Op 7 augustus kondigde de Russische Federale Veiligheidsdienst (FSB) aan dat ze negen ongeregistreerde cryptowisselpunten had ontmanteld die vermoedelijk werden gebruikt om opbrengsten van telefonische fraude naar het buitenland over te maken. De operatie, uitgevoerd in samenwerking met het Ministerie van Binnenlandse Zaken, leidde tot de aanhouding van meer dan 20 medewerkers bij wisselpunten in Moscow City, evenals koeriers die ervan worden verdacht geld van slachtoffers te hebben opgehaald.

Volgens de FSB regisseerden Oekraïense callcenters slachtoffers door elke stap van het proces, waarbij ze uiteindelijk regeldden dat de aangeschafte cryptocurrency werd overgeboekt naar wallets die werden beheerd door de coördinatoren van het schema. De verklaring van de FSB is beschikbaar op de officiële website van de dienst: fsb.ru.

Wisselpunten als de laatste fase van de oplichting

Slachtoffers bleven telefonisch in contact met bellers die hen stap voor stap instructies gaven tijdens het hele proces, aldus de FSB. Sommigen werden doorverwezen naar fysieke wissellokaties, waar hun geld werd omgezet in cryptocurrency en verzonden naar wallet-adressen die door de oplichters waren verstrekt.

Het schema vereiste niet dat slachtoffers privésleutels, blockchaintechnologie of gedecentraliseerde financiering begrepen. Ze hoefden enkel de instructies van de beller op te volgen. Zodra geld was omgezet in cryptocurrency en naar een externe wallet was overgebracht, werd terugbetaling aanzienlijk moeilijker. De wisselbalie vormde het punt waarop de opbrengsten van een conventionele telefonische oplichting het cryptocurrency-ecosysteem betraden. Dit cash-to-crypto-conversiemodel is niet uniek voor Rusland — het weerspiegelt patronen die door opsporingsdiensten wereldwijd worden geïdentificeerd, waarbij ongereguleerde of zwak beheerde wisselbalies fungeren als on-ramps voor het witwassen van fraude-opbrengsten.

Medewerkers en koeriers worden onderzocht als vermeende medeplichtigen. De autoriteiten beweren dat de wisselpunten deel uitmaakten van het mechanisme voor het verplaatsen van gestolen gelden, en hun vermoedelijke rol gaat daarom verder dan het opereren zonder registratie. Dit betekent echter niet dat een beurs automatisch strafrechtelijk aansprakelijk is wanneer er criminele opbrengsten doorheen gaan — de aansprakelijkheid hangt af van het bewijs en de rol van elk betrokken individu.

Strafrechtelijke aanklachten ingediend op grond van Artikel 159

De FSB verklaarde dat er strafzaken werden geopend op grond van Deel 4 van Artikel 159 van het Russisch Wetboek van Strafrecht, dat betrekking heeft op grootschalige fraude in het bijzonder. De autoriteiten beweren dat de wisselpunten hielpen bij het verwerken en overmaken van fraude-opbrengsten naar het buitenland.

De aanhoudingen van 7 augustus mogen echter niet worden opgevat als handhaving van het nieuwe vergunningsstelsel van Rusland, dat nog niet volledig in werking is getreden. De aanklachten richten zich op vermeende medeplichtigheid aan fraude in plaats van uitsluitend op regelgevingsovertredingen. Desalniettemin toont de zaak aan dat de Russische autoriteiten ongeregistreerde crypto-operaties kunnen vervolgen via bestaande strafwetten, zelfs voordat het nieuwe regelgevingskader operationeel wordt.

Tijdsloting valt samen met nieuw cryptokader

De razzia komt slechts enkele dagen nadat president Vladimir Poetin het nieuwe cryptomarktkader van Rusland tot wet maakte. De wetgeving markeert een aanzienlijke koerswijziging voor een land dat in 2020 binnenlandse cryptobetalingen verbood en wiens centrale bank nog in januari 2022 een algeheel verbod op cryptohandel voorstelde. De verschuiving naar gereguleerde handel weerspiegelt de groeiende interesse van Rusland in digitale activa voor grensoverschrijdende handel te midden van westerse sancties die de toegang tot traditionele internationale betalingsinfrastructuur hebben beperkt. De Bank van Rusland heeft verklaard dat het nieuwe stelsel een gereguleerde infrastructuur voor cryptohandel zal creëren, waaronder gelicentieerde cryptobeursorganisaties en digitale depotinstellingen. Officieel materiaal van de Bank van Rusland is beschikbaar op cbr.ru.

De hoofdrichtlijnen van het kader zijn gepland om op 1 september in werking te treden, waarbij bestaande marktdeelnemers een overgangsperiode krijgen om aan de nieuwe vereisten te voldoen. De wetgeving vormt een voortzetting van de verschuiving van Rusland naar het toestaan van crypto-activiteit onder strengere staatstoezicht.

De autoriteiten hebben ook cryptomining beperkt in Moskou en delen van Koersk, waar ambtenaren energie- of regelgevingsrisico's hebben geïdentificeerd, zoals gemeld door Coindoo.

Toegang tot detailhandelshandel onder het nieuwe stelsel

Detailhandelshandel in crypto blijft beschikbaar onder het nieuwe kader. Niet-geskwalificeerde investeerders mogen goedgekeurde liquide cryptocurrencies kopen via tussenpersonen na het afleggen van een kennistest, onderworpen aan een jaarlijkse investeringslimiet. Gekwalificeerde investeerders krijgen bredere toegang. De gelaagde benaming komt overeen met modellen voor beleggersbescherming die zijn aangenomen in rechtsgebieden zoals de Europese Unie onder de MiCA-verordening, hoewel het Russische kader onafhankelijk is ontwikkeld.

Binnenlandse betalingen voor goederen en diensten in cryptocurrency blijven verboden, terwijl grensoverschrijdend cryptogebruik onder bepaalde voorwaarden is toegestaan.

Onder het nieuwe kader zullen gereguleerde tussenpersonen worden onderworpen aan anti-witwasvereisten die bedoeld zijn om het moeilijker te maken om fraude-opbrengsten en andere onrechtmatige gelden via cryptoinfrastructuur te verplaatsen. De Moskou-zaak onderstreept het soort cash-to-crypto-activiteit dat waarschijnlijk onderhevig zal zijn aan verscherpt toezicht naarmate de gereguleerde markt zich ontwikkelt.

Handhavingsacties bereiken ook meer gevestigde segmenten van de cryptosector in Rusland. De grootste cryptominer van Rusland is afzonderlijk het onderwerp geworden van een fraudezaak, zoals gedetailleerd door Coindoo, wat aangeeft dat onderzoeken naar financiële criminaliteit niet beperkt zijn tot informele wisseloperaties.

Richtlijnen voor consumenten

De Bank van Rusland heeft herhaaldelijk waarschuwingen uitgegeven dat echte bankmedewerkers, politieagenten en andere overheidsfunctionarissen mensen niet instrueren om geld over te maken of het te verplaatsen naar een zogenaamd beveiligde rekening. De richtlijnen van de centrale bank stellen ook dat er geen speciale of "veilige" rekening bestaat waarnaar burgers hun spaargeld moeten overmaken voor bescherming. Het consumentenbeschermingsmateriaal is beschikbaar op cbr.ru.

Deze waarschuwing geldt ook voor cryptotransacties. Iedereen die beweert een bank, toezichthouder of opsporingsdienst te vertegenwoordigen en die iemand opdraagt om spaargeld op te nemen, USDT, Bitcoin of een andere cryptocurrency te kopen en deze naar een opgegeven wallet-adres te sturen, moet worden beschouwd als een waarschijnlijke oplichter. Het feit dat een transactie via een legitieme beurs verloopt, maakt de instructies niet legitiem.

Voor cryptocbedrijven vergroot de zaak de druk op het punt waar traditioneel geld de markt voor digitale activa betreedt. Naarmate Rusland zijn gereguleerde handelsinfrastructuur opbouwt, worden tussenpersonen verwacht onderworpen te worden aan nauwkeuriger onderzoek van hun klanten en de beweging van gelden via hun platforms. Operators die onder het nieuwe stelsel vergunningen verkrijgen, zullen waarschijnlijk robuuste nalevings- en KYC-procedures moeten demonstreren om zich te onderscheiden van het soort ongeregistreerde vestigingen dat het doelwit was van deze razzia.

De beleidsrichting wordt steeds duidelijker: cryptohandel wordt geïntegreerd in een gereguleerde marktstructuur, terwijl cash-to-crypto-kanalen die verband houden met vermoedelijke criminele opbrengsten naar voren komen als een prominent handhavingsdoel.

Methodologie: Dit artikel is gebaseerd op de verklaring van 7 augustus van de Federale Veiligheidsdienst van Rusland en officieel materiaal van de Bank van Rusland over het nieuwe cryptokader en fraudepreventieregels. Beweringen betreffende de vermeende Oekraïense callcenters, wisselmedewerkers en koeriers worden toegeschreven aan de FSB, aangezien de strafzaken nog lopen.

Disclaimer: Dit artikel uitsluitend voor informatieve doeleinden wordt verstrekt en vormt geen juridisch of financieel advies. Door de autoriteiten beschreven strafrechtelijke beschuldigingen blijven onderworpen aan onderzoek en gerechtelijke procedures.