Negen beleggers die klacht indienden bij Action Fraud, het Britse landelijke meldpunt voor fraude en cybercriminaliteit, betaalden samen meer dan £300.000 aan Key Coin Assets Ltd nadat hun gegarandeerde cryptovaluta-rendementen tot 100% waren beloofd, volgens een onderzoek van de Britse Insolvency Service. Het onderzoek vond geen bewijs dat het bedrijf ooit echte handel dreef en concludeerde dat het geld van nieuwe beleggers kennelijk werd gebruikt om eerdere beleggers te betalen.

Key Coin Assets Ltd werd op dinsdag 11 augustus ontbonden door de Hoge Raad in Londen, en de Official Receiver werd benoemd als curator. Een ontbindende beschikking plaatst een bedrijf in gedwongen liquidatie, waarbij de Official Receiver verantwoordelijk is voor het onderzoeken van de gang van zaken binnen het bedrijf en het beheren van de activa. De Insolvency Service heeft de bevindingen uiteengezet in een officiële aankondiging.

Gegarandeerde rendementen, geen echte handel

Het bedrijf vertelde beleggers dat het rendementen van 40% tot 100% kon garanderen. Een online bericht ter promotie van het schema ging nog verder en sprak van "0 Kosten, 0 Risico's".

Mark George, hoofdonderzoeker bij de Insolvency Service, zei dat het bedrijf gegarandeerde rendementen beloofde maar niets opleverde, en omschreef het gedrag als vertoning van de kenmerken van een Ponzi-achtig schema. Dergelijke schema's gebruiken doorgaans het geld van nieuwe deelnemers om eerdere te betalen en storten in zodra nieuwe stortingen uitblijven.

"Beleggers kregen te horen dat hun geld in crypto werd belegd, maar ons onderzoek vond geen enkel bewijs van echte handel," aldus George.

Volgens George werd geld overgeboekt naar de particuliere rekening van de directeur, vaak binnen enkele uren na ontvangst. Bankgegevens die door onderzoekers werden bekeken, toonden aan dat overboekingen vaak plaatsvonden op dezelfde dag dat het geld werd ontvangen, waarna het geld moeilijk te herleiden was.

Het onderzoek wees uit dat het geld van nieuwe beleggers kennelijk werd gebruikt om eerdere beleggers te betalen. Er is geen strafrechtelijke veroordeling gemeld in verband met de zaak, en er is geen rechterlijke vaststelling van fraude geïdentificeerd.

Waarschuwingssignalen buiten de beloofde rendementen

Na de ontbinding riepen de Insolvency Service en de Financial Conduct Authority (FCA mensen op om voorzichtig te zijn met vergelijkbare aanbiedingen. George adviseerde potentiële beleggers te controleren of een bedrijf geregistreerd is en sceptisch te staan tegenover iedereen die hoge rendementen zonder risico belooft.

De instanties wezen op verdere waarschuwingssignalen die tijdens het onderzoek aan het licht kwamen. Het bedrijf zou zonder toestemming nepgetuigenissen van klanten online hebben geplaatst en beleggers hebben opgedragen termijnen als "crypto" of "investering" te vermijden in bankbetaalreferenties.

Financiële administratie werd niet overhandigd toen de Insolvency Service hierom verzocht. Het bedrijf veranderde ook herhaaldelijk zijn officiële geregistreerde adres; op een gegeven moment gaf het een appartement op waarvan de bewoners zeiden nooit van het bedrijf te hebben gehoord.

Aangiften bij Companies House claimden activa tot £42 miljoen — een bedrag dat veel hoger was dan de werkelijke bankactiviteit van het bedrijf suggereerde. Er werd niet aangegeven dat dit geclaimde bedrag geld vertegenwoordigde dat beschikbaar was om beleggers terug te betalen.

Wat de zaak betekent voor crypto-beleggers

De Insolvency Service en de FCA adviseerden iedereen die een crypto-investering overweegt te controleren of het bedrijf geregistreerd is. De Firm Checker van de FCA toont of een bedrijf geregistreerd is en bepaalde FCA-controles heeft doorlopen, en de toezichthouder publiceert ook een lijst van niet-geregistreerde bedrijven.

De FCA reguleert cryptoactiva momenteel alleen voor anti-witwasdoeleinden en met betrekking tot financiële promoties. De meeste andere cryptoactiva-activiteiten zijn momenteel niet gereguleerd in het Verenigd Koninkrijk, en cryptoactiva-activiteiten vallen vanaf 25 oktober 2027 onder regulering.

De Official Receiver fungeert nu als curator van Key Coin Assets Ltd. De Insolvency Service roept iedereen die een vergelijkbaar aanbod overweegt op om de registratie van een bedrijf te verifiëren voordat geld wordt overgemaakt, en elke claim van gegarandeerde rendementen zonder risico in twijfel te trekken.