Sendwave en Wise stoppen geldovermakingen naar en vanuit Kenia te midden van AML-controle
Belangrijkste punten
- •Sendwave en Wise hebben sinds augustus de geldovermakingsservices voor de meeste Keniaanse gebruikers opgeschort, waarbij Sendwave de verstoring toeschrijft aan technische problemen.
- •Kolan, een cryptobedrijf voorheen bekend als HuruPay, heeft zijn activiteiten in Kenia bevroren na anti-witwascontroles, terwijl PayPal diensten voor een deel van de Keniaanse gebruikers heeft opgeschort.
- •Kenia staat nog steeds op de grijze lijst van de FATF en valt daardoor onder verhoogde monitoring vanwege tekortkomingen in maatregelen tegen witwassen en terrorismefinanciering.
- •Plaatsing op de grijze lijst leidt doorgaans tot zwaardere verplichtingen voor betaalbedrijven op het gebied van transactiemonitoring, klantonderzoek en rapportage, wat de kosten en risico's van het opereren in getroffen markten verhoogt.
- •De dienstverstoringen treffen huishoudens, freelancers en bedrijven die afhankelijk zijn van geldovermakingen en internationale betalingen, waardoor gebruikers worden gedwongen uit te wijken naar alternatieve aanbieders of kanalen.
Opnieuw hebben twee mondiale grensoverschrijdende betalingsbedrijven hun geldovermakingsservices naar en vanuit Kenia stopgezet, wat de druk op de financiële sector van het land vergroot te midden van verscherpte controle op witwassen en illegale geldstromen.
Het in de VS gevestigde Sendwave en het in het Verenigd Koninkrijk gevestigde geldovermakingsbedrijf Wise hebben sinds augustus de geldovermakingsservices voor de meeste Keniaanse gebruikers opgeschort. Sendwave heeft de verstoring toegeschreven aan technische problemen.
Zij sluiten zich aan bij cryptobedrijf Kolan, voorheen HuruPay, dat zijn activiteiten in Kenia heeft bevroren na AML-controles, terwijl de Amerikaanse betalingsreus PayPal de diensten voor een deel van de Keniaanse gebruikers heeft opgeschort.
Deze stappen volgen nu Kenia wordt geconfronteerd met verhoogde controle op illegale geldstromen en nog steeds op de grijze lijst van de Financial Action Task Force (FATF) staat met jurisdicties die onder verhoogde monitoring vallen vanwege tekortkomingen in maatregelen tegen witwassen en terrorismefinanciering.
Voor betaalbedrijven betekent die status doorgaans intensievere transactiemonitoring, klantonderzoek en rapportageverplichtingen. Dergelijke controles kunnen moeilijk en kostbaar zijn om over meerdere markten te handhaven, zeker voor diensten die afhankelijk zijn van snelle overmakingen met zo weinig mogelijk wrijving.
Daarom zijn de opschortingen in Kenia van belang voorbij de individuele bedrijven die erbij betrokken zijn: toegang tot grensoverschrijdende betalingen maakt deel uit van de infrastructuur waar huishoudens, freelancers en bedrijven gebruik van maken en die afhankelijk zijn van geldovermakingen of internationale betalingen. Elke dienstverstoring kan gebruikers dwingen over te stappen naar andere aanbieders of kanalen, terwijl bedrijven hun compliancerisico's opnieuw afwegen.
De verscherpte controles vereisen dat internationale betaalbedrijven zwaar investeren in transactiemonitoring en andere compliancemaatregelen, wat de kosten en risico's van het opereren in getroffen markten verhoogt.
Voor sommige aanbieders kan de groeiende compliancelast het opschorten of beëindigen van diensten aantrekkelijker maken dan het risico lopen op schendingen van regelgeving en mogelijk zware boetes.
