Monza Bank Holdings, een mondiaal financieel dienstenplatform dat family offices, fondsmanagers, hoogvermogende particulieren en institutionele klanten wereldwijd bedient, heeft aangekondigd dat haar dochteronderneming Monza Financial Inc. nu is geregistreerd bij de Amerikaanse Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) als een Official Money Services Business (MSB). Het MSB-registratienummer van het platform is 31000335047631.

FinCEN, een bureau van het Amerikaanse Ministerie van Financiën, beheert de Bank Secrecy Act, waaronder bedrijven die actief zijn in geldovermaking en aanverwante financiële activiteiten zich als MSB moeten registreren. De registratie wordt ingediend bij FinCEN, moet elke twee jaar worden verlengd en is opgenomen in het publiek doorzoekbare MSB-register van het bureau, waarmee klanten en tegenpartijen de status van een aanbieder onafhankelijk kunnen verifiëren; FinCEN geeft aan dat de registratie op zichzelf geen goedkeuring van de registrant inhoudt. Het kader strekt zich uit tot digitale activa via de richtlijnen van FinCEN uit 2013, waarin handelsplatforms en beheerders van converteerbare virtuele valuta onder de Bank Secrecy Act werden aangemerkt als geldtransmissiediensten, waardoor MSB-registratie een basisnalevingsstap is voor cryptoplatforms die op de Amerikaanse markt actief zijn.

Julian T. Ross, Group Chief Executive Officer van Monza Bank Holdings, merkte op: "De inzet van ons mondiaal financieel platform voor transparantie, de bestrijding van witwassen en veilige bedrijfsvoering toont operationele bekwaamheid aan en bouwt tegelijkertijd versterkt vertrouwen op bij zowel gebruikers als partners. We blijven een fundament leggen voor de mondiale uitbreiding van onze activiteiten, met toekomstige aanvragen voor aanvullende regionale registraties of licenties."

De MSB-structuur stelt Monza Financial Inc. in staat om de volgende financiële diensten op federaal niveau landelijk legaal aan te bieden:

• Cryptocurrency-exchanges: virtuele valuta koppelen, kopen, verkopen of omwisselen.
• Hosted wallets & custody: digitale activa en privésleutels van klanten vasthouden, beheren of in bewaring nemen.
• Geldovermaking: geld, fiatvaluta of digitale activa binnenlands en internationaal overmaken.
• Valutahandel: optreden als wisselhandelaar voor verschillende fiatvaluta's.
• Prepaid Access / opgeslagen waarde: prepaid kaarten of digitale systemen met opgeslagen waarde uitgeven of verkopen.

Monza Bank Holdings en Monza Financial Inc. voldoen aan de vereisten van de Amerikaanse federale Bank Secrecy Act (BSA) en hanteren een robuust Anti-Money Laundering (AML)- en Know Your Customer (KYC)-kader. Voor geregistreerde MSB's omvatten de BSA-verplichtingen het bijhouden van een schriftelijk AML-programma, klantidentificatie, administratievoering en het melden van verdachte en bepaalde contante transacties aan FinCEN.

Volgens de aankondiging bevestigt de uitbreiding van het regelgevingsbereik van het platform dat het voldoet aan hoge internationale regelgevingsnormen. De federale MSB-registratie werkt bovendien naast, en niet in plaats van, de vergunningverlening voor geldovermaking op staatsniveau in de Verenigde Staten — het soort "aanvullende regionale registraties of licenties" waarnaar Ross verwees.