AUSTRAC zawiesił rejestrację Cryptolink na trzy miesiące, zmuszając 96 kryptomatów w całej Australii do wstrzymania działalności. Zawieszenie rozpoczęło się 9 sierpnia i następuje po powtarzających się uchybieniach dotyczących obowiązków sprawozdawczych oraz kontroli przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Regulator stwierdził, że firma stwarza obecnie niedopuszczalne ryzyko niezgodności. Działanie to podkreśla nasilający się nadzór nad kanałami wymiany gotówki na kryptowaluty, które agencje wywiadu finansowego na całym świecie uznały za szczególnie podatne na pranie pieniędzy i oszustwa.

Uchybienia sprawozdawcze wyzwalają zawieszenie

AUSTRAC poinformował, że Cryptolink nie złożył wymaganych raportów o transakcjach progowych mimo wcześniejszej interwencji regulacyjnej. Firma nie odpowiedziała również na formalne wezwanie agencji do udzielenia informacji. Te uchybienia bezpośrednio doprowadziły do trzymiesięcznego zawieszenia.

Cryptolink prowadzi sieć kryptomatów umożliwiających klientom wymianę gotówki na aktywa cyfrowe. Jego 96 urządzeń obsługuje użytkowników w kilku australijskich miastach, w tym w Sydney, Melbourne i Brisbane. Zawieszenie zabrania firmie świadczenia zarejestrowanych usług w zakresie aktywów wirtualnych w okresie egzekwowania środków.

Zgodnie z oficjalnym komunikatem AUSTRAC, regulator podjął już działania wobec Cryptolink w październiku 2025 r. w związku z odrębnymi obawami dotyczącymi zgodności. Wówczas AUSTRAC zidentyfikował opóźnienia w raportowaniu transakcji oraz niedociągnięcia w ocenach ryzyka AML i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CTF) firmy. Cryptolink następnie przyjął prawnie wiążące zobowiązanie i zapłacił nakaz karny w wysokości 56 340 AUD.

Obawy o zgodność narastają

Choć Cryptolink spełnił warunki związane z wcześniejszym zobowiązaniem, kolejne uchybienia sprawozdawcze wzbudziły nowe obawy regulacyjne. AUSTRAC skoncentrował swoje kontrole na sposobie obsługi transakcji wysokiego ryzyka przetwarzanych przez sieć kryptomatów firmy. Agencja ostatecznie uznała, że kontynuowanie działalności stwarza nadmierne ryzyko regulacyjne.

Raporty o transakcjach progowych są kluczowym narzędziem umożliwiającym australijskim władzom śledzenie przepływów gotówki na dużą skalę, które mogą być powiązane z przestępczością finansową. Kryptomaty mogą zwiększać to ryzyko, ponieważ pozwalają klientom na bezpośrednią zamianę gotówki na aktywa cyfrowe z mniejszą liczbą kontroli pośrednich niż platformy wymiany połączone z bankami. Grupa zadaniowa ds. działań finansowych (FATF), międzyrządowy organ ustalający globalne standardy AML i CTF, wielokrotnie podkreślała, że usługi w zakresie aktywów wirtualnych wymagają wzmożonej czujności, szczególnie w przypadku udziału gotówki. Regulatorzy wymagają zatem od operatorów utrzymywania rygorystycznych kontroli, szczegółowej dokumentacji i gruntownych procedur weryfikacji klientów.

AUSTRAC planuje aktywnie monitorować Cryptolink przez cały okres zawieszenia i egzekwować zakaz działalności. Firma nie może wykorzystywać swojego statusu zarejestrowanego podmiotu do obsługi objętych zawieszeniem usług kryptomatowych. Jakiekolwiek przyszłe wznowienie działalności będzie zależało od spełnienia przez firmę oczekiwań regulacyjnych dotyczących zgodności.

Australia wzmacnia nadzór nad operatorami kryptomatów

Australia zintensyfikowała nadzór nad kryptomatami od końca 2024 r. poprzez dedykowaną grupę zadaniową ds. kryptowalut. AUSTRAC ukierunkował się na operatorów, którzy nie radzą sobie odpowiednio z zarządzaniem ryzykiem prania pieniędzy, oszustw i scamów. Regulator zwiększył również bezpośrednie zaangażowanie w firmy oferujące usługi wymiany gotówki na kryptowaluty. Podobne działania egzekucyjne pojawiły się w innych jurysdykcjach — władze w Stanach Zjednoczonych i Wielkiej Brytanii również zaostrzają nadzór nad operatorami kryptomatów w obliczu rosnących strat spowodowanych oszustwami.

W czerwcu 2025 r. władze wprowadziły limit gotówkowy w wysokości 5 000 AUD dla wpłat i wypłat w kryptomatach. Operatorzy zostali objęci również wzmocnionymi wymogami należytej staranności wobec klientów oraz nakazami wyświetlania ostrzeżeń przed scamami na swoich urządzeniach. Środki te miały na celu ograniczenie przestępczego wykorzystywania kryptomatów przy jednoczesnej ochronie konsumentów przed działaniami oszukańczymi, w tym schematami, w których oszuści zmuszają ofiary do wpłacania gotówki w kryptomatach w celu przesłania środków do sprawców.

Australia posiada jedną z największych sieci kryptomatów w regionie Azji i Pacyfiku. AUSTRAC odpowiedział na rozwój sektora wzmocnionym nadzorem, działaniami egzekucyjnymi i nowymi wymogami sprawozdawczymi w zakresie transferów. Rząd australijski osobno prowadzi konsultacje nad ramami licencyjnymi dla platform aktywów cyfrowych, które nałożyłyby na dostawców usług dalsze obowiązki. Zawieszenie Cryptolink pokazuje, że nawet na podstawie obowiązującego prawa powtarzające się uchybienia sprawozdawcze mogą teraz bezpośrednio skutkować utratą prawa do prowadzenia działalności.