De Japanse Financial Services Agency (FSA) heeft crypto-beurzen opgeroepen om vertragingen bij opnames en aanvullende veiligheidsmaatregelen te implementeren, nu de autoriteiten hun inspanningen opvoeren om de steeds geavanceerdere oplichtingspraktijken met digitale activa te bestrijden.

De FSA meldde dat het het verzoek gezamenlijk heeft ingediend met de Nationale Politie Autoriteit, onder verwijzing naar groeiende financiële verliezen onder gebruikers van crypto-beurzen en een toenemend aantal gevallen waarin frauduleus verkregen gelden worden overgemaakt naar rekeningen van beurzen. Het verzoek onderstreept hoe door sociale media aangedreven investeringsoplichting en romantische oplichting in toenemende mate cryptospoor hebben uitgebuit als een snelle doorvoer voor illegale opbrengsten, een patroon dat is gedocumenteerd door financiële toezichthouders in meerdere rechtsgebieden.

Volgens het verzoek moeten beurzen cryptomuntopnames beperken voor een specifieke periode nadat klanten fiat-valuta storten of digitale activa kopen. Van platforms is ook gevraagd om klanten te verplichten opnameadressen vooraf te registreren en een wachttijd in te voeren voordat nieuw geregistreerde adressen kunnen worden gebruikt.

Het verzoek is ingediend bij de Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association, het zelfregulerende orgaan van het land voor crypto-beurzen. De JVCEA opereert binnen het vergunningskader van Japan voor crypto-beurzen, dat werd opgericht volgens bepalingen uit de gewijzigde Betaaldienstenwet die in 2017 van kracht werden, waardoor Japan een van de eerste grote economieën was die formele registratie van crypto-handelsplatforms vereiste.

Naast opnamevertragingen stelden de FSA en politie de volgende maatregelen voor:

• Klantspecifieke opnamelimieten
• Striktere monitoring van transacties en omgevingen voor accounttoegang
• Phishing-bestendige meervoudige authenticatie
• Controles om te bevestigen dat de naam van een bankremittent overeenkomt met de houder van de overeenkomstige cryptorekening

De voorgestelde maatregelen zijn geen bindende voorschriften. De FSA zei dat beurzen zelf moeten bepalen hoe ze de veiligheidsmaatregelen kunnen implementeren op basis van hun individuele activiteiten, diensten en blootstelling aan mogelijk misbruik.

Deze stap komt nu Japanse autoriteiten de controle op cryptoplatforms aanscherpen en proberen te voorkomen dat beursrekeningen worden gebruikt om via fraude verkregen gelden te ontvangen of te verplaatsen. De maatregelen weerspiegelen een bredere beleidsverschuiving naar het introduceren van extra wrijving bij cryptomuntopnames - met name direct nadat gelden een beurs binnenkomen - waardoor zowel klanten als platforms meer tijd krijgen om verdachte activiteiten op te sporen. De aanpak sluit aan bij soortgelijke initiatieven in andere Aziatische markten, waar toezichthouders beurzen onder druk hebben gezet om transactiecontroles aan te scherpen als reactie op sterk stijgende fraudeverliezen.