SIM-swaps zijn uitgegroeid tot een van de belangrijkste kanalen die oplichters gebruiken voor identiteitsdiefstal, waarbij zij de controle over de telefoonnummers van slachtoffers overnemen. Nu waarschuwt de politie in Nigeria dat het kopen of registreren van simkaarten via informele verkopers en straattafels gewone burgers bij ernstige misdrijven kan betrekken — en hen mogelijk in de gevangenis kan brengen voor vergrijpen die zij niet hebben gepleegd.

Waar een gebruikelijke SIM-swap erop gericht is geld van de rekening van een slachtoffer over te maken, heeft dit scammethode een ander doel: de naam van een persoon op een simkaart te registreren en deze te verkopen aan criminele organisaties. Het belangrijkste doelwit is het National Identification Number (NIN), het identificatiemiddel dat de identiteit van een individu aan een bepaalde telefoonlijn koppelt. Volgens de Nigeriane SIM-registratieregels moet elke lijn aan een NIN gekoppeld zijn — precies wat onderzoekers in staat stelt een telefoon die bij een misdrijf is gebruikt terug te voeren naar een bij naam bekende persoon. Daarmee veranderen SIM-registratiescams op straat gewone burgers in criminele verdachten.

De inzet is aanzienlijk. Identiteitsdiefstal is verantwoordelijk voor 63% van alle digitale financiële criminaliteit in Afrika, met geschatte jaarlijkse kosten van $4jard — een omvang die duidelijk maakt waarom de politie nu waarschuwt voor iets zo alledaags als het kopen van een simkaart.

In een video-oproep waarschuwde SP Bright Edafe, woordvoerder van het politiekorps van de staat Delta, voor de identiteitsdiefstalmethode, die volgens hem werd ontdekt tijdens lopende criminele onderzoeken.

Volgens Edafe verzamelen medewerkers van straatregistratiepunten bij informele verkooppunten gevoelige persoonlijke gegevens — waaronder het NIN, volledige namen en achtergrondinformatie — onder het mom van het registreren van een telefoonlijn. Maar het doel is identiteitsdiefstal. In plaats van het verzoek van de klant af te handelen, registreert de medewerker een volledig andere simkaart met de reeds verstrekte gegevens en stuurt hij het slachtoffer vervolgens weg onder het voorwendsel van een slechte netwerkverbinding.

De in het geheim geregistreerde simkaart wordt vervolgens op de zwarte markt verkocht aan criminelen die zich bezighouden met cybercriminaliteit, ontvoeringen, afpersing en hacking, en die hem gebruiken om losgeld te eisen. Voor criminelen biedt een lijn die op iemands naam staat geregistreerd een schild: wanneer opsporingsdiensten criminele oproepen en financiële transacties n traceren, leiden die terug naar de geregistreerde eigenaar van de telefoonlijn — die er geen idee van had dat zijn identiteit eraan gekoppeld was. Slachtoffers worden regelmatig aangemerkt als hoofdverdachten in grote onderzoeken.

"Als ze je nummer gebruiken om iemand op te lichten of losgeld te eisen in een ontvoeringszaak, wordt het zeer moeilijk om onwetendheid te claimen," zei de politiefunctionaris, onder verwijzing naar het feit dat onwetendheid van de wet geen juridische bescherming biedt.

Hoe de oplichting werkt

• Een klant gaat naar een informeel verkooppunt of straattafel om een simkaart te kopen of te registreren.
• De medewerker verzamelt biometrische gegevens en persoonlijke gegevens zoals het NIN, de naam en de meisjesnaam van de moeder.
• De medewerker registreert een andere simkaart met de identiteit van de klant.
• De medewerker meldt een netwerkstoring en stuurt de klant weg zonder werkende simkaart.
• De in het geheim geregistreerde simkaart wordt verkocht aan criminele organisaties, waaronder ontvoerders, oplichters en afpersers.

Juridische gevolgen voor slachtoffers

Bij het toelichten van de juridische gevolgen benadrukte de woordvoerder van de politie van de staat Delta dat bij een ontvoeringsoproep, een losgeldvraag of financiële fraude digitale forensica de simkaart rechtstree terugvoert naar de geregistreerde identiteit. Zodra het slachtoffer is aangehouden, is het bewijzen van onschuld achteraf buitengewoon moeilijk, en een lijn die in een lopend strafonderzoek is gemarkeerd, wordt gevaarlijk voor de geregistreerde eigenaar.

"Welk vergrijp ze ook plegen met die simkaart, met jouw NIN, jouw naam en jouw gegevens, dan wordt het jouw verantwoordelijkheid om jezelf vrij te pleiten, en het zal moeilijk zijn te bewijzen dat je het misdrijf niet hebt gepleegd," waarschuwde hij.

Hoe je jezelf beschermt

Om zich te wapenen tegen identiteitsdiefstal en mogelijke vervolging adviseerde het politiekorps van de staat Delta Nigerianen onmiddellijk actie te ondernemen:

1. Vermijd informele straattafels. Koop, registreer of upgrade een simkaart uitsluitend bij de officiële klantenservicecentra van de grote telecomaanbieders MTN, Airtel, Globacom en T2mobile (9mobile).
2. Controleer je NIN door een bezoek te brengen aan vestigingen van officiële telecomaanbieders en een volledige lijst op te vragen van mobiele nummers die op je NIN zijn geregistreerd. Een nummer dat je niet herkent, kan al aan je identiteit gekoppeld zijn.
3. Meld elk vreemd nummer onmiddellijk en vraag de formele opschorting en verwijdering van onherkende lijnen aan.