Thailand heeft nieuwe regels voor crypto-overdrachten vastgesteld die vergunde bedrijven in digitale activa verplichten om het eigendom of de controle van self-hosted wallets te verifiëren wanneer klanten digitale activa verzenden of ontvangen via gereguleerde platforms.

De Travel Rule for Digital Assets werd op 2 september uitgevaardigd door de Securities and Exchange Commission van Thailand en treedt in werking op 27 februari 2027. Het kader omvat informatie over klanten en tegenpartijen, walletverificatie, transactie-monitoring en langdurige bewaarplicht van gegevens.

Overdrachten via self-hosted wallets krijgen eigendomscontrole

Vergunde aanbieders van digitale activa moeten informatie verzamelen over klanten en hun tegenpartijen telkens wanneer digitale activa worden overgedragen.

Overdrachten waarbij een self-hosted wallet betrokken is, vereisen dat aanbieders het eigendom of de controle over die wallet verifiëren. Overdrachten tussen gereguleerde aanbieders vereisen ook controles op de tegenpartij als virtual asset service provider en op eventuele intermediaire partijen in de transactie-route.

De initiërende aanbieder moet informatie over zowel afzender als begunstigde samen met de overdrachtsinstructies doorgeven wanneer activa naar een andere gereguleerde aanbieder worden verplaatst. Bij elke digitale-activatransactie moeten de bijbehorende gegevens minstens vijf jaar worden bewaard in een formaat waarmee toezichthouders deze snel kunnen opvragen of onderzoeken.

Zelfbewaring blijft toegestaan. De nieuwe verplichting geldt voor vergunde tussenpersonen wanneer activa hun platform binnenkomen of verlaten, en verbiedt gebruikers niet om private keys te houden of activa rechtstreeks tussen self-hosted wallets over te dragen.

Thailand had ditzelfde walletverificatiekader al uiteengezet tijdens een consultatie in juni, toen beurzen, brokers, custodians en andere aanbieders tot 10 juli de tijd kregen om op de voorgestelde eisen te reageren.

Omdat de regel zich richt op het overdrachtspunt en niet op self-custody zelf, voegt deze een compliance-laag toe voor gereguleerde platforms terwijl rechtstreeks wallet-naar-wallet gebruik mogelijk blijft. Dat onderscheid is van belang voor beurzen en custodians die moeten kunnen vaststellen wie de wallet aan de andere kant van een transactie beheert, vooral nu overdrachten tussen platforms steeds sterker samenhangen met bewaarplicht en monitoring.

Thailand scherpt crypto-AML-controles aan

De SEC coördineerde de regels met het Anti-Money Laundering Office van Thailand terwijl de autoriteiten hun controles uitbreiden tegen witwassen, terrorismefinanciering en technologiegerelateerde criminaliteit.

Het land heeft ook de controle op stablecoinstromen opgevoerd. Thaise toezichthouders hebben onlangs handel in USDT met hoge volumes onderzocht vanwege zorgen over buitenlandse verkopers, grensoverschrijdende overdrachten en transacties die zo zijn opgezet dat uiteindelijk eigendom wordt verhuld.

De nalevingsimpuls komt naast een apart geschil waarbij twee Thaise zakenmannen een USDT-vriezing van $42.4 million aanvechten bij de federale rechtbank in de Verenigde Staten. Hun rechtszaak richt zich op Tether’s mogelijkheid om self-custodied USDT op een blacklist te zetten voordat onderzoekers een beslagbevel kregen, wat de groeiende overlap laat zien tussen walletcontroles, stablecoin-uitgevers en opsporingsonderzoeken.

Regels treden in werking op 27 februari 2027

Thailand werkte het kader uit via consultaties tussen maart en juli 2026 voordat op 25 august de definitieve kennisgeving werd uitgegeven.

De eisen brengen gereguleerde crypto-overdrachten dichter in lijn met FATF-normen voor informatie over de originator en begunstigde. SEC Secretary-General Pornanong Budsaratragoon zei dat het kader bedoeld is om het gebruik van vergunde aanbieders van digitale activa voor witwassen en terrorismefinanciering te verminderen en tegelijkertijd de aansluiting van Thailand op internationale markten te verbeteren.

Vergunde aanbieders hebben tot 27 februari 2027 om de systemen te bouwen die nodig zijn voor walletverificatie, informatieoverdracht, controles op tegenpartijen en transactie-monitoring.