Thailand verscherpt het toezicht op cryptotransacties, inclusief transacties met zelfbeheer-wallets, als onderdeel van haar streven om aan te sluiten bij mondiale Anti-Money Laundering (AML)-normen.

De Securities and Exchange Commission (SEC) van het land kondigde woensdag aan nieuwe Travel Rule-regelgeving te hebben uitgevaardigd die digitale-actoraanbieders verplicht informatie te verzamelen over de partijen die betrokken zijn bij cryptotransacties.

De regels treden op 27 februari 2027 in werking, waardoor cryptobedrijven bijna zes maanden de tijd hebben om systemen op te bouwen voor het verzenden, ontvangen en monitoren van transactiegegevens.

Thailand sluit zich aan bij een bredere mondiale beweging om bij te houden wie crypto verstuurt en ontvangt. De Travel Rule is afkomstig van de Financial Action Task Force (FATF), het intergouvernementele orgaan dat AML-normen vaststelt, die haar Aanbeveling 16 — oorspronkelijk van toepassing op overboekingen — in 2019 heeft uitgebreid naar virtuele activa. De FATF schatte dat 83% van de onderzochte rechtsgebieden in 2026 Travel Rule-wetgeving had aangenomen. De handhaving is echter sterk verschillend tussen landen, en naleving heeft praktische uitdagingen opgeleverd omdat cryptotransacties verlopen via openbare blockchains in plaats van via traditionele bankinfrastructuur, waardoor aanbieders identiteitsgegevens via aparte kanalen moeten toevoegen.

Zelfbeheer-wallets krijgen te maken met eigendomscontroles

Onder het nieuwe kader moeten Thaise digitale-actoraanbieders het eigendom of de zeggenschap van zelfbeheerde, of zelfbeheer-, wallets verifiëren wanneer klanten hiermee crypto versturen of ontvangen.

Anders dan wallets die worden beheerd door gecentraliseerde beurzen (CEX's) of bewaarders, geven zelfbeheer-wallets gebruikers directe controle over de privésleutels die nodig zijn om toegang te krijgen tot hun crypto. Dit ontwerp maakt ze al lange tijd een focuspunt van AML-discussies, omdat geen enkele tussenpersoon identiteitsgegevens bewaart die toezichthouders kunnen afdwingen — daarom valt de verantwoordelijkheid voor het verifiëren van eigendom op de gelicentieerde aanbieders aan beide zijden van een transactie. In andere rechtsgebieden die vergelijkbare regels hebben aangenomen, gebruiken beurzen methoden zoals blockchain-analyse en kleine testtransacties, bekend als "Satoshi-tests", om de zeggenschap over een wallet te bevestigen.

Aanbieders moeten bovendien de informatie die elke transactie in digitale activa begeleidt minimaal vijf jaar bewaren en die gegevens beschikbaar stellen voor regulatorisch onderzoek.

De vereisten leggen meer verantwoordelijkheid bij cryptobedrijven om de partijen achter transacties te identificeren, inclusief transacties met zelfbeheer-wallets. Pornanong Budsaratragoon, secretaris-generaal van de Thaise SEC, zei dat de regels erop gericht zijn "het risico te verkleinen dat digitale-actoraanbieders worden gebruikt voor witwassen en terroristische financiering".

Thailand gaat van consultatie naar definitieve regels

De definitieve regels volgen op twee rondes van publieke consultatie dit jaar, beginnend met voorgestelde uitgangspunten in maart en een ontwerpmelding in juni. De SEC zei dat de meeste belanghebbenden de voorstellen steunden.

De Travel Rule komt op een moment waarop Thailand overweegt de toegang tot andere gereguleerde cryptoproducten te verruimen, een combinatie die wijst op een reguleringsstrategie van het verscherpen van antifraudecontroles terwijl de deur wordt geopend naar bredere detailhandelsparticipatie. Op maandag stelde de SEC voor om tussenpersonen toe te staan detailhandelbeleggers toegang te geven tot bepaalde cryptoderivaten die verhandeld worden op gereguleerde buitenlandse beurzen.

Dagen eerder schoof de toezichthouder ontwerpregels voor spot-Bitcoin- en Ether-beursgenoteerde fondsen (ETF's) naar voren, terwijl ook feedback wordt gevraagd over vereisten voor buitenlandse bewaarders van digitale activa die worden gebruikt door fondsen die in crypto beleggen.