Thailand heeft nieuwe crypto Travel Rule-eisen afgerond die betrekking hebben op overboekingen van digitale activa, tegenpartijen, zelf-beheerde wallets en transactieregistraties. De Securities and Exchange Commission (SEC) kondigde het definitieve kader op 2 september aan, na afstemming met de Thaise Anti-Money Laundering Office.

De regels treden op 27 februari 2027 in werking, waardoor vergunde digitale-assetbedrijven bijna zes maanden hebben om hun systemen aan te passen. Onder het kader moeten aanbieders overboekingsinformatie verzamelen, tegenpartijen beoordelen en gegevens over initiator en begunstigde doorgeven wanneer zij activa naar een andere gereguleerde aanbieder versturen. Het kader introduceert ook specifieke verificatie-eisen wanneer klanten transacties uitvoeren via wallets die zij zelf direct beheren.

Verificatie-eisen voor wallets

De nieuwe Thaise crypto Travel Rule verplicht digitale-assetondernemers om informatie over klanten en transactietegenpartijen te verzamelen. De regels gelden voor overboekingen tussen gereguleerde bedrijven en voor transacties met wallets die gebruikers zelf direct beheren.

Zelf-beheerde wallets stellen gebruikers in staat hun eigen private keys te bewaren in plaats van activa onder te brengen bij een gecentraliseerde exchange of een andere bewaarder. Onder het nieuwe kader moet een vergunde aanbieder verifiëren dat een klant een zelf-beheerde wallet bezit of beheert wanneer crypto naar of vanuit die wallet wordt verplaatst.

De verificatie van het eigendom van zelf-beheerde wallets is een gebied waarop jurisdicties met bestaande Travel Rule-regimes verschillende technische benaderingen hanteren, zoals kleine testtransacties (soms satoshi-tests genoemd) of cryptografische ondertekening van berichten, waarbij een wallet-houder het beheer van de private key aantoont zonder fondsen te verplaatsen. Het Thaise kader schrijft geen enkele methode voor en laat implementatiedetails over aan vergunde aanbieders.

De eis voegt een extra compliance-stap toe voor opnames en stortingen via persoonlijke wallets. Cryptobedrijven zullen systemen nodig hebben die klanten kunnen identificeren, het eigendom van wallets kunnen controleren en de vereiste transactie-informatie beschikbaar kunnen houden voor regelgevende controles.

Aanbieders moeten ook informatie die verband houdt met transacties in digitale activa minimaal vijf jaar bewaren. De registraties moeten toegankelijk blijven zodat toezichthoudende autoriteiten deze wanneer nodig kunnen inzien.

Nieuwe regels voor overboekingen tussen cryptobedrijven

De Travel Rule introduceert ook informatie-uitwisselingseisen voor overboekingen tussen gereguleerde digitale-assetondernemers. Het bedrijf dat de transactie verstuurt, moet bij de overboekingsopdracht informatie verstrekken die zowel de initiator als de begunstigde identificeert.

De regels hebben ook betrekking op transacties die via een tussenpersoon lopen. Deze maatregelen zijn gericht op het traceren van de partijen die betrokken zijn bij transacties in digitale activa. Ze geven gereguleerde bedrijven bovendien meer informatie bij het beoordelen van overboekingen op witwassen, terrorismefinanciering en technologiegelieerde financiële criminaliteit.

Thailand ontwikkelde het kader via een consultatieproces dat begin 2026 van start ging. De toezichthouder vroeg in maart om commentaar op de belangrijkste Travel Rule-principes en opende later, in juni, een tweede consultatie over conceptregelgeving. De definitieve planning geeft crypto-aanbieders bijna zes maanden om zich voor te bereiden voordat de regels ingaan.

Thailand komt dichter bij wereldwijde AML-standaarden

De Thaise crypto Travel Rule sluit aan bij een bredere invoering van vergelijkbare eisen in de sector van digitale activa. Overheden hebben het kader van de Financial Action Task Force (FATF) toegepast op overboekingen van virtuele activa en aanbieders van cryptodiensten.

De internationale standaard, vastgelegd in FATF's bijgewerkte Aanbeveling 16, verplicht gereguleerde bedrijven identificerende informatie te verzamelen en door te geven wanneer zij in aanmerking komende overboekingen van digitale activa verwerken. Dit brengt de monitoring van cryptotransacties dichter bij controles die al elders in de financiële sector worden gebruikt.

In 2026 hadden de meeste jurisdicties die onder de laatste FATF-beoordeling vielen Travel Rule-wetgeving ingevoerd. De nieuwe Thaise regels breiden die aanpak uit naar transacties met persoonlijke wallets, een gebied dat andere controles kan vereisen dan overboekingen tussen gecentraliseerde platformen.

Ruimer regelgevend toezicht

De Travel Rule verruimt het Thaise toezicht tot meer dan vergunningverlening voor exchanges en handelsregels. Vanaf 27 februari moeten vergunde digitale-assetondernemers klant- en tegenpartijgegevens verzamelen, het eigendom of beheer van zelf-beheerde wallets verifiëren en relevante gegevens tussen gereguleerde aanbieders doorgeven. Zij moeten transactie-informatie ook minimaal vijf jaar bewaren.

Tegelijkertijd overweegt Thailand gereguleerde toegang tot cryptoderivaten en binnenlandse Bitcoin- en Ethereum-ETFs. Deze initiatieven laten zien dat de toezichthouder ruimere investeringsmogelijkheden combineert met strengere AML- en toezichtcontroles. De Travel Rule is het meest gevorderde van deze veranderingen omdat deze al is afgerond. Aanbieders hebben nu tot februari 2027 om hun compliance- en transactiemonitoringssystemen voor te bereiden.

Dit artikel is uitsluitend bedoeld ter informatie en vormt geen juridisch, financieel of beleggingsadvies.