Een Keniaanse rechtbank heeft meer dan KES 317 miljoen, of ongeveer $2,11 miljoen, aan cryptovaluta en banktegoeden bevroren die toebehoren aan twee personen die worden onderzocht wegens het vermeend witwassen van opbrengsten uit misdrijven via cryptowallets, lege vennootschappen, bankrekeningen en internationale overboekingskanalen.

Volgens rechtbankdocumenten die zijn ingediend door de Assets Recovery Agency (ARA), hebben onderzoekers een naar eigen zeggen geavanceerd witwasnetwerk getraceerd waarbij meer dan KES 300 miljoen, of ongeveer $2 miljoen, betrokken was. De middelen zouden via cryptobeurzen en het Keniaanse banksysteem zijn verplaatst voordat pogingen werden gedaan om de herkomst ervan te verhullen.

In de rechtbankdocumenten worden Michael, Glory, Kevin Kipngeno, Samuel Simiyu, Wanza Mutuku en Eliud Korir genoemd als onderdeel van de cryptotransactieketen die wordt onderzocht.

De bevroren activa omvatten KES 115 miljoen, of ongeveer $767.000, aangehouden als 751.853,70 USDT in een Binance-wallet die is gekoppeld aan Glory Kithure. Nog eens 896 USDT, gelijk aan ongeveer KES 115.852 of $772, werd gekoppeld aan Michael Machimbo. Autoriteiten bevroeren ook KES 17,6 miljoen, of ongeveer $117.000, verspreid over negen bankrekeningen bij Equity Bank, Stanbic Bank, NCBA, KCB en Absa.

Onderzoekers zeggen dat de vermeende witwasconstructie steunde op USDT, de door de dollar gedekte stablecoin die pariteit met de Amerikaanse dollar handhaaft en snelle grensoverschrijdende waardeoverdrachten mogelijk maakt zonder traditionele bancaire tussenpersonen. De middelen zouden via meerdere crypto-accounts zijn verplaatst voordat ze werden omgezet in Keniaanse shillings.

De USDT zou afkomstig zijn geweest van een NoOnes-account dat werd beheerd door Samuel Simiyu, maar was geregistreerd met de identificatiegegevens van Wanza Mutuku. NoOnes is een peer-to-peer cryptomarktplaats die ontstond na de sluiting van Paxful in 2023 en gebruikers bedient in markten in Afrika en het mondiale zuiden. Volgens onderzoekers werden de middelen vervolgens overgemaakt naar Binance-wallets die vermoedelijk door Michael en Glory werden beheerd.

Het merendeel van de stablecoins werd later overgemaakt naar de Binance-wallet van Kevin Kipngeno, waar ze volgens onderzoekers werden omgezet in Keniaanse shillings voordat ze naar lokale bankrekeningen werden overgemaakt.

Alleen al tussen juni en september 2024 zou de Binance-wallet van Michael 220.508 USDT hebben ontvangen in 10 transacties.

REGULATION | Binance Reportedly Freezing P2P User Accounts in Kenya at the Request of Law Enforcement Under the hashtag, #BinanceUnmasked , a number of users have complained that their @binance accounts have been frozen at the request of law enforcement. The law enforcement… pic.twitter.com/ekZgbUrqMh — BitKE (@BitcoinKE) April 20, 2026

Uit rechtbankstukken blijkt verder dat dezelfde wallet tussen februari 2023 en november 2025 ongeveer 899.130 USDT heeft overgemaakt of opgenomen, gelijk aan circa Sh116,3 miljoen.

De Binance-wallet van Glory zou tussen januari 2023 en november 2025 930.597 USDT hebben ontvangen, voordat 178.491 USDT werd overgemaakt.

Samuel Simiyu zou onderzoekers hebben verteld dat hij accounts beheerde op NoOnes, OKX en Paxful. Hij gaf ook toe dat Michael hem had benaderd over het gebruik van die accounts om cryptovaluta over te maken naar Binance-wallets.

Uit gerechtelijke stukken blijkt dat onderzoekers denken dat het tweetal miljoenen shillings heeft ontvangen via een netwerk van tussenpersonen, lege vennootschappen, internationale geldtransferdiensten en cryptoplatforms.

REGULATION | European Commission (EU) Officially Lists Kenya as High-Risk Country for Money (ML) Laundering and Terrorism Financing (TF) Kenya now joins a list of 9 other countries globally on the @EU_Commission watchlist for ML and TF. @FATFNews #EU pic.twitter.com/A0pCZGQld3 — BitKE (@BitcoinKE) June 14, 2025

Volgens de beëdigde verklaring van de ARA steunde de vermeende operatie op twee parallelle kanalen.

Eén kanaal omvatte zes personen en twee bedrijven die middelen naar Kenia overmaakten via internationale remittance-aanbieders, voordat het geld naar lokale bankrekeningen werd geleid.

Het tweede kanaal zou gebruik hebben gemaakt van cryptovaluta, waarbij digitale activa via Binance-wallets werden verplaatst voordat ze via conventionele bankkanalen werden omgezet of overgemaakt.

Onderzoekers stellen dat de geldstromen een complex spoor volgden dat bedoeld was om hun herkomst te verhullen, waarbij cryptotransacties werden gecombineerd met meerdere bankrekeningen en rechtspersonen om eigendom en de bron van het geld te verbergen. Het agentschap stelt dat de structuur kenmerken vertoonde die vaak worden geassocieerd met witwasoperaties.

CASE STUDY | Lessons from HuruPay's Exit from Kenya Amid Crypto AML Scrutiny In grey listed jurisdictions, the ultimate test of survival is no longer whether customers love your product, but whether you have the compliance muscle to withstand regulatory pressure. Here are 6… pic.twitter.com/dCD2uRsdpU — BitKE (@BitcoinKE) July 21, 2026

In een ander door onderzoekers aangehaald voorbeeld zouden middelen afkomstig van Sendwave en een andere persoon via dezelfde keten zijn verplaatst, voordat er genoeg geld was verzameld om een betaling van Sh9,38 miljoen aan Ace Prestige Auto Ltd te doen voor een ander voertuig.

Rechercheurs zeggen dat zij al een verzoek om wederzijdse rechtshulp (Mutual Legal Assistance, MLA) naar de Verenigde Staten hebben gestuurd om transactiegegevens op te vragen die verband houden met internationale remittance-aanbieders. Dergelijke grensoverschrijdende samenwerking wordt steeds belangrijker in crypto-gerelateerde onderzoeken, omdat blockchainanalysebedrijven en grote beurzen die transactiedata op detailniveau kunnen verstrekken vaak in de VS zijn gevestigd of onder Amerikaanse jurisdictie opereren.

De rechtbank heeft bewaringsbevelen uitgevaardigd voor de activa in afwachting van de uitkomst van de onderzoeken. De bevelen voorkomen dat de verdachten toegang krijgen tot de middelen of deze overmaken terwijl autoriteiten de financiële stromen verder traceren.

De zaak komt op een moment dat Kenia het toezicht op de sector voor virtuele activa opvoert na de inwerkingtreding van de Virtual Asset Service Providers (VASP) Act, die vergunningsvereisten en antiwitwasverplichtingen voor cryptodienstverleners invoerde. De wetgeving is bedoeld om cryptobedrijven onder formeel regelgevend toezicht te brengen en tegelijk het Keniaanse kader af te stemmen op internationale normen voor de bestrijding van illegale financiële stromen.

Cryptocriminaliteit is de afgelopen jaren een punt van zorg geworden, waarbij Kenia naar voren is gekomen als een van de hotspots in Afrika. Kenia behoort consequent tot de grootste cryptomarkten van het continent op basis van adoptie, waarbij peer-to-peer handelsvolumes het land in de hogere regionen plaatsen van Afrikaanse landen die door blockchainanalysebedrijven worden gevolgd. Het belangrijkste onderzoeksorgaan van Kenia, DCI Kenya, heeft herhaaldelijk gewaarschuwd dat opbrengsten uit misdrijven in het land grotendeels worden witgewassen en verborgen in vastgoed en cryptovaluta.

Kenia staat sinds 2024 nog altijd op de grijze lijst van de FATF, waarbij cryptocriminaliteit als een van de belangrijkste redenen wordt genoemd. Verwacht wordt dat de invoering van de VASP Act en een hardere aanpak van cryptocriminaliteit zullen leiden tot een versoepeling van internationale beperkingen.

Het Financial Reporting Centre heeft meldingen van verdachte transacties gerapporteerd ter waarde van bijna Sh6,976 biljoen over de drie jaar tot 2023, waarbij banken goed waren voor ongeveer 91 procent van de gemelde activiteit. Het agentschap heeft sectoren zoals vastgoed, juridische dienstverlening en accountancy aangemerkt als kwetsbaar voor witwassen, wat de omvang illustreert van de illegale financiële stromen die handhavingsinstanties proberen te verstoren.

Autoriteiten zouden instellingen hebben samengebracht, waaronder de Assets Recovery Agency, Financial Reporting Centre, Directorate of Criminal Investigations, Office of the Attorney General en Business Registration Service, als onderdeel van een gecoördineerde reactie op financiële criminaliteit.