Een groep Zuid-Koreaanse parlementsleden wil de handhaving tegen ongeregistreerde cryptobedrijven versterken en heeft wetgeving ingediend die de bevoegdheden van de Financial Intelligence Unit (FIU) uitbreidt om bedrijven te onderzoeken die buiten de regelgeving opereren.

Op donderdag diende Eom Tae-young, parlementslid van de People Power Party, samen met negen andere wetgevers het wetsvoorstel in, waarmee een nieuwe bepaling wordt toegevoegd aan de Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information (wetsvoorstel) — de antiwitwaswetgeving die aanbieders van virtuele-activadiensten (VASP's) in Zuid-Korea reguleert.

Op grond van het voorstel kan iedereen vermeende overtredingen van de wet rechtstreeks bij de FIU melden. Met de nieuwe bepaling kan de dienst vermeende overtredingen onderzoeken en analyseren, klachten indienen bij de bevoegde autoriteiten, strafrechtelijke onderzoeken verzoeken of informatie verstrekken aan onderzoekers.

Het wetsvoorstel bevindt zich nog in het introductiestadium en moet eerst de Nationale Vergadering passeren voordat de bestaande wet kan worden gewijzigd.

De FIU, die onder de Financial Services Commission (FSC) valt, fungeert als de financiële inlichtingendienst van Zuid-Korea voor antiwitwas-toezicht en -rapportage. In het huidige stelsel identificeert de FIU vermoedelijk ongeregistreerde aanbieders, maar is de dienst voor het voeren van onderzoeken afhankelijk van de politie en andere autoriteiten.

Die arbeidsverdeling heeft beperkte resultaten opgeleverd. Volgens Yonhap heeft de politie tussen augustus 2022 en augustus 2025 de onderzoeken of vooronderzoeken naar 23 van de 25 ongeregistreerde aanbieders van virtuele-activadiensten die de FIU had doorverwezen, opgeschort. De bedrijven en de betrokken personen zouden in het buitenland zijn gevestigd, waardoor zij buiten het bereik van de nationale handhaving vallen.

Cryptobedrijven die klanten in Zuid-Korea bedienen, moeten zich op grond van de rapportagewet bij de FIU registreren; deze wet werd in maart 2021 gewijzigd om bedrijven in virtuele activa onder het antiwitwasstelsel van het land te brengen. De toezichthouder zei in juni dat er 28 aanbieders zijn geregistreerd en dat 40 vermoedelijk illegale aanbieders naar de opsporingsautoriteiten zijn doorverwezen.

Het voorstel past binnen een bredere aanscherping van de cryptoregels in Zuid-Korea, in een markt waar de handelsactiviteit van particulieren tot de grootste ter wereld behoort. De Virtual Asset User Protection Act trad in juli 2024 in werking, waarbij aanbieders van virtuele-activazaken onder toezicht van de FSC kwamen met vereisten voor gebruikersbescherming, en de drempel van de travel rule voor cryptotransacties is sindsdien verlaagd.

Gerelateerd: Zuid-Korea verlaagt Travel Rule-drempel voor cryptotransacties