Australia nakazała zawieszenie 96 kryptomatów prowadzonych przez Cryptolink, po tym jak agencja wywiadu finansowego AUSTRAC zidentyfikowała poważne uchybienia w zakresie zgodności z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF).

AUSTRAC zawiesił rejestrację Cryptolink na początkowy okres trzech miesięcy, wymagając od firmy wstrzymania całej sieci bankomatów. Zgodnie z oświadczeniem regulatora, Cryptolink nie spełnił kluczowych obowiązków sprawozdawczych i nie dostarczył informacji wymaganych do ustalenia, czy jego urządzenia działają zgodnie z australijskim prawem.

Wcześniejsze działania egzekucyjne

Zawieszenie nastąpiło po wcześniejszej interwencji w sprawie zgodności z przepisami w październiku 2025 r., kiedy AUSTRAC wystawił Cryptolinkowi wezwanie z grzywną w wysokości 56 340 AUD. Kara ta została nałożona po tym, jak regulatorzy zidentyfikowali opóźnienia w raportowaniu dużych transakcji gotówkowych oraz niedociągnięcia w ocenach ryzyka AML i CTF firmy.

Cryptolink następnie zawarł prawnie wiążące porozumienie mające na celu wzmocnienie monitorowania transakcji, procesów oceny ryzyka i mechanizmów kontroli zgodności. Mimo tego zobowiązania AUSTRAC oświadczył, że firma ponownie nie spełniła podstawowych wymogów sprawozdawczych i nie odpowiedziała na formalne wezwanie do dostarczenia informacji.

Regulator stwierdził, że te utrzymujące się uchybienia wzbudziły obawy co do zdolności Cryptolink do zarządzania transakcjami wysokiego ryzyka realizowanymi za pośrednictwem jego kryptomatów. Kryptomaty pozwalają użytkownikom wymieniać gotówkę na aktywa cyfrowe przy stosunkowo ograniczonej weryfikacji tożsamości w porównaniu z giełdami internetowymi, co czyni je atrakcyjnymi dla przestępców pragnących wyprać dochody pochodzące z oszustw, handlu narkotykami i innych nielegalnych działań. Trzymiesięczne zawieszenie pozostanie w mocy, podczas gdy AUSTRAC będzie kontynuował monitorowanie zgodności firmy.

Zaostrzenie kontroli nad kryptomatami

Działanie egzekucyjne odzwierciedla szersze regulacyjne działania Australii wymierzone w sektor kryptomatów. AUSTRAC uznał kryptomaty za istotne ryzyko prania pieniędzy, ostrzegając, że przestępcy mogą wykorzystywać je do prania środków pochodzących z oszustw i innych nielegalnych funduszy.

W 2025 r. Australia wprowadziła dodatkowe regulacje, w tym limit 5 000 AUD na wpłaty i wypłaty gotówkowe, wzmocnione wymogi w zakresie należytej staranności wobec klientów oraz obowiązkowe ostrzeżenia przed oszustwami wyświetlane na ekranach bankomatów. Zgodnie z danymi AUSTRAC, kryptomaty w Australii obsługują około 150 000 transakcji o wartości blisko 275 milionów AUD rocznie.

Nacisk regulacyjny jest spójny z międzynarodową kontrolą tego sektora. Władze w Wielkiej Brytanii i kilku krajach europejskich podjęły kroki w celu ograniczenia lub całkowitego zakazania kryptomatów, powołując się na podobne obawy dotyczące prania pieniędzy, natomiast Stany Zjednoczone podjęły działania egzekucyjne wobec wielu operatorów z powodu naruszeń zgodności z przepisami.

Regulator kontynuował zaostrzanie nadzoru przez cały rok 2026, w miarę wprowadzania w życie szerszych reform w zakresie AML. Nowe wymogi w zakresie raportowania transakcji weszły w życie 1 lipca i obejmują zaktualizowane formaty raportów, mające na celu poprawę jakości danych wywiadowczych o przestępczości finansowej.

Zawieszenie Cryptolink podkreśla, że australijscy regulatorzy są gotowi usunąć z rynku niespełniających wymogów operatorów kryptomatów, wywierając rosnącą presję na branżę w celu wzmocnienia praktyk w zakresie monitorowania, raportowania i ochrony klientów.