Polymarket krijgt opnieuw te maken met controle nadat criminelen zogenaamd gestolen betaalpassen hebben gebruikt in een poging om ten minste $10 miljoen door het Amerikaanse voorspellingsmarktplatform van het bedrijf te sluizen eerder dit jaar. De kwestie kwam aan het licht toen het bedrijf zijn Amerikaanse expansie versnelde.

Voorspellingsmarkten laten gebruikers contracten verhandelen over de uitkomst van echte gebeurtenissen, en het Amerikaanse platform van Polymarket accepteert stortingen via gekoppelde betaalpassen — precies het betaalkanaal dat bij het vermeende schema werd misbruikt.

Volgens berichten wees betaalverwerker Checkout.com op het hoogtepunt van de activiteit in februari meer dan 80% van de door hem verwerkte stortingen af als frauduleus, een percentage ver boven de branchenorm van circa 1%. Afwijspercentages van stortingen zijn een gangbare maatstaf die betaalverwerkers gebruiken om frauduleuze transactiepogingen te meten.

Hoe het vermeende schema werkte

Bij de gemelde fraude koppelden criminelen gestolen betaalpassen aan duizenden Amerikaanse Polymarket-accounts. Eenmaal gekoppeld, stortten ze geld, plaatsten ze weddenschappen en probeerden ze geld op te nemen naar accounts of kaarten onder eigen controle — een patroon dat al lang bekend is uit online betaalfraude, waarbij elders verkregen kaarten accounts financieren en opnames worden omgeleid naar bestemmingen de fraudeurs controleren.

Het bedrag van $10 miljoen betreft gepoogde transacties en geen bevestigde verliezen. Uit openbare berichtgeving is niet gebleken dat Polymarket of zijn klanten uiteindelijk het volledige bedrag hebben verloren.

De kwestie riep ook vragen op over de fraudedefensies van het platform in een periode van snelle groei. Betrokkenen zeiden dat compliance-medewerkers intern zorgen uitten toen de afwijspercentages stegen.

Aangescherpte risicobeheersing

De frauduleuze activiteit bleef naar verluidt enkele maanden verhoogd voordat deze terugviel naar branchenormen. Als reactie beperkte Polymarket het aantal betaalpassen dat een gebruiker kon koppelen en haalde het extra anti-fraudemiddelen binnen. Het bedrijf heeft ook zijn compliance-, onderzoeksrisk- en risicobeheeractiviteiten uitgebreid.

Het Amerikaanse platform van Polymarket opereert via een federaal gereguleerde beurs en hanteert regels die fraude, markomanipulatie en andere verboden activiteiten weren.

De gemelde kwestie komt op een moment van bredere regelgevende aandacht voor voorspellingsmarkten. Polymarket kwam eerder tot een schikking met Amerikaanse toezichthouders over de exploitatie van gebeurtenisgebaseerde contracten en staat nu opnieuw onder controle nu de sector groeit.

Voor het bedrijf onderstreept het incident een bekende uitdaging voor financiële platforms: snelle gebruikersgroei kan het transactievolume verhogen, maar creëert ook nieuwe mogelijkheden voor betaalfraude. Polymarket opereert nu met uitgebreide controles terwijl het zijn Amerikaanse activiteiten probeert uit te bouwen. Een maatstaf om in de gaten te houden is of de afwijspercentages van stortingen dicht bij de branchenormen blijven nu de Amerikaanse gebruikersbasis groeit, en of er meer openbare details over de Februarikwestie naar voren komen.