Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft actie ondernomen tegen het A7-netwerk, een Russische schaduwbankoperatie die volgens Washington door Iran en de Islamitische Revolutionaire Garde werd gebruikt om sancties te omzeilen. Het netwerk is aangewezen als significant transnationale criminele organisatie en er is een regel voorgesteld die de voorbedrijven van het netwerk afsnijdt van het Amerikaanse financiële stelsel, ook in cryptocurrency.

Het Office of Foreign Assets Control (OFAC) kondigde de aanwijzing op donderdag aan, volgens een verklaring van het ministerie, waarbij het netwerk werd geregistreerd met adressen in Rusland, Kirgizië, Nigeria en Zimbabwe. De aanwijzing voegt A7 formeel toe aan de sanctielijst van het ministerie, waardoor transacties met het netwerk die onder Amerikaanse jurisdictie vallen aan sancties kunnen worden blootgesteld. De Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) stelde apart voor om Amerikaanse instellingen te verbieden transacties te verwerken met betrekking tot wat het de Sub-Agents van het netwerk noemt — de bedrijven die A7 gebruikt om gesanctioneerde betalingen te laten lijken op normale handel. De maatregelen werden op 1 oktober aangekondigd als onderdeel van wat het ministerie Operation Economic Outcast noemt.

Het voorgestelde regeling omvat convertibele virtuele valuta, niet alleen fiatgeld. Volgens FinCEN verplaatsten meer dan 180 entiteiten ten minste $179,1 miljard in de aan de roebel gekoppelde A7A5-token van het netwerk tussen februari 2025 en juni 2026.

Today, Treasury took unprecedented action against the A7 Network, a shadow banking network with ties to Russia used by the Iranian regime to evade sanctions as part of Operation Economic Outcast. Treasury's @FinCENnews proposed a rule that would prohibit transmittals of funds…

— Treasury Department (@USTreasury) [1 oktober 2026](https://x.com/USTreasury/status/2105715941653065743?ref_src=twsrc%5Etfwn
FinCEN handelt op grond van artikel 9714 van de Combating Russian Money Laundering Act, dat zes bijzondere maatregelen biedt, en koos de zesde: een verbod op geldoverdrachten. De vijfde, die correspondentbankieren beperkt, zou een gat hebben gelaten, aldus blockchain-intelligencebedrijf TRM Labs op basis van zijn onderzoek naar het netwerk: A7A5-transacties vinden volledig buiten het correspondentbankieren plaats, en FinCEN beschouwt ze als integraal onderdeel van het verdienmodel. De zesde maatregel omvat zowel fiatgeld als crypto, en de voorgestelde regel zou gelden voor ongeveer 348.000 instellingen, waaronder crypto-beurzen. Voor aan de VS gelinkte crypto-bedrijven zou de regel het verwerken van aan Sub-Agents gerelateerde transacties verbieden, ongeacht of er een bank bij betrokken is.

Het A7-netwerk en A7A5

A7A5 is een aan de roebel gekoppelde token uitgegeven door het in Kirgizië geregistreerde Old Vector, actief op Tron en Ethereum, met deposito's gehouden bij Promsvyazbank, de staatsverdedigingsbank van Rusland. FinCEN beschrijft een spiegelsysteem: tokens bewegen tussen adressen binnen Rusland om betalingen in het buitenland te vertegenwoordigen, terwijl Sub-Agents de bijbehorende fiatoverboekingen doen in dollars, yuan, dirhams en euro's, waarbij de twee kanten van elkaar gescheiden blijven.

Meer dan 180 entiteiten verwerkten ten minste $179,1 miljard aan A7A5 tussen februari 2025 en juni 2026, stelde FinCEN vast — historisch bijna allemaal via de gesanctioneerde beurzen Garantex en Grinex, waarvan de laatste doorgaans wordt beschreven als een rebrand van de eerste. Garantex, de oorspronkelijke beurs, staat sinds 2022 onder Amerikaanse sancties. De token wordt meestal gebruikt als niet-bevriesbare brug naar USDT en vervolgens naar fiatgeld. Sinds een gerapporteerde hack bij Grinex in april is het aanbod geconsolideerd in unhosted wallets, wat het agentschap leest als een mogelijke verschuiving weg van gesanctioneerde platforms.

Aan de fiatkant heeft A7 honderden Sub-Agents gecreëerd of verworven met rekeningen bij ongeveer 435 financiële instellingen in ten minste 83 landen, die tussen januari 2025 en juni 2026 meer dan $17 miljard verwerkten. Medewerkers beheren die rekeningen vanuit Moskou via aangepaste VPN's die de activiteit laten lijken op afkomst uit Dubai, Hongkong of Bisjkek.

Eén Sub-Agent had rechtstreeks contact met entiteiten die verbonden zijn aan de schaduwvloot van Iraanse tankers en ontving, samen met een zusterbedrijf, bijna $140 miljoen van bedrijven die betrokken zijn bij Iraanse sanctiesontwijking, aldus het ministerie. Een ander stuurde ongeveer $1,6 miljoen naar een bedrijf gelinkt aan wapenaankopen. Het ministerie verbindt het netwerk ook met Nobitex, de Iraanse beurs die het in juni aanwees, en met het witwassen van opbrengsten uit Noord-Koreaanse beurshacks.

Het netwerk werd in september 2024 gelanceerd door de voortvluchtige Moldavische oligarch Ilan Shor samen met Promsvyazbank en beweerde in januari meer dan 2.000 transacties per dag te verwerken. Het opgegeven historische volume van 7,5 biljoen roebel — ongeveer $91,5 miljard — zou ruwweg gelijk staan aan een achtste van de buitenlandse handel van Rusland vorig jaar. De EU heeft eerder delen van het netwerk gesanctioneerd, en de Britse National Crime Agency gaf in augustus een eigen waarschuwing uit.

Als u illegale financiële activiteiten faciliteert voor tegenstanders van Amerika, "zult u de toegang tot het Amerikaanse financiële stelsel verliezen", aldus minister van Financiën Scott Bessent. De commentaartermijn op de voorgestelde regel sluit 30 dagen nadat deze in de Federal Register verschijnt. Totdat FinCEN die reacties beoordeelt en een definitieve regel uitvaardigt, blijft het verbod slechts een voorstel.