Het Britse National Economic Crime Centre (NECC) waarschuwt dat criminelen “innovatief gebruikmaken van cryptoproducten om detectie te ontwijken en op grote schaal illegale waarde te verplaatsen.”

Het NECC, een onderdeel van de National Crime Agency dat de Britse aanpak van economische criminaliteit coördineert, deed deze beoordeling in zijn jaarverslag, dat deze week is gepubliceerd. Het rapport beschrijft hoe witwasnetwerken zich over grenzen heen verspreiden en “nieuwe en traditionele” methoden combineren om geld tegelijkertijd door legitieme en illegale systemen te verplaatsen.

Volgens de instantie wassen veel georganiseerde misdaadgroepen hun eigen opbrengsten niet langer wit. In plaats daarvan besteden ze dit werk tegen betaling uit aan gespecialiseerde netwerken. In dezelfde dreigingsanalyse wordt kunstmatige intelligentie naast crypto genoemd, waarbij wordt gewezen op het gebruik van synthetische identiteiten en geautomatiseerde processen tegen banken.

NECC ontwikkelt cryptovaardigheid

Cryptoactiva staan op de derde plaats van negen prioriteiten op het gebied van economische criminaliteit die het NECC, de Financial Conduct Authority, het Home Office en de Treasury zijn overeengekomen en in juli 2025 hebben gepubliceerd. De lijst bepaalt waar gereguleerde bedrijven hun inspanningen op het gebied van compliance op richten en plaatst crypto boven crimineel contant geld en geldezels.

De instantie zegt dat zij “een proactievere en op inlichtingen gebaseerde cryptovaardigheid ontwikkelt om onze reactie op grensoverschrijdende prioriteiten vorm te geven.” Deze formulering wijst op een verschuiving weg van voornamelijk werken met doorverwijzingen en in de richting van het zelf identificeren van doelwitten, hoewel het rapport geen details geeft over de praktische werking van deze capaciteit.

Operation Atlantic, een een week durende operatie op het hoofdkantoor van de NCA met de U.S. Secret Service, Coinbase, Binance, Kraken en Tether, identificeerde in maart 20.000 slachtoffers van approval-phishing en legde $12 miljoen stil. De operatie werd eerder gemeld door Decrypt: https://decrypt.co/363878/operation-atlantic-us-uk-agencies-trace-freeze-millions-stolen-crypto

Operation Destabilise, die gericht was tegen Russischtalige netwerken die contant geld van straatcriminaliteit in crypto omzetten, heeft geleid tot 129 arrestaties en de inbeslagname van meer dan £25 miljoen in het VK. Dat is één arrestatie meer dan het aantal in een update die in november werd gepubliceerd. De instantie zegt dat zij de aanpak van Operation Destabilise zal uitbreiden naar andere “witwasnetwerken met grote schadelijke gevolgen die het grootste risico op illegale financiering voor het VK vormen.”

Debat over cryptoprivacytools

Het rapport verwijst ook naar academisch onderzoek van het Royal United Services Institute, waaronder het rapport Privacy-Enhancing Technologies in Crypto Industry. Het rapport volgde op een door het NECC georganiseerde rondetafel in juli 2025 en pleitte tegen een verbod op cryptoprivacytools.

Deelnemers zeiden “meerdere keren” dat privacytools niet verboden zouden moeten worden. Zij voerden aan dat een verbod illegale actoren naar ongereguleerde diensten zou drijven en onderzoekers zou achterlaten met minder bedrijven waaraan zij informatie kunnen opvragen. Allison Owen, associate fellow bij RUSI en auteur van het rapport, zei tegen Decrypt dat het opbouwen van vertrouwen door compliancefuncties “het gebruik van de technologie uiteindelijk zal uitbreiden.”

Officiële informatie van het NECC:

Bron: https://decrypt.co/377757/uk-crime-agency-warns-of-innovative-use-of-crypto-by-launderers