Były dyrektor generalny Celsiusa Alex Mashinsky został trwale wykluczony z branży kryptowalut, papierów wartościowych i towarów na mocy ugody z prokuratorem generalnym stanu Nowy Jork Letitią James, obejmującej do 35 milionów dolarów płatności warunkowych.

Porozumienie, ogłoszone w piątek, kończy pozew cywilny z 2023 roku, który oskarżał Mashinsky'ego o wprowadzanie setek tysięcy inwestorów w błąd co do bezpieczeństwa Celsiusa przed upadkiem platformy w 2022 roku. Upadek Celsiusa był jednym z najbardziej głośnych załamań pożyczkodawców kryptowalutowych w 2022 roku — fali niewypłacalności platform, która przyciągnęła zaostrzoną kontrolę regulacyjną nad sektorem pożyczek aktywów cyfrowych.

Zgodnie z warunkami ugody Mashinsky musi zapłacić stanowi Nowy Jork 25 milionów dolarów, jeśli nie przekaże federalnemu rządowi dodatkowych 10 milionów dolarów niesłusznie uzyskanych zysków ponad już przekazane aktywa. Kolejne 10 milionów dolarów jest należ, jeśli nie odbędzie pełnego wyroku więzienia. W praktyce pełna kwota 35 milionów dolarów staje się wymagalna tylko wtedy, gdy Mashinsky nie spełni tych zobowiązań federalnych.

Mashinsky odbywa obecnie 12-letni wyrok więzienia za oszustwo i został oddzielnie zobowiązany do forfeitury ponad 48 milionów dolarów. Wyrok wynika z jego winy przyznanej w grudniu 2024 roku do oszustwa dotyczącego papierów wartościowych i towarów.

„Alex Mashinsky obiecywał Nowojorczykom, że jego firma to bezpieczne miejsce na inwestowanie ich ciężko zarobionych oszczędności, by następnie pozostawić ich bez grosza, gdy jego ryzykowne inwestycje upadły” — powiedziała James w piątkowym oświadczeniu.

Wysokie stopy zwrotu poprzedziły upadek Celsiusa

Zgodnie z pozwem z 2023 roku Mashinsky przedstawiał Celsiusa jako bezpieczniejszą alternatywę dla banków, oferując stopy zwrotu sięgające 17%, ukrywając podobno ryzykowne inwestycje i rosnące straty. Model oparty na wysokich stopach zwrotu był cechą charakterystyczną sektora pożyczek kryptowalutowych, który szybko się rozrastał do 2021 roku i znalazł się pod silną presją, gdy warunki rynkowe pogorszyły się w 2022 roku.

Na początku 2022 roku Celsius przyciągnął około 20 miliardów dolarów w aktywach cyfrowych, ale firma miała trudności z wygenerowaniem wystarczających przychodów, aby utrzymać obiecone stopy zwrotu, co skłaniało ją do coraz bardziej ryzykownych inwestycji — zgodnie z Komisją Handlu Kontraktami Terminowymi (CFTC), która w lipcu 2023 roku postawiła Mashinsky'emu i Celsius Network zarzuty oszustwa.

Celsius zamroził wypłaty środków klientów w czerwcu 2022 roku, a miesiąc później złożył wniosek o upadłość, ujawniając lukę przekraczającą 1 miliard dolarów między aktywami a zobowiązaniami.

Wed biura prokuratora generalnego stanu Nowy Jork, na sierpień 2026 roku ponad 3,4 miliarda dolarów zostało wypłaconych wierzycielom Celsiusa w ramach postępowania upadłościowego.

Wcześniejsze ugody federalne i trwające postępowania prawne

Porozumienie z Nowym Jorkiem nastąpiło po oddzielnych ugodach z federalnymi regulatorami wcześniej w tym roku. W czerwcu CFTC trwale wykluczyła Mashinsky'ego z handlu i rejestracji w agencji. Ugoda z kwietnia z Federalną Komisją Handlu (FTC) już wcześniej zakazała mu pracy w kryptowalutach i finansach oraz wymagała płatności 10 milionów dolarów, a także w dużej mierze zawieszonego wyroku na 4,72 miliarda dolarów.

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) również osiągnęła we wrześniu porozumienie w zasadzie z Mashinskim w sprawie zakończenia oddzielnego pozwu cywilnego, który federalny sędzia oddalił bez prejudice 29 września do czasu finalizacji ugody.

Od maja Mashinsky stara się o uchylenie swojego federalnego wyroku skazującego i kary, reprezentując się samodzielnie w postępowaniu. Federalni prokuratorzy sprzeciwili się jego wnioskowi w sierpniu, nazywając jego argumenty „bezzasadnymi”.

Sędzia odmówił mu dostępu do materiałów dowodowych, a postanowienie z 5 października pozostawiło tę decyzję bez zmian. Mashinsky ma czas do 11 grudnia na odpowiedź na sprzeciw rządu wobec jego wniosku. Uwaga zwraca się teraz na to, czy ugoda z SEC zostanie sfinalizowana zgodnie z porozumieniem w zasadzie i jak sąd rozstrzygnie jego starania o uchylenie wyroku skazującego.