Ripple, een aanbieder van blockchainoplossingen binnen zowel de traditionele als de digitale financiële sector, en BNY, een wereldwijd opererend financieel dienstverlenend bedrijf, hebben een uitbreiding van hun strategische samenwerking aangekondigd om de institutionele custodian-mogelijkheden voor digitale assets te verbreden en nieuwe institutionele toepassingen van blockchain-technologie te verkennen, waaronder getokeniseerde handelsfinanciering. De samenwerking combineert Ripple's digitale asset-oplossingen en de XRP Ledger (XRPL), een publieke blockchain, met BNY's schaalbaarheid, servicemodel en digitale capaciteiten. Deze combinatie weerspiegelt een centrale uitdaging van de institutionele adoptie van digitale assets: het verbinden van publieke blockchain-infrastructuur met de custody- en servicekaders waar grote financiële instellingen al mee werken.

Voortbouwend op BNY's bestaande rol als primaire reserve-custodian voor Ripple's stablecoin RLUSD en de custody-relatie met Ripple Prime, ondersteunt BNY nu XRP, de native digitale asset van de XRP Ledger, naast RLUSD op zijn Digital Asset Custody-platform. Het platform is ontworpen om institutionele klanten veilige custody van digitale assets te bieden binnen het bestuur, de controles en de veerkracht van BNY's bredere servicemodel, en geeft in aanmerking komende klanten een gestroomlijnde manier om digitale assets te bewaren, aan te houden en over te dragen. Voor instellingen vermindert het aanhouden van de native asset van de ledger en Ripple's stablecoin bij één bankcustodian het aantal operationele contactpunten tussen traditionele dienstverlening en onchain-activiteit.

"We zijn voorbij de eerste onchain-uitgifte van assets – het gaat er nu allemaal om dat deze getokeniseerde assets bruikbaar worden voor betalingen en onderpand in de financiële markten", aldus Monica Long, President van Ripple. "Met BNY verbinden we de noodzakelijke componenten van financiële infrastructuur op de XRP Ledger, zodat instellingen naadloos kunnen gaan van het aanhouden van digitale assets naar het gebruiken ervan binnen kapitaalmarkten en handelsfinanciering."

"Toekomstige marktinfrastructuur zal connectiviteit bieden tussen betalingen, liquiditeit, onderpand en effecten, aangedreven door ontworpen bruggen tussen traditionele geschaalde systemen en always-on blockchain-technologie", aldus Carolyn Weinberg, Chief Innovation and Market Transformation Officer bij BNY. "In samenwerking met Ripple werken we aan een meer continue, efficiënter en veerkrachtiger financieel systeem, waarmee we de weg vrijmaken voor bredere institutionele adoptie."

In het kader van de uitgebreide afspraak is BNY van plan zijn ondersteuning voor getokeniseerde assets en beleggingsproducten die op de XRPL worden uitgegeven te verbreden naarmate de institutionele toepassingen op de ledger zich verder ontwikkelen. BNY zal bovendien met Ripple samenwerken om BNY-cliënten in staat te stellen RLUSD direct via BNY te minten en in te lossen. Beide initiatieven zijn bedoeld om efficiëntere betalings-, afwikkelings- en onderpandworkflows te ondersteunen. Directe minting en inlossing via BNY zou deze stablecoin-activiteiten binnen dezelfde servicerelatie als custody plaatsen, in plaats van dat klanten aparte kanalen voor elke functie moeten onderhouden.

Ripple en BNY zijn eveneens van plan getokeniseerde handelsfinanciering op de XRPL te bevorderen, afhankelijk van klantvereisten. Getokeniseerde handelsfinanciering gebruikt blockchain-technologie om bestaande handelsfinancieringsactiva, zoals vorderingen, digitaal te representeren, met het potentieel om de toegang voor beleggers te verbreden en het beheer en de distributie van deze assets te vereenvoudigen. Omdat activa zoals vorderingen traditioneel slechts voor een beperkte groep beleggers bereikbaar waren, is het verbreden van de toegang het genoemde focuspunt van de eerste stap van de samenwerking op dit gebied: een supply chain finance-initiatief met C2FO, een wereldwijd platform voor werkkapitaal, gericht op het uitbreiden van beleggerstoegang tot deze assetklasse.

"We hebben jarenlang een platform gebouwd dat bedrijven meer informatie en controle geeft over hun werkkapitaal. De volgende kans is om de financiële infrastructuur achter onze marktplaats net zo efficiënt en verbonden te maken als de ervaring die we voor klanten hebben gecreëerd", aldus Ragui Selwanes, President & COO Americas bij C2FO. "In samenwerking met Ripple en BNY, en met gebruikmaking van de XRPL, kijken we met enthousiasme hoe een nieuw model voor de financiering van goedgekeurde vorderingen de toegang tot kapitaal kan verbreden en tegelijkertijd de relaties en ervaringen die onze klanten al vertrouwen behouden blijven."

RLUSD, speciaal gebouwd voor institutioneel gebruik, is gegroeid naar een marktkapitalisatie van ongeveer $2,5 miljard en ondersteunt toepassingen binnen betalingen, handel en getokeniseerde financiën. De XRP Ledger heeft sinds de lancering meer dan 4,6 miljard transacties verwerkt, met een afwikkeling van transacties in circa drie tot vijf seconden. De native mogelijkheden voor het uitgeven, overdragen en uitwisselen van digitale assets vormen de basis voor institutionele toepassingen op de ledger. Die doorvoer- en afwikkelingseigenschappen zijn de technische basis voor de betalings- en onderpandworkflows waarop de samenwerking is gebouwd.

Verschillende elementen van de aankondiging zijn nog toekomstgericht: BNY's bredere ondersteuning voor op de XRPL uitgegeven assets, directe minting en inlossing van RLUSD voor BNY-cliënten en het supply chain finance-initiatief met C2FO worden allemaal beschreven als intenties of verkenningen rather dan voltooide implementaties. Hun ontwikkeling naar live diensten zal aantonen hoe ver de combinatie van publieke blockchain-infrastructuur met bankwaardige dienstverlening voorbij het aankondigingsstadium is gekomen.

Bron: Globalfintechseries