Australijski organ ds. przestępczości finansowej zawiesił rejestrację operatora bankomatów krypto Cryptolink na trzy miesiące, nakazując wyłączenie wszystkich 96 jego urządzeń po tym, jak firma nie spełniła podstawowych wymogów sprawozdawczych w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML).

Australijskie Centrum Raportowania i Analizy Transakcji (AUSTRAC) oświadczyło, że Cryptolink nie złożył obowiązkowych raportów o transakcjach progowych i nie odpowiedział na wnioski regulatora o udzielenie informacji. Raporty o transakcjach progowych są wymagane na mocy australijskiego systemu AML/CTF dla transakcji gotówkowych o wartości 10 000 AUD lub więcej i stanowią podstawowe narzędzie do wykrywania potencjalnie nielegalnych przepływów finansowych.

Zawieszenie następuje po egzekwowalnym zobowiązaniu, które Cryptolink zawarł z AUSTRAC w październiku 2025 r., po tym jak regulator stwierdził opóźnienia w raportowaniu dużych transakcji gotówkowych oraz uchybienia w ocenach ryzyka prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML/CTF) firmy. Cryptolink zapłacił również karę w drodze zawiadomienia o naruszeniu w wysokości 56 340 AUD (około 36 700 USD).

CEO AUSTRAC Brendan Thomas oświadczył, że regulator nadal ma obawy co do zdolności Cryptolink do zarządzania transakcjami wysokiego ryzyka realizowanymi za pośrednictwem jego bankomatów krypto.

„W ramach naszego stałego nadzoru nad walutami cyfrowymi jako ryzykiem prania brudnych pieniędzy, AUSTRAC ma ciągłe obawy dotyczące zdolności firmy do zarządzania transakcjami wysokiego ryzyka za pośrednictwem jej bankomatów krypto (CATM)” – powiedział Thomas.

„Chociaż Cryptolink spełnił warunki określone w egzekwowalnym zobowiązaniu, następnie nie dotrzymał podstawowych obowiązków sprawozdawczych, w szczególności dotyczących raportów o transakcjach progowych. Firma nie złożyła wymaganych raportów ani nie odpowiedziała na wnioski AUSTRAC o udzielenie informacji, w związku z czym uznaliśmy, że ryzyko jest zbyt wysokie, aby mogła kontynuować działalność w obecnej chwili.”

Thomas potwierdził, że AUSTRAC będzie kontynuować monitorowanie Cryptolink w celu zapewnienia pełnego przestrzegania nakazu zawieszenia.

„Cryptolink otrzymał możliwość dostosowania się do wymogów, ale nie był w stanie sprostać swoim obowiązkom pomimo egzekwowalnego zobowiązania. Będziemy nadal uważnie obserwować sektor kryptowalut, w szczególności podmioty prowadzące bankomaty krypto, i podejmiemy działania wszędzie tam, gdzie stwierdzimy poważne ryzyko lub niezgodność z przepisami” – powiedział.

Działanie egzekwujące podkreśla nasilającą się kontrolę regulacyjną operatorów bankomatów krypto w Australii, gdzie władze uznały te urządzenia za istotne ryzyko prania brudnych pieniędzy i oszustw. Zespół zadaniowy AUSTRAC ds. krypto stwierdził, że 85% transakcji dokonywanych przez 90 najczęstszych użytkowników bankomatów krypto było powiązanych z oszustwami lub działalnością tzw. mułów finansowych. Australia wymaga od dostawców wymiany walut cyfrowych rejestracji w AUSTRAC od 2018 r., a agencja sukcesywnie zaostrza nadzór nad tym sektorem w miarę rozwoju sieci bankomatów krypto.

Zawieszenie weszło w życie na początku sierpnia 2026 r. i ma potrwać trzy miesiące.