Thailand heeft nieuwe Travel Rule-vereisten aangenomen voor digitale-activatransacties, waarmee het toezicht op cryptotransacties wordt aangescherpt en het toetsingskader van het land dichter bij internationale anti-witwasnormen komt.

De Securities and Exchange Commission (SEC) vaardigde de regels uit op woensdag 2 september. De vereisten gelden voor ondernemers in digitale activa en treden in werking op 27 februari 2027. Het kader is ontworpen om de monitoring van transacties te verbeteren en het gebruik van cryptodiensten voor witwassen en technologische criminaliteit terug te dringen.

De zogenaamde Travel Rule is afkomstig uit aanbevelingen van de Financial Action Task Force (FATF), het intergouvernementele orgaan dat wereldwijde anti-witwasnormen vaststelt. De FATF breidde de regel — die al langer gold voor traditionele overboekingen — in 2019 uit naar virtuele activa, en rechtsgebieden zoals Japan, Singapore en Zuid-Korea hebben sindsdien eigen versies geïmplementeerd. Met de invoering sluit Thailand zich aan bij deze bredere internationale inzet voor transparantie bij overboekingen.

Zelfbeheerde wallets krijgen te maken met nieuwe controles

Een kernonderdeel van de regels is het toezicht op transacties met zelfbeheerde wallets. Ondernemers in digitale activa moeten het eigendom van, of de controle over, een zelfbeheerde wallet verifiëren wanneer een klant activa naar een dergelijke wallet stuurt of er activa van ontvangt.

Ondernemers zijn voorts verplicht informatie over klanten en transactietegenpartijen te verzamelen, die tegenpartijen te verifiëren en de bij een transactie betrokken digitale-activabedrijven of dienstverleners te beoordelen.

Daarnaast moeten ondernemers transactiegerelateerde informatie minstens vijf jaar bewaren. Gedurende de eerste twee jaar moeten de gegevens onmiddellijk toegankelijk blijven voor toezichthouders.

Travel Rule vergroot transparantie van transacties

Het kader vereist voorts dat informatie over de afzender en de begunstigde meegaat met overboekingen tussen digitale-activaondernemers. Wanneer intermediairen bij een transactie betrokken zijn, moeten ondernemers die intermediairen verifiëren en aanvullende maatregelen nemen om het zicht op de volledige overboekingsroute te behouden.

De SEC ontwikkelde het kader in samenwerking met het Anti-Money Laundering Office van Thailand, en toezichthouders raadpleegden marktpartijen eerder dit jaar voordat de vereisten werden afgerond.

Volgens de SEC zullen de regels het vermogen om digitale activa te traceren versterken en helpen witwassen, terrorismefinanciering en technologische misdrijven te voorkomen. Het agentschap verwacht bovendien dat de maatregelen het vertrouwen in de digitale-activamarkt van Thailand vergroten en betere verbindingen met internationale markten ondersteunen. Dat vertrouwenselement is van belang voor de cryptosector in Thailand, waar gelicenseerde beurzen en makelaars opereren onder een toetsingskader dat de regering wil uitbreiden, met recente stappen richting de regulering van stablecoins en proefprojecten voor toezicht op digitale activa voor institutionele beleggers.

De uitgestelde ingangsdatum geeft cryptoclussen de tijd om systemen op te bouwen voor gegevensverzameling, -overdracht, walletverificatie en transactiemonitoring — een compliance-inspanning die voor kleinere aanbieders zwaarder kan wegen dan voor grotere, internationaal verbonden platforms. Zodra de regels ingaan, krijgen gebruikers te maken met aanvullende controles bij transacties met zelfbeheerde wallets, een verandering die kan raken aan hoe particuliere klanten fondsen verplaatsen tussen beurzen en persoonlijke wallets.