Een voorgestelde collectieve rechtszaak beschuldigt JPMorgan Chase ervan waarschuwingssignalen te hebben genegeerd bij het beheren van de rekeningen van Goliath Ventures, een cryptobedrijf dat centraal staat in een vermeend ponzischema van $328 miljoen.

Eiser Robby Alan Steele diende de rechtszaak afgelopen woensdag in bij de U.S. District Court for the Northern District of California. Volgens het rapport van Banking Dive stellen investeerders dat Chase een regeling mogelijk maakte die nu door federale autoriteiten wordt onderzocht.

Investeerders dagen Chase voor de rechter wegens beschuldigingen over cryptoponzischema van $328 miljoen

De investeerders stellen dat Chase tussen januari 2023 en juni 2025 de enige bank van Goliath was. In die periode vroeg Goliath om investeringen door rendementen uit crypto-“liquidity pools” in het vooruitzicht te stellen, met maandelijkse rendementen van 3% tot 8%, aldus het rapport. In dat tempo zouden de beloofde rendementen op jaarbasis ruim boven die van traditionele beleggingen uitkomen.

Het Justice Department stelde dat Goliath-CEO Christopher Alexander Delgado geen legitiem bedrijf exploiteerde. Delgado wordt beschuldigd van witwassen en wire fraud en werd vorige maand gearresteerd. Deze strafrechtelijke beschuldigingen staan los van de aantijgingen van de investeerders tegen de bank.

Steele zei dat hij zijn pensioenrekening had geliquideerd om in Goliath te investeren. Hij stelde dat het geld verdween nadat hij het naar de Chase-rekening van Goliath had overgemaakt. Volgens het rapport investeerden meer dan 2.000 personen minstens $328 miljoen in het bedrijf.

In de klacht van Steele staat dat talrijke waarschuwingssignalen de frauduleuze aard van de operatie voor Chase duidelijk maakten. De bank wordt ervan beschuldigd rekeningen te zijn blijven beheren die voor de vermeende fraude werden gebruikt. Daarnaast zou JPMorgan aanzienlijke vergoedingen hebben verdiend via de bankactiviteiten van Goliath en Delgado. De beschuldigingen komen tegen de achtergrond van bestaande verplichtingen: op grond van de Bank Secrecy Act moeten Amerikaanse banken programma’s tegen witwassen onderhouden, waaronder het toezicht op klantrekeningen om tekenen van verdachte activiteiten op te sporen. JPMorgan kreeg eerder met vergelijkbare claims te maken en stemde er in 2014 mee in meer dan $2 miljard te betalen om claims van Amerikaanse autoriteiten te schikken dat de bank waarschuwingssignalen rond het ponzischema van Bernard Madoff had genegeerd, dat via rekeningen bij de bank liep.

Klacht beschrijft overboekingen en vermeende rendementen

Volgens de rechtszaak werd tussen januari 2023 en juni 2025 ongeveer $123 miljoen overgemaakt van de Chase-rekening van Goliath naar Coinbase. Ook zou $50 miljoen aan investeerders zijn uitgekeerd als vermeende rendementen.

Steele stelt dat Chase bewust toestond dat Goliath geld van investeerders vermengde. Volgens de klacht werd geld van latere investeerders gebruikt om eerdere investeerders te betalen, in wat de klacht een klassiek ponzischema noemt.

De investeerders verwezen ook naar de publieke kritiek van JPMorgan-CEO Jamie Dimon op cryptocurrency. Dimon noemde cryptotokens in 2023 “pet rocks”, terwijl de bank in 2025 een samenwerking met Coinbase aanging. Volgens de klacht was het vermeende gedrag van de bank in strijd met Dimons kritiek en bleef Chase de relatie met Goliath voortzetten nadat de bank “daadwerkelijke kennis” van het schema had gekregen.

Coinbase reageert op de beschuldigingen

Coinbase wordt niet als gedaagde genoemd in de rechtszaak. Een woordvoerder van Coinbase zei dat de in de klacht genoemde strafzaak ook niet tegen de beurs is gericht. De woordvoerder zei dat Coinbase volledig aan zijn complianceverplichtingen had voldaan. De beurs verklaarde daarnaast zich te blijven inzetten voor samenwerking met banken en rechtshandhavingsinstanties om kwaadwillende partijen ter verantwoording te roepen.

Een woordvoerder van JPMorgan Chase reageerde niet direct op een verzoek om commentaar. De beschuldigingen tegen Chase over het cryptoponzischema van $328 miljoen blijven beweringen in de rechtszaak van de investeerders. Omdat het om een voorgestelde collectieve rechtszaak gaat, moet de zaak nog worden toegelaten als class action voordat zij namens de bredere groep investeerders kan worden voortgezet.

Aanverwante berichtgeving behandelt de zaak van toezichthouders tegen Delgado, het Key Coin Assets-schema en het onderzoek naar de cryptocurrency van Hashpe. Het vermeende handelen van Goliath is nu onderwerp van zowel strafrechtelijke aanklachten als civiele claims van investeerders.