Het Amerikaanse Office of the Comptroller of the Currency (OCC) heeft een rapport gepubliceerd waarin de debanking-praktijken binnen het banksysteem worden onderzocht, waarbij activiteiten rond digitale assets worden genoemd als een van de factoren die banken ertoe brachten de financiële dienstverlening te beperken. De OCC houdt toezicht op nationale banken en federally bespaarbanken, waardoor de instantie goed gepositioneerd is om te documenteren hoe deze instellingen hun dienstverlening aan politiek gevoelige sectoren afwegen.

In het woensdag gepubliceerde rapport meldde de bankentoezichthouder dat bepaalde banken "openbare en niet-openbare beleidsregels" hadden die de dienstverlening beperkten voor een reeks sectoren, waaronder olie en gas, tabak, vuurwapens en digitale assets. Het onderzoek werd uitgevoerd in overeenstemming met een executive order van de Amerikaanse president Donald Trump uit augustus 2025, gericht op het voorkomen van wat hij "onrechtmatige debanking" noemde

"Veel instellingen legden ook beperkingen op aan het bankieren van digitale asset-activiteiten, waaronder aan uitgevers, beurzen of beheerders, vaak toegreven aan overwegingen rond financiële criminaliteit", aldus de OCC. Toegang tot bankdiensten is essentieel voor de kernactiviteiten van cryptobedrijven, die afhankelijk zijn van banken om klantdeposito's te ontvangen en fiatbetalingen af te handelen — een afhankelijkheid die dienstbeperkingen tot een aanhoudende zorg voor de sector heeft gemaakt.

De bevindingen volgen op verklaringen van meer dan 30 tech- en crypto-bestuurders die in november 2024 zeiden dat hun de toegang tot bankdiensten was geweigerd. Velen in de crypto-industrie noemden de vermeende actie officieus "Operation Chokepoint 2.0", een verwijzing naar het initiatief uit het tijdperk van Obama om fraude en witwassing via banken te bestrijden.

Het rapport van woensdag van 47 pagina's bevatte echter geen specifieke voorbeelden van debanking in verband met activiteiten rond digitale assets. Na beoordeling van negen grote banken verklaarde de OCC "niet in staat te zijn geweest om de volledige omvang van debanking of vermeende debanking-acties op volledige schaal te kwantificeren." OCC-topman Jonathan Gould richtte zich grotendeels op de bevindingen van het rapport over debanking in verband met de kolen- en vuurwapensector.

"Deze beslissingen waren niet gebaseerd op financieel risico", zei Gould, verwijzend naar debanking als gevolg van connecties met kolen. "In plaats daarvan wezen banken op zorgen over negatieve berichtgeving, openbare protesten en de vermeende reputatiegevolgen van het steunen van de sector."

De executive order van Trump uit 2025 volgde op oproepen uit de sector rond beweringen — waaronder die samen worden gebracht onder "Operation Chokepoint 2.0" — dat de Amerikaanse regering onder voormalig president Joe Biden financiële instellingen mogelijk heeft beïnvloed om cryptobedrijven bepaalde diensten te onthouden.

Het volledige rapport is beschikbaar op de website van de OCC en biedt het publiek een gedocumenteerd overzicht van de interne beleidsregels die de instantie bij de beoordeelde banken heeft vastgesteld.

Bron: Cointelegraph