De Zuid-Koreaanse digitale bank KBank heeft TranSight geïmplementeerd, een blockchain-transactieanalyseoplossing ontwikkeld door compliancetechnologieaanbieder Bonanza Factory, om zijn anti-witwascontroles (AML) te versterken ter voorbereiding op bredere institutionele adoptie van digitale assets, waaronder stablecoins.

De implementatie versterkt het vermogen van de bank om verdachte geldstromen op te sporen en risico's op financiële criminaliteit binnen blockchainnetwerken te beoordelen. Ook markeert het een uitbreiding van de bestaande relatie tussen de twee bedrijven, die tot nu toe gericht was op het ondersteunen van won-stortingen en -opnames bij digitale assetbeurzen. Hun samenwerking wordt uitgebreid met het analyseren van on-chain geldstromen en het beoordelen van transactierisico's, waardoor KBank extra instrumenten krijgt voor zijn risicobeheerkader voor digitale assets.

Transactieniveau-risicoanalyse via KYT

TranSight is een Know Your Transaction-oplossing (KYT) die blockchain-walletadressen en transactiestromen onderzoekt om risico's te identificeren die verband houden met witwassen en andere financiële criminaliteit.

Waar Know Your Customer-procedures (KYC) gericht zijn op het verifiëren van de identiteit van klanten, onderzoeken KYT-instrumenten hoe fondsen tussen wallets bewegen en beoordelen zij deico's die aan afzonderlijke transacties verbonden zijn. Dit onderscheid is belangrijk voor financiële instellingen die actief zijn in digitale assetmarkten, waar transacties zich over meerdere adressen en blockchainnetwerken kunnen uitstrekken.

TranSight beoordeelt transactierisico's aan de hand van uiteenlopende gegevenspunten, waaronder hoogrisicowallets en adressen die in Zuid-Korea in verband worden gebracht met criminele activiteiten. Bonanza Factory ontwikkelde zijn analysecapaciteiten met behulp van gegevens die zijn verzameld via onderzoek en samenwerking met binnenlandse opsporingsinstanties, en het bedrijf gaf aan dat de oplossing is ontworpen met het oog op de Zuid-Koreaanse financiële omgeving, inclusief informatie die relevant is voor lokale criminele activiteiten.

Dergelijke regiospecifieke inlichtingen kunnen financiële instellingen helpen hun risicobeoordelingen te verbeteren door informatie op te nemen die relevant is voor hun binnenlandse complianceverplichtingen. Niettemin blijft transactieanalyse één onderdeel van een breder compliancekader dat ook klantverificatie, interne controles en rapportage aan toezichthouders omvat.

Samenwerking breidt uit voorbij won-transacties

KBank en Bonanza Factory werken al samen via TranSafer, een oplossing die won-stortingen en -opnames ondersteunt bij digitale assetbeurzen. De toevoeging van TranSight verbreedt die relatie van betalingsgerelateerde infrastructuur naar blockchain-informatie en transactiemonitoring, en voorziet KBank van instrumenten die zijn ontworpen om on-chain activiteit te onderzoeken en mogelijke risico's rond transacties in digitale assets te identificeren.

De verschuiving naar transactieniveau-analyse van blockchains weerspiegelt de inspanning van KBank om zijn bestaande betalingsinfrastructuur voor digitale assets te combineren met uitgebreidere compliance- en risicobeoordingscapaciteiten.

Naarmate digitale assets sterker geïntegreerd raken met conventionele financiële diensten, staan banken onder toenemende druk om transacties te monitoren die blockchainnetwerken, digitale assetbeurzen en andere financiële tussenpersonen kunnen betreffen. Deze eisen kunnen bijzonder relevant worden voor stablecoins, die zijn ontworpen om een relatief stabiele waarde te behouden en kunnen worden gebruikt voor betalingen, overboekingen en andere financiële activiteiten.

Effectieve monitoring vereist systemen die transactiepatronen kunnen beoordelen en verbanden met mogelijk illegale activiteiten kunnen identificeren. Blockchain-analyse kan deze inspanningen ondersteunen door complianceteams te helpen bij het onderzoeken van relaties en het traceren van geldstromen.

Voorbereiding op institutionalisering van stablecoins

KBank van plan om zijn capaciteiten voor on-chain transactiemonitoring verder te verbeteren en tegelijkertijd zijn AML- en risicobeheerkader te ontwikkelen in reactie op veranderingen in de financiële omgeving en de institutionele behandeling van digitale assets. De bank is tevens voornemens om de samenwerking met mondiale financiële instellingen uit te breiden en technische verificatie uit te voeren ter voorbereiding op de mogelijke introductie en bredere toepassing van stablecoins in gereguleerde financiële dienstverlening.

Deze inspanningen geven aan dat KBank zijn operationele en technologische infrastructuur voorbereidt in aanloop naar verdere ontwikkelingen in de regulering en institutionele adoptie van digitale assets. Het tijdstip en de reikwijdte van toekomstige stablecoindiensten zijn afhankelijk van toepasselijke regelgeving en de technische voorbereidingen van de bank.

KBank's strategie is gericht op het versterken van de compliance-infrastructuur voordat de deelname aan financiële dienstverlening rond digitale assets wordt uitgebreid, met als doel veilige en innovatieve aanbiedingen te ondersteunen naarmate de markt zich ontwikkelt. Het initiatief onderstreept het groeiende belang van blockchain-analyse voor traditionele en digitaal georiënteerde financiële instellingen die willen deelnemen aan digitale assetmarkten en tegelijkertijd witwasmiddelen willen beheersen.

Door de samenwerking met Bonanza Factory te verdiepen, positioneert KBank transactiemonitoring als een centrale pijler van zijn voorbereidingen op het zich ontwikkelende landschap van stablecoins en digitale assets.

Bron: CoinTrust