De Filipijnse Securities and Exchange Commission (SEC) en finance superapp GCash hebben een Memorandum of Agreement (MOA) hernieuwd om hun gezamenlijke campagne tegen financiële cybercriminaliteit en andere illegale financiële activiteiten te intensiveren.

De samenwerking, voor het eerst formeel vastgelegd in september 2023, maakt nauwe coördinatie mogelijk tussen de SEC Enforcement and Investor Protection Department (SEC-EIPD) en GCash bij onderzoeken naar online fraude, illegale investeringswerving, onrechtmatige kredietverlening en andere overtredingen. De hernieuwing van de overeenkomst geeft aan dat beide partijen de coördinatie tussen toezichthouder en platform beschouwen als een permanent mechanisme in plaats van een eenmalige regeling.

"Het handhaven van een veilige digitale omgeving en het beschermen van het publiek tegen financiële criminaliteit vereist sterke coördinatie tussen toezichthouders en digitale platforms. Onze voortgezette samenwerking met GCash versterkt het vermogen van de SEC om snel en effectief te reageren op nieuwe dreigingen, de uitwisseling van relevante informatie te vergemakkelijken en passende handhavingsmaatregelen te nemen tegen personen en entiteiten die het publiek uitbuiten via frauduleuze en ongeautoriseerde investeringsschema's," aldus SEC-commissaris Rogelio Quevedo.

De hernieuwde overeenkomst maakt deel uit van de voortdurende inspanningen van GCash om gebruikers te beschermen tegen schade door autoriteiten te ondersteunen bij het opsporen, onderzoeken en aanpakken van vermoedelijk illegale activiteiten die het platform betreffen. In de praktijk verbindt de regeling twee beschermingslagen: verdachte activiteiten die op een consumentgericht platform naar voren komen, en de bevoegdheid van de SEC om te onderzoeken en op te treden tegen de personen en entiteiten achter frauduleuze regelingen.

"Het waarborgen van de openbare veiligheid is een commitment dat we delen met de SEC, en deze hernieuwde samenwerking stelt GCash in staat om nauwer samen te werken met toezichthoudende en handhavingsinstanties om misbruik van ons platform te voorkomen," aldus Oscar Enrico Reyes, Jr., President en CEO van G-Xchange, Inc. (GXI), de mobiele wallet-exploitant achter GCash.

Nu oplichters voortdurend nieuwe manieren bedenken om consumenten te misleiden, blijft publieke waakzaamheid een cruciale verdedigingslinie tegen financiële cybercriminaliteit. De SEC en GCash riepen het publiek op vóór het transacteren te verifiëren of potentiële investerings- of kredietverlenende entiteiten geldige licenties hebben van officiële toezichthouders, zoals de SEC of de Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP). Investeringsvoorstellen die "gegarandeerde", risicovrije rendementen beloven, agressieve wervingsregelingen of leningaanbiedingen die vooraf "verwerkingskosten" vereisen, moeten onmiddellijk als waarschuwingssignalen worden behandeld. Licentieverificatie is ook een preventieve stap die consumenten zelf kunnen zetten voordat geld wordt overgemaakt, als aanvulling op de meldingskanalen die na een incident van kracht worden.

GCash herinnerde gebruikers er ook aan hun accounts te beschermen door nooit gevoelige inloggegevens te verstrekken, waaronder wachtwoorden en MPIN's. De superapp benadrukte dat het geen berichten met links verstuurt, en adviseerde klanten nooit links te openen die zijn verzonden via SMS, e-mail of messaging-apps van derden.

Om veilig te blijven bij online transacties worden klanten aangemoedigd verdachte activiteiten of ongeautoriseerde transacties onmiddellijk te melden via het GCash Help Center in de app of op de website, via de Gigi chatondersteuningsfunctie, of door de GCash-hotline te bellen op 2882. Oplichtingsincidenten kunnen ook worden gemeld bij de Philippine National Police Anti-Cybercrime Group per e-mail op acg@pnp.gov.ph.

GCash blijft nauw samenwerken met toezichthoudende en handhavingsinstanties om digitale financiële diensten een veilig en vertrouwd kanaal te laten blijven voor alle Filipino's. Aanvullende begeleiding is beschikbaar via het GCash Help Center.