Zuid-Korea versterkt het toezicht op cryptotransacties via buitenlandse platforms en introduceert aanvullende nalevingsvereisten voor binnenlandse gebruikers van digitale activa, nu de autoriteiten anti-witwascontroles uitbreiden en de toegang tot niet-geregistreerde buitenlandse beurzen beperken. De maatregelen bouwen voort op de wijziging uit maart 2021 van de Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information, die voor het eerst vereiste dat alle aanbieders van virtuele activa die in het land opereren zich registreerden bij de Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) en voldeden aan anti-witwasverplichtingen.

Google Play-beperkingen breiden uit

De applicaties van Bybit en OKX zijn verwijderd uit de Google Play Store van Zuid-Korea. Bybit werd in juli niet meer beschikbaar voor nieuwe installaties, en OKX volgde later diezelfde maand. De beperkingen richten zich specifiek op buitenlandse aanbieders van virtuele activa die zich niet hebben geregistreerd bij de Financial Intelligence Unit van Zuid-Korea.

De verwijderingen vallen onder een breder Google Play-beleidskader dat is ontworpen om te voorkomen dat niet-geregistreerde buitenlandse beurzen nieuwe downloads aanbieden binnen Zuid-Korea. Bestaande gebruikers kunnen in bepaalde gevallen toegang behouden, hoewel app-updates beperkt kunnen worden.

Deze maatregelen vormen geen algeheel verbod op buitenlandse beurzen. Gebruikers kunnen sommige platforms nog steeds bereiken via webbrowsers of alternatieve kanalen, afhankelijk van regelgevende beslissingen en platformbeschikbaarheid. Zuid-Korea behoort historisch gezien tot een van 's werelds grootste retailmarkten voor cryptocurrency naar handelsvolume, waardoor naleving van het registratieregime een belangrijke overweging is voor wereldwijde beurzen die toegang willen tot lokale gebruikers.

Drempel van 10 miljoen won voor overdrachten

Zuid-Korea bereidt ook strengere meldingsvereisten voor voor overdrachten via buitenlandse beurzen voor virtuele activa en aanbieders van digitale portemonnees.

Onder herziene regels die op 20 augustus in werking treden, moeten binnenlandse aanbieders van virtuele activa alle overdrachten van 10 miljoen won of meer aan buitenlandse beurzen of portemonneediensten melden bij de Korea Financial Intelligence Unit. Deze verplichting geldt ongeacht het beoordeelde risiconiveau van de transactie.

De overheid stelt dat de maatregel bedoeld is om de monitoring van buitenlandse transacties te versterken en witwasrisico's te beperken. De drempel van 10 miljoen won — ongeveer $7.500 — sluit aan bij bestaande meldingsvereisten voor grensoverschrijdende contante transacties die Koreaanse banken al toepassen onder de Foreign Exchange Transactions Act, wat wijst op een inspanning om cryptotransacties meer in overeenstemming te brengen met traditionele financiële rapportagenormen.

Versterkte klantonderzoek

Het nieuwe regelgevende kader zal ook de verplichtingen voor klantonderzoek versterken. Aanbieders van virtuele activa krijgen uitgebreidere verantwoordelijkheden voor het verifiëren van de juistheid van klantinformatie, terwijl klanten en diensten met een hoger risico te maken kunnen krijgen met strengere controles.

Dit kan leiden tot aanvullende vragen of documentatievereisten voor bepaalde transacties. De beschikbare officiële richtlijnen leggen echter geen universele verplichting op die gebruikers verplicht het eigenaarschap van een buitenlandse beursrekening aan te tonen voor elke overdracht boven de 10 miljoen won.

De versterkte onderzoekverplichtingen weerspiegelen ook de implementatie door Zuid-Korea van de Travel Rule van de Financial Action Task Force, die VASP's verplicht om informatie over de initiator en begunstigde door te geven voor in aanmerking komende overdrachten. De benadering van Zuid-Korea maakt deel uit van een bredere internationale trend, aangezien rechtsgebieden waaronder Japan, Singapore en de Europese Unie op vergelijkbare wijze het grensoverschrijdende cryptotoezicht hebben verstrakt in overeenstemming met de zich ontwikkelende FATF-normen. Voor lokale handelaren zullen de praktische gevolgen waarschijnlijk variëren op basis van de betrokken beurs, de transactiegrootte, het individuele risicoprofiel en de nalevingsprocedures die door binnenlandse platforms worden gehanteerd.