nCino, Inc. (NASDAQ: NCNO), een platform voor agentic AI-bankieren, heeft nieuwe mogelijkheden aangekondigd waarmee kredietverstrekkers MCP-compatibele AI-agents rechtstreeks kunnen verbinden met de nCino Mortgage Suite. De integratie maakt gebruik van Model Context Protocol (MCP), een open-source protocol dat eind 2024 door Anthropic is geïntroduceerd en fungeert als een universele connector tussen AI-agents en externe platforms. Het standaardiseert hoe AI-toepassingen veilig toegang krijgen tot gegevens en tools binnen uiteenlopende bedrijfssystemen.

Hypothekteams verliezen vaak productieve tijd met het navigeren door meerdere schermen, simpelweg om informatie op te vragen of routinetaken uit te voeren. Mortgage MCP lost dit probleem op door een AI-agent taken namens de gebruiker te laten uitvoeren — waardoor de noodzaak om door menu's te klikken of tussen verschillende tools te schakelen verdwijnt — terwijl het binnen de bestaande governance- en machtigingsinstellingen van de organisatie opereert. Voor gereguleerde sectoren zoals hypotheekverlening, waar naleving en audittrails verplicht zijn, pakt de mogelijkheid om AI-gedreven automatisering bovenop bestaande machtigingskaders te leggen in plaats van deze te omzeilen, een van de belangrijkste obstakels voor de adoptie van enterprise AI aan.

Mortgage MCP wordt momenteel geleverd met twee vooraf gebouwde tools die zijn ontworpen voor teams die direct aan de slag willen gaan:

Admin MCP

Beheerders van hypotheeksystemen — de interne "product owners" die verantwoordelijk zijn voor het beheren van het loan origination system (LOS), point-of-sale system (POS) en andere kritische hypotheektechnologieën van een kredietverstrekker — besteden doorgaans tientallen uren per maand aan taken zoals gebruikers- en rolbeheer, systeemconfiguratie en integratieonderhoud.

Met Admin MCP kunnen beheerders deze verantwoordelijkheden afhandelen via een gesprek in natuurlijke taal, zonder dat ze hoeven in te loggen op de nCino-console. In één conversatiesessie kan een beheerder een nieuwe hypotheekadviseur (loan officer) onboarden, staatslicenties toevoegen, de adviseur toewijzen aan een filiaal, organisatorische hiërarchieën herstructureren, nalevingstaken uitvoeren en rapporten genereren over de prestaties van de hypotheekadviseur.

Loan Officer MCP

Hypotheekadviseurs schakelen vaak snel tussen het controleren van de hypotheekstatus, het triëren van hun pijplijn, het beheren van lenerregistraties en het activeren van inkomens- en activaverificaties — waarbij ze een aanzienlijk deel van hun dag kwijt zijn aan het navigeren door schermen in plaats van interactie met leners.

Loan Officer MCP biedt hypotheekadviseurs een enkele conversationele interface om deze taken te beheren, waardoor het schermwisselen dat de origination-workflows vertraagt wordt verminderd en ze zich kunnen blijven richten op de relatie met de lener. Andere ondersteunde gebruiksscenario's zijn onder andere het uitvoeren van AUS, het opstellen van bekendmakingen (disclosures), partner-onboarding, hypotheek-instructies (briefings), richtlijnen voor prioritering en taakherinneringen.

"Met Mortgage MCP worden administratieve workflows die voorheen uren in beslag namen een gesprek van vijf minuten," zei Casey Williams, General Manager of Global Mortgage bij nCino. "We bouwen voor een wereld waarin leenteams hun intentie uitspreken en het systeem actie onderneemt, waarbij klikken worden vervangen door opdrachten en dashboards door antwoorden. Beheerders kunnen de AI-agent die ze al gebruiken direct verbinden met de nCino Mortgage Suite, en het handelt altijd alleen binnen hun bestaande machtigingen, waarbij elke actie wordt gelogd."

Mortgage MCP is gebouwd op het bestaande machtigings- en auditloggingsframework van nCino. Acties die worden uitgevoerd via de nCino Mortgage Suite worden geregistreerd met een tijdstempel, actie en resultaat binnen het nCino-systeem. Het framework ondersteunt configureerbare controles voor impactvolle acties, zoals het archiveren van een hypotheekadviseur of het herstructureren van een filiaal, inclusief een vereiste voor menselijke bevestiging voorafgaand aan de uitvoering. Klanten hebben de flexibiliteit om deze controles te configureren zodat ze aansluiten bij hun eigen goedkeuringsworkflows en operationele omgeving. Naarmate de adoptie van MCP breder wordt binnen bedrijfssoftware, betekent de uitbreidbaarheid van deze aanpak dat nCino-klanten een reeks huidige en toekomstige AI-agents kunnen verbinden zonder te wachten op maatwerkintegraties, wat de Mortgage Suite positioneert binnen een breder ecosysteem van interoperabele AI-ondersteunde bedrijfs-tools.