De Thaise Securities and Exchange Commission (SEC) heeft voorgesteld dagelijkse stablecoin-stortingen en -opnames te beperken tot 5 miljoen baht ($147.750) per klant per gelicentieerde cryptomaatschappij, als onderdeel van een inspanning om witwassen en illegale financiële activiteiten tegen te gaan.

Stablecoins zijn cryptocurrencies die ontworpen zijn om de waarde van referentieactiva zoals de Amerikaanse dollar te volgen, en ze worden veelvuldig gebruikt voor handel en voor het verplaatsen van waarde tussen platforms en over landsgrenzen heen — een profiel dat de stroom van deze tokens tot een groeiende focus van anti-witwasregulering heeft gemaakt.

Het ontwerpkader beperkt klanten bovendien tot het overdragen van stablecoins uitsluitend tussen rekeningen of wallets die onder hun eigen identiteit zijn geregistreerd. Onafhankelijke peer-to-peer-overdrachten die rechtstreeks op de blockchain worden uitgevoerd, vallen buiten deze toegestane regeling, volgens de aankondiging van de SEC.

Overdrachtslimieten en verificatievereisten

Op grond van de voorgestelde eisen moeten gelicentieerde cryptomaatschappijen beoordelen of klanttransacties consistent zijn met de inkomstenbronnen en financiële omstandigheden die elke klant heeft opgegeven. Platforms moeten bovendien voldoen aan de Travel Rule — een anti-witwasnorm ontwikkeld door de Financial Action Task Force die virtueel-activadienstverleners verplicht om afzender- en ontvangergegevens te delen voor dekkende overdrachten — de klantenscreening verbeteren en transacties met mogelijk verdachte wallets monitoren.

De SEC verwacht daarnaast dat partijen blockchain-analysetools gebruiken om verbanden te identificeren tussen transacties,高风险 walletadressen en personen die onder regelgevend toezicht staan. De maatregelen zijn bedoeld om het toezicht op stablecoin-stromen te versterken en het risico op witwassen, cybercriminaliteit en niet-geautoriseerde internationale overdrachten te verkleinen.

De voorgestelde dagelijkse limiet kent uitzonderingen voor bepaalde activiteiten. Deze omvatten legitieme zakelijke transacties, overdrachten tussen rekeningen van dezelfde klant, stablecoin market makers, bepaalde tokenaanbiedingen en terugbetalingen aan beleggers. Transacties die door de Bank of Thailand zijn toegestaan, vallen eveneens buiten de beperking.

Het voorstel volgt op een openbare hoorzitting in september, waarin de SEC manieren onderzocht om het toezicht op stablecoin-activiteiten via gelicentieerde digitale activa-aanbieders te versterken.

Openbaarmakingsvereisten voor market makers bij beurzen

Het voorstel van de SEC gaat verder dan limieten op stablecoin-overdrachten. Cryptobeurzen moeten hun market makers openbaar maken en de digitale activa identificeren waarvoor deze partijen liquiditeit leveren. Aanbieders moeten ook hun screeningsprocedures versterken om potentiële financiële risico's van liquiditeitsverschaffers te beoordelen.

Brokers krijgen extra beperkingen op het gebruik van liquiditeitsverschaffers voor stablecoin-handelsparen in Thaise baht. Bepaalde transacties buiten het platform tussen brokers en dealers zijn onderworpen aan een minimale waarde van 3 miljoen baht ($88.528). Partijen die dergelijke transacties uitvoeren, moeten de uitvoeringsprijzen openbaar maken, waardoor regelgevers extra inzicht krijgen in handelsactiviteit buiten beursplatforms.

Publieke consultatie geopend tot 26 november

Afzonderlijk hebben Thaise autoriteiten de controle op ongebruikelijke USDT-transacties verscherpt, waarbij financiële data-analyse wordt toegepast om activiteiten te identificeren die op witwassen kunnen duiden.

De SEC heeft publieke feedback op de voorgestelde regelgeving uitgenodigd, met 26 november als deadline voor inzendingen. De toezichthouder beoordeelt de reacties voordat de definitieve regels voor stablecoin-activiteiten op gelicentieerde cryptoplatforms worden vastgesteld, wat betekent dat de uiteindelijke reikwijdte van de dagelijkse limiet, de wallet-registratievereisten en de openbaarmakingsverplichtingen van die beoordeling afhangen.

Bij goedkeuring zou het kader strengere controles introduceren op klantoverdrachten, identiteitsverificatie, liquiditeitsverschaffers en handelsopenbaarmakingen binnen de gereguleerde digitale activasector van Thailand.

Berichtgeving door Marcus Renfield, crypto-marktanalist en on-chain schrijver.

Bron: Hokanews