De Japanse Financial Services Agency (FSA) heeft cryptobeurzen opgeroepen om opnamewachttijden en andere beschermende maatregelen in te voeren, nu de autoriteiten worden geconfronteerd met steeds geavanceerdere oplichting gericht op gebruikers van digitale activa.

Op donderdag kondigde de FSA aan dat het verzoek gezamenlijk met de Nationale Politieautoriteit was ingediend. De stap komt als reactie op oplopende verliezen onder klanten van cryptobeurzen en een groeiend aantal gevallen waarin frauduleus verkregen gelden worden doorgesluisd naar beursaccounts. Japan heeft een van de meer gevestigde cryptoreguleringskaders ter wereld, na de invoering van een vergunningstelsel voor beurzen na de ineenstorting van de Mt. Gox-beurs in 2014, en de nieuwste maatregelen bouwen voort op die basis voor consumentenbescherming.

Het verzoek was gericht aan de Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association (JVCEA), de zelfregulerende organisatie van het land voor cryptohandelsplatforms. Het schetst verschillende voorgestelde veiligheidsmaatregelen:

• Opnamewachttijden: Beurzen worden verzocht om cryptografische opnames voor een bepaalde periode te beperken nadat een klant fiat-valuta heeft gestort of digitale activa heeft gekocht.
• Vooraf geregistreerde opnameadressen: Gebruikers zaken opnameadressen vooraf moeten registreren, met een verplichte wachttijd voordat nieuw toegevoegde adressen bruikbaar worden.
• Klantspecifieke opnamelimieten: Platforms moeten geïndividualiseerde limieten op opnamebedragen vaststellen.
• Verbeterde bewaking: Sterker toezicht op transacties en de toegangsomgeving wordt aanbevolen.
• Phishingbestendige meervoudige verificatie: Beurzen moeten robuustere verificatiemethoden hanteren.
• Verificatie van remitternaam: Er moeten controles zijn om te bevestigen dat de naam van een bankremitter overeenkomt met de naam van de cryptorekeninghouder.

De FSA benadrukte dat deze maatregelen geen bindende voorschriften zijn. Het agentschap stelde dat beurzen zelf moeten bepalen hoe zij de aanbevelingen implementeren op basis van hun individuele activiteiten, diensten en mate van blootstelling aan misbruik. Het niet-bindende karakter van het verzoek is in overeenstemming met de Japanse aanpak waarbij de JVCEA als zelfregulerend orgaan fungeert om richtlijnen vast te stellen die beurzen naar verwachting op gecoördineerde branchbasis overnemen.

Het gezamenlijke verzoek weerspiegelt groeiende bezorgdheid onder Japanse autoriteiten over het misbruik van beursaccounts in frauduleuze schema's en onderstreept de inspanningen om de bescherming van cryptogebruikers te versterken. De voorgestelde veiligheidsmaatregelen, in het bijzonder vooraf geregistreerde opnameadressen en verificatie van de remitternaam, komen overeen met antifraudemechanismen die door financiële toezichthouders in andere rechtsgebieden zijn overgenomen of overwogen bij de aanpak van vergelijkbare patronen van oplichting die gebruikmaken van de snelheid en onomkeerbaarheid van cryptotransacties.

Gerelateerd: Bitget verlaat Japan, sluit resterende posities na 31 december