosji i Iranie do przeprowadzania transakcji pomimo sankcji finansowych. Jak poinformowała zajmująca się bezpieczeństwem blockchain firma CertiK, stablecoin A7A5 powiązany z rublem rosyjskim obsłużył łącznie około 110 miliardów dolarów w transakcjach między lutym 2025 a majem 2026 roku, mimo że został objęty zachodnimi sankcjami.

Według doniesień Iran złagodził również kontrolę obrotu walutami obcymi, aby zachęcić przedsiębiorstwa do korzystania z kryptowalut, w tym USDT i Bitcoina, do rozliczeń transgranicznych za pośrednictwem irańskich giełd.

W lipcu 2026 roku sekretarz skarbu USA Scott Bessent oświadczył, że władze amerykańskie nakazały zamrożenie kryptowalut o wartości ponad 130 milionów dolarów przechowywanych w portfelach powiązanych z irańskim bankiem centralnym. Zajmująca się analityką blockchain firma TRM Labs poinformowała w czerwcu 2026 roku, że ponad 3,8 miliarda dolarów przepłynęło między giełdą kryptowalut CoinEx a objętymi sankcjami podmiotami irańskimi w okresie ponad siedmiu lat.

Środki te zwiększają wymogi regulacyjne, przed którymi stoją firmy kryptowalutowe działające w Europie. BitcoinKE wcześniej informował, że Banca Sella stała się pierwszym włoskim bankiem oferującym usługi kryptowalutowe w kraju. Oryginalny raport opublikował BitcoinKE.