Ministerie van Financiën signaleert bijna 13 miljard dollar gekoppeld aan crypto-oplichting vanuit het buitenland

FinCEN-analyse volgt 12,7 miljard dollar aan vermoedelijke activiteit

Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse Ministerie van Financiën identificeerde ongeveer 12,7 miljard dollar aan financiële activiteit in verband met vermoedelijke digitale-asset-beleggingsfraude, zo werd op 3 september aangekondigd. Het bedrag komt uit FinCEN's analyse van 33.904 meldingen op grond van de Bank Secrecy Act, ingediend tussen 8 september 2023 en 31 december 2025, met betrokkenen in alle 50 staten en verschillende Amerikaanse gebieden. De omvang van de meldingen — tienduizenden declaraties uit elke staat — onderstreept hoe diep deze schema's in het Amerikaanse banksysteem zijn doorgedrongen, en waarom FinCEN oplichting door scamcentra als prioriteit beschouwt voor toezicht door financiële instellingen.

"Criminelen gebruiken valse persona's en social-engineering-tactieken om slachtoffers, vaak Amerikanen, te manipuleren tot het overmaken van geld naar frauduleuze digitale-asset-beleggingen," aldus FinCEN, dat eraan toevoegde: "Deze oplichting wordt grotendeels gepleegd door transnationale criminele organisaties gevestigd in Zuidoost-Azië, die industrieel-achtige oplichtingscomplexen exploiteren en uitgebreide netwerken van criminele actoren inzetten om oplichting te faciliteren en er winst uit te behalen."

Het bedrag van 12,7 miljard dollar betreft vermoedelijke financiële activiteit die door financiële instellingen is gerapporteerd, geen geverifieerde verliezen van slachtoffers. Meldingen kunnen gepoogde of onbetaalde transacties omvatten, gewijzigde declaraties, overboekingen tussen rekeningen en zowel rechtmatige als onrechtmatige activiteit in verband met een gemeld persoon. De FBI registreerde daarnaast 11,37 miljard dollar aan door slachtoffers gemelde cryptoverliezen in 2025, waarvan ongeveer 7,2 miljard dollar werd toegeschreven aan cryptobeleggingsfraude.

Buitenlandse oplichtingscentra bouwen netwerken rond geld van slachtoffers

Transnationale criminele organisaties, voornamelijk gevestigd in Zuidoost-Azië, exploiteren grootschalige oplichtingscentra die valse identiteiten en social engineering gebruiken om persoonlijke of zakelijke relaties met toekomstige slachtoffers op te bouwen. Volgens het rapport dat samen met FinCEN's scamcentrum-alert werd gepubliceerd, bootsen frauduleuze websites en applicaties legitieme beleggingsdiensten na, tonen ze fictieve winsten en zetten ze doelwitten onder druk om meer geld over te maken. Deze operaties, door wetshandhavers vaak aangeduid als "pig butchering"-schema's, combineren doorgaans langdurige relatieopbouw met verzonnen beleggingsrendementen voordat slachtoffers de toegang tot hun geld wordt ontzegd.

Operatoren verkrijgen bovendien phishing-, accountaanmaak- en witwasdiensten via online markten die bekendstaan als guarantee marketplaces. Professionele geldwassers richten shellbedrijven en financiële rekeningen op, verplaatsen geld via netwerken van money mules en sturen de opbrengsten naar digitale-asset-beurzen buiten de Verenigde Staten. Met behulp van blockchain-analysetools constateerde FinCEN dat vrijwel alle opbrengsten van de oplichting in stablecoins terechtkwamen, vrijwel uitsluitend USDT — een bevinding die het scamcentrumprobleem plaatst op het snijvlak van anti-witwashandhaving en de lopende regulerende aandacht voor stablecoin-uitgevers en offshore-beurzen.

Federale autoriteiten hebben de infrastructuur achter deze operaties aangepakt via inbeslagnames, sancties, strafzaken en internationale samenwerking. Volgens eerdere berichtgeving over de handhavingscampagne had een federale taskforce tegen maart meer dan 580 miljoen dollar aan cryptocurrency gevorderd of bevroren in verband met Zuidoost-Aziatische oplichtingscentra. In april kondigden de autoriteiten een nieuwe internationale operatie aan die leidde tot minstens 276 arrestaties en het ontmantelen van negen oplichtingscentra. Aanklagers zeiden dat de vermoedelijke netwerken valse beleggingsplatformen, relatieopbouw-tactieken en snelle cryptotransacties gebruikten om het vermogen van slachtoffers uit hun controle te halen.

Ministerie van Financiën dringt er bij banken op aan alert te zijn op waarschuwingssignalen van oplichtingscentra

FinCEN vroeg financiële instellingen transacties te monitoren die vermoedelijke oplichters, money mules, shellbedrijven, guarantee marketplaces en professionele witwasnetwerken betreffen. De alert moedigt ook vrijwillige informatiedeling aan op grond van artikel 314(b) van de USA Patriot Act en vraagt instellingen het sleutelbegrip "FIN-2026-SCAMCENTERS" op te nemen bij het indienen van gerelateerde meldingen van verdachte activiteit. Voor banken geeft de alert aan dat toezichthouders verwachten dat transactiemonitoringsprogramma's op deze specifieke typologieën zijn afgestemd, waarbij de gelabelde SAR-meldingen wetshandhaving een middel bieden om het probleem tussen instellingen te volgen.

De alert dient de doelstellingen van een executive order van het Witte Huis van 6 maart, waarin een beleid werd afgekondigd om Amerikanen te beschermen tegen cybercriminaliteit, fraude en roofzuchtige schema's. FinCEN zei dat rapportage op grond van de Bank Secrecy Act essentieel is voor onderzoeken van wetshandhaving en pogingen het geld van slachtoffers terug te vorderen.

Veelvoorkomende waarschuwingssignalen zijn ongevraagde berichten, beloftes van ongebruikelijk hoge rendementen, verzoeken om onbekende beleggingsplatformen te gebruiken en eisen van extra kosten vóór opnames. Cryptofraude omvat vaak nepbeurzen, op romantiek gebaseerde beleggingsvoorstellen, phishingpogingen en ongevraagde berichten die het vertrouwen van een slachtoffer moeten winnen. FinCEN riep slachtoffers op onmiddellijk contact op te nemen met hun financiële instelling en incidenten te melden bij het Internet Crime Complaint Center van de FBI of het dichtstbijzijnde vestigingskantoor van de U.S. Secret Service.