SEC klaagt Goliath Ventures en CEO aan voor vermoedelijk crypto-Ponzischema van 425 miljoen dollar gericht op 1.300 investeerders

De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) heeft Goliath Ventures en zijn oprichter en chief executive officer, Christopher A. Delgado, aangeklaagd wegens het runnen van een cryptobeleggingsfraude die meerdere jaren duurde — een schema dat volgens de toezichthouder instortte toen het bedrijf de betalingen aan nieuwere investeerders niet langer kon verrichten. De stap past in een langdurig patroon van civiele handhaving door de SEC tegen vermoedelijk frauduleuze cryptobeleggingsprogramma's, waarbij het agentschap heeft gewaarschuwd dat terminologie rond digitale activa over een traditionele Ponzistructuur heen kan worden gelegd. Zoals bij elke SEC-klacht gaan de beschuldigingen om de stellingen van de toezichthouder en niet om vastgestelde bevindingen.

Op 11 augustus diende de SEC de civiele handhavingszaak in bij de U.S. District Court for the Middle District of Florida (Litigation Release LR-26608). Volgens de klacht bracht Goliath in de loop van de vermoedelijke fraude ten minste 425 miljoen dollar op bij meer dan 1.300 investeerders.

425 miljoen dollar opgehaald met beweringen over crypto-liquiditeitspools

Volgens de indiening van de SEC dreef Goliath het vermoedelijke schema van ten minste januari 2023 tot januari 2026 met een niet-geregistreerd effectenaanbod. Investeerders werd geadviseerd om met het bedrijf een "partnerschap" aan te gaan door geld of crypto-assets in te leggen, die vervolgens — zo werd investeerders verteld — zouden worden gebruikt om crypto-liquiditeitspools te financieren. In ruil daarvoor bood Goliath winstuitkeringen aan van tussen 3 en 10 procent per maand en garandeerde het de terugbetaling van het ingelegde kapitaal. Die maandelijkse uitkeringen zouden neerkomen op 36 tot 120 procent per jaar, zelfs zonder samengestelde rente, en de combinatie van gegarandeerd kapitaal met vaste hoge maandelijkse rendementen is het type aanbod dat SEC-waarschuwingen voor investeerders al langer aanmerken als een kenmerk van ponzifraude.

De SEC stelt dat die liquiditeitspools het geld of de crypto-assets van investeerders nooit hebben ontvangen. In plaats daarvan gebruikte Goliath volgens het agentschap geld en digitale activa van nieuwere investeerders om betalingen aan eerdere investeerders te verrichten, waardoor de schijn ontstond van een winstgevende cryptobeleggingsoperatie — het bepalende mechanisme van een Ponzischema, waarbij rendementen afhangen van aanhoudende werving en niet van onderliggende bedrijfsactiviteit.

Het bedrijf leunde daarnaast op verkoopagenten om nieuwe investeerders aan te trekken, en die agenten kregen commissies uit geld van investeerders betaald, aldus de klacht.

51 miljoen dollar aan persoonlijke uitgaven en de ineenstorting van het schema

De SEC stelt bovendien dat Delgado ten minste 51 miljoen dollar verduisterde. Volgens de klacht werden de gelden besteed aan meerdere aankopen van woningen, luxe voertuigen, reizen en de aankoop van jachten met bijbehorende kosten.

De operatie liep door tot ongeveer november 2025, toen Goliath het benodigde investeringskapitaal niet langer kon verkrijgen. De maandelijkse uitkeringen stopten vervolgens, aldus de SEC, en het schema faalde daardoor — een illustratie van de structurele kwetsbaarheid die de klacht van het agentschap schetst: zodra de instroom van nieuw geld vertraagde, kon de betalingsketen niet worden voortgezet.

Vermoedelijke overtredingen, schikkingsvoorwaarden en gevorderde voorzieningen

Volgens de SEC omvatten de overtredingen van de effectenwetgeving Section 5 en Section 17(a) van de Securities Act of 1933, alsmede Section 10(b) van de Securities Exchange Act of 1934 en de daarop gebaseerde Rule 10b-5. Section 5 vereist dat effectenaanbiedingen bij de SEC worden geregistreerd, tenzij een uitzondering geldt, terwijl Section 17(a) en Rule 10b-5 de kern vormen van de antifraudbepalingen rond onjuiste verklaringen en verzwijgingen in verband met effectentransacties.

Delgado heeft een gesplitste (bifurcated) schikking overeengekomen, onder voorbehoud van goedkeuring door de rechtbank. Op grond van het voorgestelde vonnis zou het hem verboden zijn om de door de SEC genoemde effectenbepalingen ooit nog te overtreden. Het zou hem niet langer zijn toegestaan deel te nemen aan de uitgifte, aankoop, aanbieding of verkoop van effecten, behalve bij bepaalde transacties op eigen naam. De voorgestelde schikking zou Delgado bovendien uitsluiten van het optreden als broker of dealer. Bij gesplitste schikkingen worden vragen over geldelijke genoegdoening doorgaans op een later moment door de rechtbank beslecht in plaats van in het aanvankelijke vonnis.

Met bij de rechtbank ingediende verzoeken vordert de SEC tegen Goliath verbodsmaatregelen (injunctions), disgorgement en prejudgment interest (rente tot aan het vonnis). De toezichthouder gaf aan dat het onderzoek naar de kwestie nog loopt, waardoor het dossier bij de rechtbank in het Middle District of Florida en toekomstige SEC-litigation releases de belangrijkste bronnen blijven om verdere ontwikkelingen te volgen.